无分红不价值

江苏银行怎么了之三

最近几天关于江苏银行$江苏银行(SH600919)$ 的讨论非常热烈。
本人接连发了两个帖子，分别讨论了去年四季度和今年一季度的业绩问题，提出了自己的忧虑。
有些问题还没有搞清楚，再发一贴，向广大朋友求助。
我的估值策略，基于两个必要的参数，初值+斜率。初值是当前的股息率，斜率是...

讨论

回复@树人响叮当: 来了就要给我当老师，你牛叉。我愚钝没那个悟性不够格，请到别处招生吧，咋俩没缘分//@树人响叮当:回复@无分红不价值:物极必反嘛，周期轮回罗，跌不下就涨了，这就是道理，看房地产逻辑就知道了，不懂的话可以多看看我的帖子学习分析提高，年化利润30+，提前预判房地产和券商是本...

讨论

现在不是着急卖的时候，毕竟极低估值，安全垫还是不错的。 再等等看？可以恢复健康状态？

讨论

有没有这样一个道理：降息比较多是从去年后半年，一段时间内，降息幅度明显超过了资产增加的速度，因此利息收入没了增量。等缓一缓，资产总量上来了，又会形成一个新的平衡，到那时利息增量还会回来的？ 去年后半年降息，今年后半年恢复？

讨论

回复@_不急2019_: 不可能讨论出什么结果了，到此为止。我也希望你们对//@_不急2019_:回复@种子发芽:就是这个道理

讨论

但愿你们是对的。不得不说，写的能力是真强

讨论

回复@无分红不价值: 跟最惨，又不能死掉的相比，优秀者应该活得不错，这是唯一的安慰。只是不知道会不会失效//@无分红不价值:回复@种子发芽:现在能够筑底的，反倒有可能是那些没上市的小兄弟们。他们活不成，也是大问题。这是唯一给我信心的部分

讨论

回复@种子发芽: 现在能够筑底的，反倒有可能是那些没上市的小兄弟们。他们活不成，也是大问题。这是唯一给我信心的部分//@种子发芽:回复@无分红不价值:不是，正是行业共性问题才容易解决，你要知道整个银行业代表的是中国系统性金融风险，国家底线就是不能有系统性金融风险，如果息差过低，银行就...

讨论

回复@_不急2019_: 完全不一样，两码事。就问你一个可能性：让工商银行净利润从3600滑倒1000，到1000后止滑稳定，你说行不行？//@_不急2019_:回复@无分红不价值:可不可克服靠常识就能知道，比如在经济下降周期银行增速放缓；比如禁酒令下老百姓不喝茅台了.......

讨论

回复@_不急2019_: 你这个经验式判断，可能很危险，注意我说的是可能，因为我也不确定。你想，现在工商银行净利润3600，降到1000，能不能实现你说的目标？//@_不急2019_:回复@不动反而赚得多:江苏银行事件放在整个行业上看就清晰了，整个行业都处于息差周期底部，如果你认为国运还在，那么经济复苏...

讨论

回复@_不急2019_: 就是主业收入问题啊//@_不急2019_:回复@无分红不价值:此次江苏银行事件吗？？

讨论

回复@不动反而赚得多: 我就是说的这个事。规模不断扩大，仍旧挡不住主要收入停滞，这不就真的麻烦了吗？//@不动反而赚得多:回复@_不急2019_:关键问题是增长的收入不是靠主业，而是靠副业的，但是副业的收入是不稳定的，如果第二季度副业收益不那么好，营收是不是要下降？

江苏银行怎么了之二

昨天仔细看了一下江苏银行$江苏银行(SH600919)$ 的年报数据，发现不太好看，特别是四季度，简直不敢相信。
但是，江苏银行在很多人眼里是归于优秀一类的，仅凭一个季度的数据，就一棒子打死，既不够客观，也不够理性。
再看看一并发布的2024年一季报。
还看同比数据。
先说明一下...

讨论

回复@简单的增长小幻想: 不单是散户困难，我相信管理层也碰到难处了//@简单的增长小幻想:回复@无分红不价值:确实不希望它有灰色轨迹。但作为散户本来就是弱势群体，一切信息都是后知后觉，而且还无法分别真假。所以投资总是想找个可以依靠信赖的公司。这季报时刻又有多少公司的天雷滚滚而来！难啊...

讨论

回复@kaesa: 他自己大概觉得还挺好？//@kaesa:回复@无分红不价值:还放个大头照在上面。。。

讨论

在手续费及佣金上面，银行竟然能亏钱，你能想象吗？到底怎么回事？

讨论

回复@太原: 我看到了，谢谢//@太原:回复@无分红不价值:息差环比略还回升了那么一点点点点。这才是重要的。 至今今天股价跌，我写了段文字仅供参考。

讨论

$成都银行(SH601838)$ 相对来说，利息收入，手续费及佣金，稍微好点，但也仅仅是稍微好。请高手点评@太原

讨论

一季报好看些，但是靠的却不是利息、手续费及佣金，这就尴尬了。优秀如$杭州银行(SH600926)$ 也碰到了一样的问题。请高手点评@-翼虎-

江苏银行怎么了？

$江苏银行(SH600919)$ ，财报发布后，有说好的，有说差的。今天开盘即大跌9%，再没有争论了。
可见股价的威力！
我对股价涨跌不敏感，只关心业绩。我相信，只要业绩真的好，股价下跌越多，收益越高。但是业绩变化了，就不得不重视。
江苏银行去年前三季度，数据还算不错，主要问题出在...