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刚开始买叫建仓,买了5万,现在还要买叫加仓,买了10万,叫满仓,要卖掉一部分叫减仓,全部卖掉叫清仓。
仓位管理除了能够帮你控制风险,也能让你保持一个比较好的心态,前面说过,面对同样的暴跌,不同仓位的人心态也是不一样的。轻仓1万亏损50%,满仓10万亏损50%,借10万满仓亏损50%,心理能一样吗?
所以普通人一定要用闲钱投资,不要借钱投资,不要加杠杆,加杠杆再遇上比较极端的行情,实在太考验心态了。
对于轻仓的人来说,下跌是好事,毕竟基金的成本更低了,短期的波动就是投资者的机会。那么是不是基金大幅下跌就应该抄底呢?
答案是,加仓也要有纪律性,就是不要看到下跌就以为是大好机会,急匆匆地大笔买入。为什么?因为你以为你在抄底,但是没有人知道底具体在哪里,如果市场还在下跌,你的子弹已经用光了,接下来就很难继续淡定了。手里有钱,就永远有选择的机会,所以不要轻易满仓,不要高估自己的风险承受能力。
具体来说,就是分批买入,分批卖出。
比如矩形仓位管理,就是开始投资的资金量占总资金的一个比例,随着下跌不断按照相同的比例加仓,比如你有10万,开始买了10%(1万),买入之后基金下跌10%,就再投入10%的资金(1万)。
这个跌幅设置的过小,容易过早打光子弹,设置的过大,可能会错过下跌时摊低成本的机会。
相比于矩形仓位管理,金字塔仓位管理则是随着基金下跌,加仓的比例越来越大,比如开始买了10%(1万),买入之后基金下跌10%时,投入15%(1.5万),下跌20%时,投入20%(2万)。
卖出时与之类似,比如达到一定的收益率之后,分批逐步减仓,比如收益率达到20%,卖出20%,剩下的份额冲击更高收益。关于基金的止盈方式,之后会单独讲。
最后基金大幅下跌,出现亏损时,要不要割肉止损?
在止损之前先问自己几个问题,是否缺钱?是否不再看好该基金?如果你既不缺钱,同时也没有不看好这只基金的理由,那么不要轻易止损,同时可以通过分批投资的方式摊低成本。
最后总结一下,如何应对基金大幅下跌?12个字,长期投资、闲钱投资、分批投资。如果你是准备长期投资,用闲钱投资,并且是分批投资,那么面对基金大跌完全不需要慌,大幅下跌不过是给了你更好的投资机会。每当市场暴跌时,巴菲特就会异常兴奋,用他自己的话来说,每逢暴跌,“他就像一个好色的小伙子,来到了女儿国,买股票的大好机会到了”。
“我就像一个好色的小伙子,来到了女儿国,买股票的大好机会到了。”
左边巴菲特照片,右边文字
到这里相信大家已经基本了解了如何面对市场的短期波动,不过仅仅是知道还远远不够,投资中最遥远的距离,是知道与做到之间的距离,在确定了适合自己的投资方法之后,更重要的是,在未来的漫漫投资路上做到知行合一。
最后,看到这里的应该都是真爱粉了,如果这篇文章对你有帮助,记得点击在看,你们的支持是我尽快更新的最大动力,祝大家少踩坑、多赚钱,下期见。
参考文献:
1. 共同基金常识,约翰·博格
2. 投资中最重要的事,霍华德·马克斯
3. 聪明的投资者,本杰明·格雷厄姆
4. 漫步华尔街,伯顿G.马尔基尔
5. 证券分析,本杰明·格雷厄姆
6. 投资中最简单的事,邱国鹭
7. 指数基金投资至简,天弘指数基金研究小组等
8. 关于金融和投资你需要了解的一切,比尔·阿克曼
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