$江苏银行(SH600919)$ $成都银行(SH601838)$ $银行ETF(SH512800)$

算强赎这些没任何意义，还是多关注本身的基本面和估值吧，估值心动了管它强不强赎果断加仓就是了。

我决定建仓银行那刻起，早早就把成都江苏这2家的可转债的市值算进去了，当时江苏时可转债余额155亿，转股市值201.5亿，成都的转股市值71.5亿。

银行股看估值，一是看有没有可转债在头上顶着，二是看是否需要再融资保持增长，比如兴业银行，看着动态估值挺低吧，但他发债以来还降速了，今年一季度更是负增长，即便今年业绩跟去年持平算上650亿的转股市值它是估值是4.45倍。

再看当下的江苏，市值1138亿+201.5亿的转股市值合计1339亿，江苏23年25%利润增速没问题吧，全年317亿，估值也就4.22倍。

成都按20%增速算，目前转股估值是5倍，如果25%增速估值是4.79倍。成都今年25%增速估计难度不小，中报没预告也没出，暂时打个问号！！！

成都江苏我个人持仓估值不到4.1倍，这2年银行的平均估值创历史新低还有4.2倍，所以根本不关心强赎这些，跌多了继续加就是！!