主流偏见

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回复@知易行难大叔: 华西村是转型失败的，招牌已经烂了，缺钱所以减持；不过就他们那点体量，减持掉反而是好事，因为也是迟早的事。当一个人开始想卖掉持续下蛋的母鸡，其家庭困难可想而知，而且会越卖越困难//@知易行难大叔:回复@主流偏见:前几大股东都是江苏省政府控股，既有想法又有实力...

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回复@知易行难大叔: 是的，我认为是这样。短期会有阵痛，但长期看更健康。因为如果去年基数太高，今年会压力山大。另外，上次说过，江苏银行有个特色，前几大股东是有实力的、富裕的、认可公司价值的股东，所以持续增持，这点也很重要。//@知易行难大叔:回复@主流偏见:换一个角度想。去年反正已完...

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降低去年净利增速、总额，这决定确实也挺困难。但是洗洗更健康，更具备可持续发展能力。

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销售商品这9.79亿，我也是没看懂，这不应该算做营收吗？

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独立思考

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回复@福禄寿虎: 逻辑简单明了//@福禄寿虎:回复@公正的投资小摩托车:如果全中国最发达经济区的城商行都不行，那其他的城商行也不会好到哪里

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回复@猫格: 从企业经营的角度看，招商银行是银行中最牛的，但相对也比较贵，虽然整个银行板块都是被低估的。从估值、规模、成长性看，江苏银行有明显的被低估优势。//@猫格:回复@知易行难大叔:大叔，请问目前江苏银行和招商银行孰优孰劣

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非常认同。其实，我认为还不能只看公司说了什么，考察公司近些年的研发投入与产出，以及公司几十年如一日的专业、专注，其专注度我感觉有些类似福耀玻璃，我相信他们是认真的，选择的赛道也很好，技术研发难但不拥挤，国产替代是大战略趋势。

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虽然业绩低于市场预期，但如果站在5年后的未来看现在，银行的稳定性和估值还是非常香的。之前做过极端测试，即使假设零增长，以目前估值，PB已极低了，5年后大概率可+100%。看到周五这价格，也果断继续买入，虽然没抄到地板价。

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呵呵，杠杠率用了多少？

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回复@小狮子吼醒虞美人: 呵呵，知识慢慢补，无碍～//@小狮子吼醒虞美人:回复@主流偏见:你不适合股市，基本常识都没有

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回复@风过无痕g0m: 说句实话，有些惭愧。在买江苏银行之前，我还不知道江苏的实力，查了才发现GDP是全国第二，仅次于广东，而且差距很小，过几年很有可能坐上老大位置。然后才去深入了解江苏银行资料。//@风过无痕g0m:回复@主流偏见:是的，根据我了解到了信息，广深浙上会好点，其他地区一言难尽，...

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回复@风过无痕g0m: 这块和地方经济实力相关性应该还是比较大的，所以我不会选择郑州银行或东北的或云贵地区的，选择经济强省的江苏银行，而且其前几大股东还是现金奶爸。//@风过无痕g0m:回复@主流偏见:涉政贷款的“低风险”，只是因为地方性城投公司的雷还没有爆出来！，越是偏远地区，这个...

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回复@天地人和92: 这就是这行业的极其肮脏之处，所以常遭巴菲特、芒格所唾弃//@天地人和92:回复@张芝旭:两三年行业经验就可以做基金经理，然后可以管理别人几亿几十亿的钱，而且不论赢亏旱涝保收，泼天富贵！

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回复@莹宝朵爸: 你认为利率是多少？其它一般企业贷款利率是多少？相差多少？过去及现在业绩不是已经证明了？对于银行，安全收利息是阿弥陀佛，不良才是最大的隐患！//@莹宝朵爸:回复@主流偏见:无限展期~然后只还利息~还是低息？

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新闻，老胡是专业的；投资，他也差不多是小白，准确说应该是“投机”，其行为和广大散户以及机构无异，投机而已。大概，这就是巴菲特说的“能力圈”吧！

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回复@又绿了基金经理: 我认为有8%就合理了。 如此低的估值，大家还想要啥自行车？//@又绿了基金经理:回复@殷伟秋:18%你都嫌弃

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回复@大屁股神功: 如果说内层砂占比：以前是10%，去年是30%，这和公司的说法相互印证。换句话说：即使像他们这么有能力和努力，内层砂产能提升也是很缓慢的，那石头缝会突然蹦出个孙悟空班的第四玩家？杞人忧天吧//@大屁股神功:回复@心树投资:请问"石英股份没有吃到这部分增量的大头",谁吃...

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回复@革命的老农: 实际上，石英股份比任何一家炼钢炼铜冶金、黄金行业的公司都有更高的技术壁垒。高品质高纯石英砂比黄金的纯度高10000倍以上，特别是那些微量元素。实验室做出少量简单，工程大量生产难比登天。//@革命的老农:回复@革命的老农:石英股份是光伏产业企业吗？石英股份是周期股吗？这些...

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回复@嘬一口你的AD钙奶: 哪家城投公司的大股东不是地方国资委？//@嘬一口你的AD钙奶:回复@看研报不如看年报:大哥，涉政贷款不是全借给政府，大把是借给某某城投公司，甚至只是关键的公司，它们的信用不代表政府信用，别妄想