投资,养娃规律——无心插柳柳成荫

一、2021年曾经有一则新闻:

一位大妈在2008年时,花5万元买了长春高新,然后就忘了。直到2021年4月23日来销户才发现,当年的5万元已经变成了500万元。

现在来看,一是大妈运气超群,2008熊市买了长春高新,一直没动,后来牛市的时候突然想到有这个账户;

二是长春高新等白马股那时候位置太高了。现在的长春高新,股价已经从2021年最高的500跌到了150。

二、最近看了一本书:《妈!这是我的人生》女儿和母亲的分别自述,讲一个北京一个中产家庭女儿成长留学的经历。

书里面写初中升高中,北京顶尖(top10)高中实验班的提前招考经历:

作者在报考北京四中(北京最好的高中之一)提前批的时候,发现最有用的履历是妈妈反对,女儿的擅长——写小说:

“这个道元班啊,只招收在专业领域有独特热爱的学生。”招考的老师如是说,“你女儿既然这么喜欢写作,比起我们人文实验班,应该更适合道元班!”

她们当时根本不了解这个“培养计划”到底是什么。它是以北京四中的第一任校长王道元的名字命名的,听起来有点像高中版的北京大学“元培计划”。

但当时,我妈妈误以为是人文实验班的招生老师没看上我,想把我撵走。“老师,”我妈妈紧张地攥着我的简历,强调了一遍,“我女儿是北京市级三好生。”她以为这样就可以挽回人文实验班的招生老师,让他留下我的简历。

但招生老师笑吟吟地回答她:“我们是北京四中,来考我们学校的孩子都是三好生,我们并不看重这个。”招生老师指了指那本三流杂志,说:“我们看中的是你女儿发表的小说。”我妈妈目瞪口呆。她从未想过,能让我与北京四中产生交集的居然不是我的成绩单和我的三好生奖状,而是她最反对的写作。

同时,作者的初中学校一般,只有两人考上了北京四中(北京top4),另外一个是经常翘课练习篮球的男同学,以篮球特长被招录了(也是家长看不上的技能)。

从上面两个事例来看,无论是投资还是养娃,3成靠天赋;3成靠运气,3成靠研究。有一部分无心插柳柳成荫的人,可能比专业人士还做得好。

所以我们最需要的,是长期保持一颗平常心,给娃选对他/她喜欢的路,给投资选对长期的优秀标的,然后静待花开。

接下来说说国产消费品牌崛起的投资机会:

最近双11有一个现象:

国际大牌卖不动了,我这个直男都听过的欧莱雅,兰蔻,雅诗兰黛,olay,海蓝之谜,SK-II,资生堂全部都是销量下滑的状态...

反而一些国货销售的非常好,珀莱雅,毛戈平等等,这里除了今年有明确利空的花西子其他销量都至少保持在下滑不大的状态中。

同时,大家开始不止看牌子,还看产品本身了。大家越来越关注产品的成分。一些产品成分有独特之处的,比如做胶原蛋白的可复美,做玻尿酸的夸迪销量增长都是很不错的。关注产品的功效功能而不光是品牌,靠着个品牌就收智商税已经很难收到了。

同时,随着大家都基本衣食无忧,而且人口增长停滞,米面油猪肉这些基本必需品消费是很难大幅提高了。维持生活必需的消费目前已经是存量市场,进一步改善生活品质的消费才是增量市场,哪些消费领域是改善生活品质的?

这里列举一些男人的消费:扫地机器人的石头科技,消费电子的安克创新

还有户外时尚装备的安踏体育安踏集齐了一堆品牌:始祖鸟,可隆,迪桑特,萨洛蒙等等这个市场起来,阿迪耐克根本没法追,价格带和风格差太多了。同时,安踏用收购的FILA咬下了耐克阿迪一大口市场份额。

还有哪些国货品牌在崛起呢?欢迎大家留言讨论!

四、最后说说美债与美股

由于美国CPI降到了3.1%,市场普遍预测,美联储2024年将降息1%以上,即从现在的(5.25%降至4.25%);

目前美国债长短期收益率依然倒挂,

不过,美国的大神们预测这种倒挂不会长期存在,

明年,2年期美债收益率有望从现在的4.9%降到4.5%以下;

而10年期美债收益率作为全球资产定价的锚,据预测收益率将有所上升,预期在4.5%-6%左右,这将利空美股。

上周,纳斯达克又阶段性新高了,但根据桥水观点,虽然明年会有降息,但随着10年期美债收益率的上升,美股未来上涨动力不足。

因此,只要国内经济数据好转,外资就有流入低位的A股的动力。

$安克创新(SZ300866)$ $东方财富(SZ300059)$ $安踏体育(02020)$

@雪球创作者中心

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全部讨论

持有伟大企业2023-11-20 08:28

做到了长期持有

向前走pvw2023-11-19 16:40

08年5万块,挺多的

宽一投资2023-11-19 11:51

大妈那个故事不是骗人的吗

ETF回本之路2023-11-19 10:27

怎么说呢?雪球确实是太冷清了,推文都是。。。

right_1122023-11-19 08:05

幸存者偏差