风再起时丶

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这年化收率厉害了，佩服！其实老早就拜读了你不少帖子了，也很认可，但却从来没用这套公式真正的来选过股，今年准备用丁总的这套模型选2-3只票来实践下，于是在4月初对比了下目前的家电和白酒股，当时就觉得格力的PR的属实有点逆天了，结合当时格力还有6%的股息，于是就在格力38和泸州175附...

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回复@永续金矿长电: 还分什么第一第二股东，背后都是江苏省人民政府控股//@永续金矿长电:第一第二股东，之前差7000万股，今天二师兄一个增持，逆袭坐上第一把交椅

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回复@浦发银行发哥: 成都银行和杭州银行都要先等强赎完后，再来看真实成色，目前已经没对比的意义了。//@浦发银行发哥:回复@风再起时丶:成都银行笑而不言

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厉害，江苏银行大股东看见大跌后也懒得口头护盘了，直接真金白银做选择，这就是为什么这几年融资这么多但合并股权非但没被稀释反而还变高了！

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$江苏银行(SH600919)$ 看了下招商银行和宁波银行的一季报后，发现还是江银好吧，尤其是宁波银行，差不多的条件下，利润不如江银，估值比江银高20%，股息直接比江银低了快3倍

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回复@周文国: 呵呵，最近没怎么关注亚钾，在等年报一季报出来。//@周文国:回复@风再起时丶:最近不见你，兄弟！

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回复@像梦想一样自由: 看了看前2个一个营收增长1%一个3%，利润还有20%+都，明眼人一看都知道为了什么，别拿现在的江苏银行去跟还在追求强赎的城商比了。
要比就拿强赎前的江苏银行跟大家比，不照样一样分高下！
这么给你说吧，没强赎完但接近目标的，今年完成不了即便明年营收负增长...

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回复@-翼虎-: 潜力是有，只能扛过了这轮降息周期后，说这些拨备核充高的农商行，也许会有不错的增长，但何时反转就不知道了//@-翼虎-:回复@风再起时丶:一季度贷款增量太少了，所以核充快速增加，总的来说还是潜力很大的。

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回复@风再起时丶: 不对，刚看了眼沪农一季度核充更夸张，14.49%，但拨备下降了不少，应该是调节了，所以营收利润还增长，感觉这个更好些，不过我也不买，看看就好 //@风再起时丶:回复@-翼虎-:只是从可持续性的角度看，渝农的核充跟拨备都在提升，核充都快提升到14%了，应该是目前银行中的独一档吧...

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回复@-翼虎-: 只是从可持续性的角度看，渝农的核充跟拨备都在提升，核充都快提升到14%了，应该是目前银行中的独一档吧，没全面对比过，沪农也有13.5%，至于营收利润基本都是随大势环境了，这个没办法了！//@-翼虎-:回复@风再起时丶:渝农一季报双降，暂时观察吧

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看了一圈，沪农跟渝农的拨备和核充还不错，具备较强的可持续性。

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回复@dahe1952: 是有这可能的，但具体银行股的下修条件是怎样没研究过//@dahe1952:回复@风再起时丶:弱弱的问一句，兴业或浦发有没有可能下修转股价呢？

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回复@钱不会说谎: 祝各自好运！//@钱不会说谎:回复@风再起时丶:好的，本来就互不相干，谁也不能说服对方，所以不吵啦。祝周一好运。我不认为现在的苏银比现在的兴业便宜。

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回复@钱不会说谎: 那只是你在比较，刻意的对号入座，我是实事求是的按可转债余额往下排的，没看见我也拿没强赎前的江苏银行也跟成都银行作对比了？无论是强赎与否，这是当时市场最低估的两只票，你说这样的比较没意义？//@钱不会说谎:回复@风再起时丶:我说的乱对比，是指用苏银现在的pe和其他银行...

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回复@钱不会说谎: 什么叫别乱对比？ 我是把带可转债的全部列进去的了，特意提兴业和浦发是因为他们可转债最多，而业绩背离，难道这不是摆面前的事实？//@钱不会说谎:回复@风再起时丶:不关心就别乱比呀。我本来也不关心苏银的。结果和您吵起来浪费时间。

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回复@钱不会说谎: 你说的这种，在目前的基本面面前就是赌，你赌未来兴业有绩涨幅超过80%的可能，那你就去买，买定离手，赌不赌得赢是你的事，我既然不碰就不会去赌这种概率，所以更不关心了！//@钱不会说谎:回复@风再起时丶:其实如果能像中信那样，我也肯定选兴业而不选苏银了。即使中信一样，也有...

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回复@钱不会说谎: 一眼分高低的东西，那还跟我扯这么多有的没得干嘛？//@钱不会说谎:回复@风再起时丶:其实如果能像中信那样，我也肯定选兴业而不选苏银了。即使中信一样，也有40%的涨幅。一个在坑里，一个在山上，选谁不是很清晰吗。

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回复@钱不会说谎: 你以为不能强赎不代表你不付出代价？最坏情况最后一年吃进去的资本金到期连本带息的全部给我吐出来，成为最后一根压死骆驼的稻草，中信的案例放你面前的，自己去研究，我也不关心你关注的标的。 //@钱不会说谎:回复@风再起时丶:不能强赎那你用强赎后的pe对比？再说强赎能否成功又...

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回复@钱不会说谎: 呵呵，我买江苏银行多少钱是因为在买之前就已经和很多城商认真比较过的，你觉得有多少人买可转债银行前真正在意过这些问题，既然不在意买贵了那就是自己的事，你说应该就就应该吧，没必要揪着这问题争论了，表格对比一目了然，谁在强赎后估值股息前后差别不大说明谁都基本面更扎...

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回复@钱不会说谎: 兴业目前根本看不到强赎的可能性，所以说了不用强赎就跟中信银行那样，一种靠业绩充强赎，一种靠耐心磨人家转股，这样的简单的逻辑看不懂？//@钱不会说谎:回复@风再起时丶:很简单，如果兴业可以强赎，现在买兴业划算还是苏银划算？如果兴业不能强赎，算强赎价的估值意义何在？