金融虎讯 10月13日消息，近日，深圳金融监管局与国家金融监督管理总局北京监管局分别发布行政处罚信息，工商银行深圳市分行、农发行北京市分行以及中国农业银行北京市分行等多家银行及相关责任人因违规行为受到处罚。
深圳金融监管局公示的信息显示，中国工商银行深圳市分行存在诸多违规行为，包括贷款业务、保函业务“三查”违规，超越授权办理业务以及未执行实贷实付等问题。针对这些违规行为，监管部门对工商银行深圳市分行处以1150万元的罚款。
在相关责任人处罚方面，周杰被终身禁止从事银行业工作，陈敬东、杨大鹏、郑铁军、余瑛各被给予警告并处10万元罚款，谢娜被给予警告并处5万元罚款，方晓伟、傅兴等多人则被给予警告。
与此同时，国家金融监督管理总局北京监管局也公布了对农发行北京市分行和中国农业银行北京市分行的处罚决定。农发行北京市分行被指出未落实小微企业转贷款业务优惠政策，办理项目融资业务严重失职，授信业务尽职调查及贷后管理不尽职，贷款支付审核失职等问题。
为此，监管部门对农发行北京市分行罚款合计230万元，对责任人李忠正给予警告并处罚款20万元，对杜晓力、田新宇等四人分别给予警告并处罚款10万元，对王鲲给予警告。
中国农业银行北京市分行则因涉企收费不规范，贷款数据不准确，贷款用途监控及支付管理违反监管规定，流动资金贷款“三查”违反监管规定，并购贷款贷前调查不到位，保险销售行为可回溯管理不规范等问题，被处以罚款合计380万元。王恺忱、王占君分别被警告并处罚款5万元，苑素静、刘静平等四人被给予警告。
这些违规行为涉及贷款业务的多个环节以及服务收费、数据管理等方面，反映出部分银行在业务操作过程中存在合规意识淡薄、内部管理不到位等问题。贷款业务“三查”违规等问题可能导致信贷风险增加，影响金融机构的资产质量和稳健运营；涉企收费不规范则损害了企业的利益，不利于营造良好的金融营商环境。
金融监管部门的处罚举措彰显了维护金融市场秩序、加强金融机构合规管理的决心。对于银行机构而言，此次处罚是一次警示，促使其加强内部管理，完善业务流程，提升合规经营水平。同时，也提醒整个金融行业，在追求业务发展的同时，必须严守合规底线，切实保护金融消费者和企业的合法权益，以实现可持续发展。