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自2023年7月在雪球写下了《2023 新启航》一文,并创建了$知爸远航1号 组合,现在来看当初的选择,路走对了。
这大半年,通过股债商平衡的策略,远远跑赢了基准沪深300指数。当然,最重要的不是高收益,而是极小的波动与回撤。
按照大卫·斯文森的投资逻辑,组合管理最重要的是对波动的管理,因为人性是经不起考验的。
当初对于股权基金的选择,逻辑也很简单,长期收益稳定且能战胜沪深300,长期回撤小,于是选中了$创金合信中证红利低波动指数A(F005561)$ ,另外考虑到单一市场的风险,还配置了纳斯达克、恒生科技,现在看来恒生科技和A股相关性太强,应当考虑下是否继续的。
对于债基的配置,当初选择了中加纯债和鹏华丰禄债券,但是由于鹏华限购所以选择了中加纯债,其实鹏华长期是优于中加的,目前在实盘里仍然有坚持对鹏华的定投。
对于商品的配置,最初配置了黄金ETF和商品ETF,后来果断选择全部投入黄金ETF。
其实,雪球出版的《基金投资第一课》这本书真的非常好,这本书系统的讲述了如何进行基金投资,尤其第6章《注重资产配置,学会构建组合》这一章值得反复阅读。
另外,雪球的基金会员俱乐部也非常好,上面这些基金基本上俱乐部也都有推荐,甚至有专题讲解。
当然,每个人的投资策略不同,所以在实际选择标的的时候会有所差异。比如最近俱乐部一直在推荐公募量化基金,确实也是好基金,但是不符合我资产配置的逻辑,我也就没有参与了。
资产配置的策略,在市场好的时候大概率是跑不赢主动基金的,但是它的目的并不是这个。
在投资这条路上,活下来才是最重要的。活下来,除了主观上不犯大错误,客观上也需要保留革命的火种,通过慢慢滚雪球,长期下来,战胜大多数人,才是最后的王者。