杀鱼者

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论杭卅银行板凳的深度
（不良贷款拨备和债权投资拨备深度）
杭卅银行23年年报和24年Q1季报同时发布
18年至23年净利润和增速分别为
54.12亿/66.02亿/71.36亿/92.61亿/116.8亿/143.8亿
18.94%/21.99%/8.09%/29.77%/26.11%/23.15
其中2020年8.09%增速低是因为疫情政府对银行...

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谢谢分享，数据说话

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四大行上涨的目标在那里？
四大行国家队执股比例>95%，基金/散户非常少，汇金增执的金额和市值相比牛九一毛，无需用多少资金就可以把四大行变成慢牛，如果汇金的目标是把四大行股价推到净资产价格（农业银行现在净资产6.88元，如果股价到6.88元，那股息率为0.231/6.88=3.35%，在当下十年期...

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董老师守的云开见日出

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国九条，主要是要对部分的害群之马，部分的垃圾公司做清理，这是管理层的主要表态，所以，你核心是要知道哪些公司是害群之马；哪些公司是需要或者一定会被清理的。美国上市公约1.6万家左右，其中约4千家每天成交量小于1万美金，去掉每天成交量小于100万美金的，剩下约1千家，未来中国股市一定也是...

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回复@东郭不败: 只要统计时用同一方法釆样，均有参考意义//@东郭不败:回复@杀鱼者:我是按照当年最高价来算的，最高价所在的那天本身代表了它最高能涨到多少，因为分红那天可能股市或高或低，都说不准。

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回复@东郭不败: 2015年7月13日分红日（不复权），收盘价3.94元，分红0.182元//@东郭不败:回复@杀鱼者:请教一下，2015年股息率，是按照哪一天算的？当时农业银行股价多少？

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茅台的隐忧
茅台当之无愧是上市最优秀的公司，护城河够宽够深，茅台有太多优点，今天只挑未来茅台隐忧
①金融属性，有金融属性的产品少之有少，茅台就有，茅台酒越陈越贵，大多茅台陈酒拍出一百万，二百万的故事己深入人心了，越久越好喝，且只有醤香型的酒（茅台）才能越久越好喝，且能长...

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四大行的城门立木，锚定银行股的估值
汇金公司不断增持四大行，硬生生把干年不动的四大行走了慢牛的趋势
农业银行虽趋势仍在，但空间不大，农业银行近十年股息利最低是2015年4.62%，当下股息利是5.3%左右，虽然现在综合因素对农业银行有利，但空间不大，不如优质的城商行（经过几年跌，估...

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农业银行股价会继续上涨吗？上涨幅度还有多少？
维持去年5月4日写了农业银行股价三阶段基本观点，当然因为今年分0.2309元/股（去年是0.2222元/股），三阶段股价对相对调整
第一阶段，股息利5%，0.2309/0.05=4.618元，尚有4%空间
第二阶段，股息利4.5%，0.2309/0.045=5.13元，尚有16%空...

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回复@金系炼气士: 23%利润增速可能性偏低，下限17%，中等19%，上限21%//@金系炼气士:回复@andy-ye:同比+23%，不多不少刚刚好。 一季度利润52.14亿元。 动态pe3.3。

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回复@andy-ye: 没看到23年年报，24Q1很难预，有一点可以确定的是一季报利润增速排在上市银行前三//@andy-ye:回复@杀鱼者:大佬，预估下杭州银行一季度业绩呗

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银行股板块异常状态，需引起银粉们的重视了
疫情三年在整个中国经济缓慢下行期间，上市银行资产质量是逐年改善，拨备率逐年提高，利润增速在上市行业排名前列，但股价并未体现，各种鬼故事接连不断，政策让利连续不断，净息差连年走低，现在回头看22年下半年银行股板块就发生了异常，只是当时...

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宁波银行，失落的贵族，随着年报的披露，终于低下了昔日高贵的头颅，宁波银行经过几年的储备粮粮减少，维持较高的利润增速，储备粮不多了，拨备率从504%下降到461%，2018年来首次<500%，债权拨备只有40亿左右，债权拨备率下调到只有0.37%，优秀的银行往>2%（如招，杭....），虽然宁波银行在...

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当下银行股的周期处在什么位置？
万物皆有周期，春夏秋冬，潮起潮落，，，，
经济周期更是如此，有那个行业不是如此呢？二级市场上吃药喝酒是防守型行业，有人说药和酒不是周期性行业，现实情况真是如此吗？如果从长周期看（20年），药和酒同样是周期性行业，只是他们的周期性更长些，上涨...

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用数据分析，抽丝剥茧，好文章，非常值的参考👍

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杭州银行分红率能达到多少？
我们看先看以下数据
2022年利润116.8亿，贷款总额7033亿
分红59.3x0.4=23.72
分红率23.72/116.8=20.31%
2023年货款增速14.95%，增加1048亿
（116.8-23.72）/1048=8.88%
2023年利润143.83亿，货款总额8070.96亿
每股收益2.31元
假...

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本次观察银行年报最重要的指标
因银行当前处在经济周期的底部，净利差/坏帐率/净资产收益率/营收/利润增速......等指标均处在不好时间段，从今年的年报能看出银行的资产质量的好坏，拨备的深度，余粮储备的充足度，有许多指标，最简单最方便最直观的方法是去看年报中债权不良的储备程度，该指...

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平安银行2023年报有喜有忧
大喜，分红率从去年的（0.285/2.2元）13%提高到（0.719/2.25元）32%，股息率从（0.285/10.6）2.69%一下子提高到（0.719/10.6）6.78%，对长期持有者是好事，也表明天了平安银行调整了在经济底部的经营策略，放弃资产规模大幅度扩张的节奏，在无风险收益率大幅度走低的...

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银行股趋势未来如何？
今年LPR公布，只有5年贷款利率下调25基点，其他不变，从中看到以下信息
①央行对当前银行净息差维护，表明银行净息差基本见底，不排除银行净息差在今年一季报见底（原预估半年报见底）
②虽然明年房贷利率会下调25基点，但今年银行存款利率继续下调应该是大概率...