硅谷银行破产将对经济和金融产生负面影响，可能导致美国信贷和金融环境收紧，引发市场对经济前景的担忧，并影响美联储紧缩政策的步伐。美联储的困境更加明显。
但从引发系统性风险的角度来看，目前预计概率较低。主要原因是银行业务相对集中在科创行业，这与2008年的次级贷款业务和衍生品感染有所不同；与此同时，美国金融管理部门及时介入，美联储在应对金融机构流动性危机（如宽大处理）方面也有一定经验。
与之前的雷曼危机相比，硅谷银行的交易规模更小，资产质量更高，主要是贷款和债券。同时，其主要交易对手是科技型企业，不形成金融市场风险的直接外溢。因此，在这种情况下，它不会引发系统性金融风险。当然，后续还取决于具体的处置过程和FDIC的影响，因为在后续处置中可以逐步显示大量信息。
更值得注意的是，硅谷银行的破产无疑是对国内乃至全球银行业的巨大警告。
这是所有银行都应该从硅谷银行那里吸取的教训。一方面，银行机构的发展战略应该更加审慎，尤其是对于中小银行。他们应该树立一种观念，即发展的质量和稳健性远远高于规模。他们不应为了追求规模或市场影响力而偏离其主要业务和专业知识。另一方面，在美联储加息的背景下，国内银行等金融机构应做好相关应对工作，做好自身资产负债管理，保持谨慎，完善相关风险研判，做好相应准备。
硅谷的银行爆炸只是美联储加息过程中暴露的一个风险案例。硅谷银行的破产不会作为系统性金融风险扩散到美国。然而，随着未来美联储加息进程的推进，不确定性和风险产生的可能性将继续上升。“硅谷的银行事件只是风险的开始。在美联储加息的过程中，美国金融系统的风险正在显著上升。未来可能还会暴露出其他风险。长期风险不容小觑。
此外，银行需要研究科创产业发展规律，提高银行业金融机构服务科创产业的能力，优化资产负债结构，提高抵御风险的能力，平衡安全性、流动性和盈利能力三大原则。