最近，央行在试点一项重要工作：对公资金超过50万，对私资金超过10万的将被严密监管。
中国人民银行是我国境内所有银行的主管，中国人民银行不是传统意义上的商业银行，是国务院的下属部门。
以河北省为例，存入或支取10万以上的现金，需要登记的信息可能包括钱从哪来、到哪去，这个登记信息是要如实上报的。
所以说，这个新政非常重磅！释放了很多“重要信号”，与每个人息息相关。
为何如此大动干戈？原因大概是以下三个方面：
第一、防止挪用公款。根据法律规定，公司的资金必须要受到监管，不可挪做私用，一旦发现有挪用公款的行为，严重的会被定罪入刑！
大家可能都认为公司是老板的，老板想用多少钱就用多少钱，殊不知，公司是你的，但是钱不是你的。老板只能拿到基本工资和利润分红后的才是你的钱。
第二方面就是打击偷税漏税。 如果老板直接从个人账号直接转账给你发工资就是违法行为。一旦被查，企业将会面临巨额补税惩罚。
第三方面可以涉嫌洗钱的问题。啥是洗钱？就是把不正当的收入变成正当合法的收入。比如贩毒所得、抢劫所得、偷窃所得、保护费、贿赂款、贪污来的公款等。
一个人抢银行抢了很多钱，他把钱都藏在地下一辈子都不用，这可能吗?那如果这样，他抢银行干嘛呢?他抢了银行就是想花这笔钱，可是他花这笔钱时就会引起司法机关的关注。
个人和企业涉及这6种情况要小心：
1、规模很小的企业，却搞出上千万的流水。
2、资金转入转出有异常，比如分批转入集中转出，或者集中转入分批转出，单笔或累计超过10万元的。
3、经营范围或者经营业务，跟资金流向没关联度。
4、公户短期频繁且大额的给个人账户转账，或公户短期经常收到与业务无关联的个人汇款。
5、频繁开销户，并在销户前有较大量资金活动。
6、闲置很久的账户，突然启用，并且有大量的资金活动。
$宁波银行(SZ002142)$$双汇发展(SZ000895)$$牧原股份(SZ002714)$
