北京银行“首贷”支持国家级专精特新“小巨人”企业创新发展
以客为“要”
服务企业全生命周期
科技行业领域广、跨度大、技术强,具有较高的技术壁垒和专业壁垒,于相对传统的商业银行而言,科技金融要进一步发挥成效仍然面临诸多挑战。
北京银行以满足科创企业需求为第一要务,向前开展“金种子”工程,向后构建“三横一纵”协同贯通发展格局,以“投行驱动的商业银行”满足企业“投商私托科”立体化金融需求,陪伴支持了一大批科创企业成长。
针对初创期科技型企业,北京银行积极提高首贷户支持力度,用实际行动为企业打通融资的“最先一公里”,破解“首贷难题”。2020年至今,“首贷”支持企业超1.3万户,众多企业在北京银行10万元、50万元的首贷支持下,一步步成长为“小巨人”企业、上市企业、行业龙头。
针对成长期科技型企业,北京银行运用知识产权质押的智权贷等特色产品,提升信贷灵活性;通过“京信链”“采购贷”“订货贷”等产品,助力企业降本增效。结合成长期科技型企业扩大生产需要,北京银行更积极为企业提供中长期信贷资金支持;与头部券商、保险、资本、PE/VC、北交所等机构搭建生态伙伴圈,为成长期科技型企业提供股权融资撮合、上市辅导对接等资本市场服务,助力科技企业加快上市步伐。
针对成熟期科技型企业,北京银行根据企业需求,充分利用集团资源,整合基金、保险、理财、消费金融、融资租赁等服务,全方位赋能企业,提供多样化的“金融+非金融”服务。
以北京银行深圳分行为例,该分行紧抓区域发展机遇和政策导向,锁定“专精特新”领域,聚焦深圳“20+8”产业集群,探索产业与金融深度融合,为深圳及粤港澳大湾区的“专精特新”企业、高新技术企业成长助力。截至今年3月,该分行科创金融授信规模突破220亿元,累计服务“专精特新”企业超1500户,贷款余额突破90亿元。
以“质”为先
专注科技金融再发力
服务新质生产力,既是金融支持高质量发展的关键着力点,也是实现自身发展的需要。在专注科技金融服务新质生产力的过程中,北京银行始终以“质”为先,不断提升金融服务质效。
从顶层设计看,2024年1月,国家金融监督管理总局发布《关于加强科技型企业全生命周期金融服务的通知》。北京银行积极响应相关部署,第一时间发布《关于加强科技型企业全生命周期金融服务的若干措施》,助力培育新质生产力,服务实体经济高质量发展。
该《措施》明确提出,北京银行力争未来三年内科技型企业贷款投放规模不低于5000亿元,专精特新贷款投放规模不低于2000亿元,包括助力不同阶段科技型企业高质量发展、持续深化科技金融管理机制建设等内容。
从具体措施看,在全面推进“专精特新第一行”建设中,北京银行从顶层设计出发,打通产品、服务、机制、渠道全方位服务。
具体包括,精准化做产品,专属打造服务“专精特新”的爆款产品“领航 e 贷”;综合化做服务,强化“商行+投行+私行”联动,构建“专精特新”企业综合产品服务体系;专业化做经营,升级设立11家“专精特新”特色支行、3家“专精特新”专营支行,新增16家科技特色支行,完善专营机制等等。
从打造专业服务看,北京银行聚焦新质生产力重点行业科技型企业,加强行业概述、发展现状、产业图谱、核心技术、细分赛道、投融资建议等培训,打造复合型科技金融人才队伍。探索建立科技金融服务创新容错机制,进一步激活组织创新动能。
“商业银行发展科技金融大有可为、大有作为,要不懈探索、持续发力,以金融之力充分调动和激发科技创新的活跃因子,赋能新质生产力加速发展、积厚成势。”霍学文表示,“面向未来,北京银行将积极把握科技创新发展新趋势,持续探索科技金融服务新路径,不断助力更多优质科创企业成长为新时代领航者,用金融活水浇灌创新梦想,汇聚科技创新澎湃力量!”