鼎诚人寿广东分公司开展保险销售适当性原则专题培训
当金融的洪流裹挟着市场的躁动，信任与规范便成了最稀缺的资源。在监管趋严、合规重塑的时代，鼎诚人寿选择以“稳”为舵、以“诚”为帆。2025年7月10日，鼎诚人寿广东分公司举办《保险销售适当性原则》专题培训，旨在以系统学习与案例警示，为全员筑牢合规底线，重申“保险姓保、金融为民”的本源信条。
以规为界：在复杂中厘清秩序
培训伊始，讲师从一份新近发布的文件切入——《金融机构产品适当性管理办法（征求意见稿）》。这份由国家金融监督管理总局于2025年3月发布的监管新规，被视为保险销售合规领域的“风向标”。
这些条款的出现，并非纸上谈兵。它们代表着行业一次深刻的自省与重塑。鼎诚人寿明白：只有在规则中稳步前行，信任才会被重新铸造。
以制为盾：让制度具备“温度”
培训并未止步于风险警示，而是将讨论延伸至“如何构建可持续的适当性管理体系”。鼎诚人寿提出“三大行动方向”：
其一，制度优化。通过完善售前、售中、售后的全流程适当性管控机制，细化客户风险画像，强化信息留痕与动态审查机制，实现“产品卖给对的人”。
其二，能力提升。分公司将分阶段启动销售人员分级认证培训，重点强化养老金融、健康风险管理、财富规划等综合服务能力。让销售不止于“卖产品”，而是以更专业的方式“提供解决方案”。
其三，特殊群体保护。面对老年客户等脆弱群体，鼎诚人寿推行“双录+书面确认”模式，并设立人工服务专线，实现“听得懂、问得清、签得明”。让保障不被误解，让信任不被辜负。
这些举措，不只是制度升级的结果，更是一种文化的生长。鼎诚人寿要建立的，不仅是监管要求下的“合规体系”，而是客户信任中的“道德防线”。
以人为本：让合规回归人的价值
在鼎诚人寿的理念中，合规并不是“防错机制”，而是“价值体系”。这场培训的核心，并非灌输条文，而是唤醒一种内在的自觉——让销售人员懂得，保险销售的边界，就是客户信任的底线。
有员工在课后留言写道：“今天的课程让我意识到，合规并不是束缚，而是保护。保护客户，也保护我们自己。”
这样的反馈，正是鼎诚人寿希望看到的结果。因为真正的金融从业者，不是依赖制度行事，而是让职业道德内化为日常的行动准则。
以信为魂：从“合规经营”到“诚信共赢”
鼎诚人寿深知，在充满诱惑的市场中，坚持正道往往意味着放弃“短期利益”。但公司更清楚，唯有合规经营，才能穿越周期。
未来，鼎诚人寿广东分公司将持续强化适当性管理制度的落地执行，完善培训体系与考核机制，把“以客户为中心”的理念融入业务的每一个节点。
在市场的洪流中，他们选择了一条更难的路——但那条路，通向信任的未来。
在规则与温度之间，找到金融的良心
培训结束时，会议室的灯光柔和下来。讲师收起文件，桌上仍留着几页密密麻麻的笔记。那些字迹，像是一种无声的承诺。
鼎诚人寿相信，保险的意义，不仅是赔付与收益，更是一种以制度守护信任、以专业回馈社会的担当。
“以合规为基，以信任为桥”，这场培训，不只是一次学习，更是一场关于“如何做一家有温度的保险公司”的深度思考。未来的鼎诚人寿，将在监管之下生根，于信任之上开花。
