数据来源:净值增长率经托管行复核,其他数据来自Wind;数据截至20240531
债基品种那么多,风险收益特征各有不同,该如何选择呢?可以从下面四个方面进行考虑:
一是了解自己。先想清楚,你能接受多大的波动?如果你不喜欢心跳加速的感觉,就远离那些含权债基,毕竟权益资产的波动可是不小的,再少的仓位,也会在一定程度上放大整个组合的波动风险。
二是目标要明确。长期投资的话,可以考虑选择那些久期长的债基,或者混合型债基,适合耐心等待,争取更好的收益。短期要用到的资金,那就挑流动性好、波动小的,比如中加聚安持有期中短债这类中短债基金,买了不担心急用钱被迫低位离场。
三是以史为鉴。别只看最近的表现,要多看看过去几年的表现,挑选那些成立时间相对比较长,业绩一直都不错的产品。同时,还要看看基金在遇到市场不好时,跌得厉不厉害,看看基金经理在极端市场环境下的风险控制能力。
四是关注团队和策略。挑选综合实力较强的基金管理人,以及旗下管理经验丰富的基金经理所管的产品。另外,最好花点时间读读基金招募说明书,了解清楚它的投资策略、费用和管理团队。有机会的话,多看基金经理直播,有助于更好的了解基金经理风格和产品投资策略。
总的来说,债基的波动差异,就像海面下的暗流,看似平静,实则暗藏玄机。作为聪明的投资者,了解波动背后的门道,才能更好地驾驭我们的投资小船,无论市场如何风起云涌,都能稳稳地前行。
$中加丰润纯债债券A(F002881)$ $中加丰泽纯债债券A(F003417)$
业绩注释:中加丰润纯债债券A成立于2016年6月17日,风险等级为中低风险,历任基金经理为:杨宇俊(20160617-20220106),颜灵珊(20220106-20231211),张楠(20231124至今),2019年度、2020年度、2021年度、2022年度、2023年度净值增长率分别为3.70%、1.39%、4.51%、3.71%、5.15%、同期业绩比较基准增长率为1.31%、-0.06%、2.10%、0.51%、2.06%;中加丰泽纯债债券A成立于2016年12月19日,风险等级为中低风险,历任基金经理为:闫沛贤(20161216-20180622),杨宇俊(20161216-20220429),袁素(20220429至今),2019年度、2020年度、2021年度、2022年度、2023年度净值增长率分别为5.78%、1.65%、4.58%、2.91%、5.18%、同期业绩比较基准增长率为1.31%、-0.06%、2.10%、0.51%、2.06%。
基金经理在管其他同策略产品列示如下:中加纯债一年A成立于2014年3月24日,风险等级为中低风险,历任基金经理为:闫沛贤(20140324-20240509),张楠(20240509至今),2019年度、2020年度、2021年度、2022年度、2023年度、2024年一季度净值增长率分别为6.15%、3.40%、5.16%、4.50%、6.01%、1.60%,同期业绩比较基准增长率为2.88%、2.89%、2.88%、2.88%、2.88%、0.71%。中加颐鑫纯债债券A成立于2018年9月14日,风险等级为中低风险,历任基金经理为:杨旸(20180914-20200303),闫沛贤(20181108-20211115),于跃(20200303-20221229),张楠(20221229至今),2019年度、2020年度、2021年度、2022年度、2023年度、2024年一季度净值增长率分别为3.85%、2.17%、3.33%、2.16%、4.41%、1.57%,同期业绩比较基准增长率为3.87%、2.58%、3.71%、2.73%、3.03%、0.85%。中加瑞利纯债债券A成立于2018年12月26日,风险等级为中低风险,历任基金经理为:杨旸(20181226-20200304),于跃(20200304-20220328),颜灵珊(20210616-20231211),张楠(20231124至今),2019年度、2020年度、2021年度、2022年度、2023年度、2024年一季度净值增长率分别为3.34%、2.23%、3.91%、2.27%、3.00%、0.30%,同期业绩比较基准增长率为1.31%、-0.06%、2.10%、0.51%、2.06%、1.35%。中加聚利纯债定开A成立于2018年11月27日,风险等级为中低风险,历任基金经理为:闫沛贤(20181127-20201123),袁素(20201023-20220107),张楠(20210820至今),2019年度、2020年度、2021年度、2022年度、2023年度、2024年一季度净值增长率分别为7.49%、2.06%、3.46%、4.06%、4.63%、1.13%,同期业绩比较基准增长率为1.31%、-0.06%、2.10%、0.51%、2.06%、1.35%。中加恒泰定开债券A成立于2019年7月31日,风险等级为中低风险,历任基金经理为:杨宇俊(20190731-20220429),张楠(20220429至今),成立至2019年末、2020年度、2021年度、2022年度、2023年度、2024年一季度净值增长率分别为1.93%、1.49%、3.80%、2.66%、3.32%、1.59%,同期业绩比较基准增长率为0.82%、-0.06%、2.10%、0.51%、2.06%、1.35%。中加优享纯债债券A成立于2020年1月20日,风险等级为中低风险,历任基金经理为:杨旸(20200120-20200304),于跃(20200304-20210820),颜灵珊(20210520-20221205),张楠(20221205至今),成立至2020年末、2021年度、2022年度、2023年度、2024年一季度净值增长率分别为1.14%、3.83%、1.86%、1.55%、0.40%,同期业绩比较基准增长率为-0.24%、0.30%、-0.48%、0.04%、0.12%。中加恒享三个月定开债券成立于2022年4月12日,风险等级为中低风险,历任基金经理为:杨宇俊(20220412-20220617),张楠(20220429至今),成立至2022年末、2023年度、2024年一季度净值增长率分别为1.55%、4.06%、1.40%,同期业绩比较基准增长率为0.22%、2.06%、1.35%。中加聚鑫纯债一年A成立于2017年9月15日,风险等级为中低风险,历任基金经理为:廉晓婵(20170915-20190821),杨旸(20180810-20191107),李瑾懿(20191107-20201214),袁素(20201214至今),2019年度、2020年度、2021年度、2022年度、2023年度、2024年一季度净值增长率分别为3.85%、6.71%、4.95%、2.80%、5.29%、1.73%,同期业绩比较基准增长率为1.31%、-0.06%、2.10%、0.51%、2.06%、1.35%。中加颐兴定开债券成立于2018年6月8日,风险等级为中低风险,历任基金经理为:杨宇俊(20180608-20220513),闫沛贤(20181213-20191230),闫沛贤(20220429-20240606),颜灵珊(20220429-20231211),袁素(20231124至今),王霈(20240606至今),2019年度、2020年度、2021年度、2022年度、2023年度、2024年一季度净值增长率分别为4.86%、2.51%、4.23%、2.93%、4.43%、1.38%,同期业绩比较基准增长率为1.31%、-0.06%、2.10%、0.51%、2.06%、1.35%。中加民丰纯债A成立于2019年7月26日,风险等级为中低风险,历任基金经理为:杨旸(20190726-20200303),李瑾懿(20200114-20201214),袁素(20201130至今),成立至2019年末、2020年度、2021年度、2022年度、2023年度、2024年一季度净值增长率分别为1.28%、2.97%、4.06%、2.50%、3.18%、1.14%,同期业绩比较基准增长率为0.81%、-0.06%、2.10%、0.51%、2.06%、1.35%。中加享润两年债券成立于2019年11月29日,风险等级为中风险,历任基金经理为:杨旸(20191129-20200303),李瑾懿(20191213-20201214),袁素(20201130至今),2020年度、2021年度、2022年度、2023年度、2024年一季度净值增长率分别为3.01%、2.95%、2.76%、2.66%、0.57%,同期业绩比较基准增长率为3.73%、3.72%、3.72%、3.72%、0.91%。中加1-3年政金债指数成立于2020年5月14日,风险等级为中低风险,历任基金经理为:李瑾懿(20200514-20201214),魏泰源(20201130-20221115),李子家(20221115-20240102),袁素(20240102至今),成立至2020年末、2021年度、2022年度、2023年度、2024年一季度净值增长率分别为0.94%、3.46%、2.01%、2.08%、1.18%,同期业绩比较基准增长率为-0.98%、0.88%、0.12%、0.32%、0.06%。中加1-5年国开债指数成立于2021年6月25日,风险等级为中低风险,历任基金经理为:袁素(20210625至今),成立至2021年末、2022年度、2023年度、2024年一季度净值增长率分别为1.92%、2.88%、2.88%、1.31%,同期业绩比较基准增长率为1.09%、-0.42%、-0.07%、-0.10%。中加优悦一年定开债券成立于2021年9月8日,风险等级为中低风险,历任基金经理为:袁素(20210908至今),成立至2021年末、2022年度、2023年度、2024年一季度净值增长率分别为1.06%、2.74%、2.88%、1.26%,同期业绩比较基准增长率为0.44%、0.51%、2.06%、1.35%。中加睿盈纯债债券成立于2024年3月1日,风险等级为中低风险,历任基金经理为:袁素(20240301至今),成立不足6个月,不列示业绩。以上数据来源:产品定期报告,截至20240331。
风险提示:基金有风险,投资须谨慎。本资料仅为宣传用品,不作为任何法律文件,也不构成任何法律承诺。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金既往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。投资人在进行投资决策前,请仔细阅读基金的《基金合同》和《招募说明书》等法律文件,并根据投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等综合选择与自身风险承受能力相匹配的基金产品,具体以销售机构评价结果为准,投资人在购买基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。中国证监会的注册并不代表中国证监会对基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或保证。投资者进行投资时,应严格遵守反洗钱相关法律的规定,切实履行反洗钱义务。管理人目前给予中加丰泽、中加丰润、中加聚安的风险等级为中低风险,对运作后的基金风险等级将定期进行评价更新。中加聚安60天滚动持有期中短债基金对于每份基金份额设置60滚动持有期限,该基金每个运作期到期日前,基金份额持有人不能提出赎回申请。如果基金份额持有人在当期运作期到期日未就该基金份额申请赎回,则自该运作期到期日下一日起该基金份额进入下一个运作期。