2021年末基金组合

今天是2021年的最后一天,我突然想建立一个基金组合,2022年最后一天的时候再来回测组合收益,算是对我2021所学知识的一个检验,有点类似于期末考,只是改卷子的时间长达一年。

今年写了60多篇基金文章(《2021基金文章汇总》),最终生成了一个包含23只基金的候选池(《调研了几百只基金后,我看好这23只基金》)。今天,我要从中选出6~8只基金,作为2021基金期末考试的答卷。

首先排除掉指数基金,因为现阶段的中国市场,指数基金更适合低买高卖做波段,主动基金更适合长期持有。那么以一年为期,中途不修改组合配置的话,我更倾向于购买优质的主动基金。

然后排除掉规模比较大的基金,中欧新趋势兴全合润景顺长城环保优势。明年我不太看好大盘成长,特别是不看好宁德时代,因此排除安信价值精选。我也不看好煤炭行业,因此排除中庚小盘价值。剩下的8只基金建立一个组合,看看行业分布和风格类型。

行业分布分散,金融相对多了点。风格方面,大盘价值多了点,中小盘价值少了点。考虑到国富中国收益国富中小盘都是国富家的产品,而且都重仓金融和工业,所以我打算让他们的权重减半。减半后,金融行业的权重从第一下降到第三。但8只基金还是太多了,需要再删减删减。

兴业聚利灵活太小了,只有2亿,且机构占比75%太高了,万一机构大规模赎回,该基金有清盘的风险,不适合重仓持有。圆信永丰优享生活,机构占比83.2%,去年初规模不足2亿。删除这2只基金,还剩下6只。

中欧价值今年涨了25%,大幅跑赢市场,而且有三个基金经理。主动基金,我不太喜欢基金经理人数太多,也不太喜欢短期大幅跑赢市场的基金。因此,删除中欧价值,还剩下5只。

这五只基金将构成组合的权益部分,我们再来看看固收+。

天弘安康颐养没有被FOF持有,且有4个基金经理,因此也被我删除了。剩下的四只基金各有千秋。

最终,生成的基金组合如下图所示。

组合收益和回撤:近1年,收益11.23%,回撤-7.77%;近3年,收益90.9%,回撤-8.67%

基准:60%*易方达沪深300ETF联接A + 40%*广发中债7-10年国开债指数C

基准收益和回撤:近1年,收益1.06%,回撤-8.58%;近3年,收益48.37%,回撤-9.14%

今天的分享就到这里啦,元旦快乐~

写这篇文章的时候还是2021年12月31日,写完这篇文章就变成2022年1月1日了,跨年写作^-^

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青瑟只鸟07-07 08:51

我不太喜欢规模太大的,但买了一些规模小于10亿的。规模小于10亿的,打新收益高

青瑟只鸟07-07 08:13

我今年买的债基基本上就是文中的那四只,很集中。但权益基金,我的持仓非常分散,就文中的那几只基金而言,现在我比较喜欢$国富中小盘股票(F450009)$$国富中国收益混合(F450001)$

做快乐的投资者07-07 06:43

低10亿的高于百亿的都不要,4月做了超级转换

做快乐的投资者07-07 06:41

只有交银的一只

青瑟只鸟04-27 17:54

机构比韭菜选基能力强,所以机构占比高是一个正向指标。不是机构占比高有清盘风险,是规模小有清盘风险。有些基金和机构有合作,属于机构定制型基金,如果机构撤资,剩下的钱太少,就会面临清盘。