$兴业银行(SH601166)$ 今年以持有兴业为主，有机会换点招行。2:1时开始换，相对变化5%就换点，准备了30-50份，希望兴业多涨点，能多换点招行。准备来回倒，目前有2份的招行了，招行涨快就没办法了。
三平-静淡稳
平静，心若止水；平淡，笑对人生；平稳，行稳致远。
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他的全部讨论
$兴业银行(SH601166)$ 这次打击手工补息的影响是深远的，不在其中不能体会其中意义。这两年股份行，已经被四大行挤压的快不能呼吸了，百分之八九十存款都被他们抢走了。这次，终于可以喘口气了，四月份开始，存款向股份行流动了，还挺快。
$招商银行(SH600036)$ 谁能解释一下招行怎么做到贷款收益率今年一季度环比去年四季度只降了1个BP？一季度投放贷款大部分是收益率低的对公贷款，还有去年LPR调降，咋做到的？
$兴业银行(SH601166)$ 看发言，大家已经被兴业整怕了，季报预期打的够低。但短期涨跌不就是打的预期差嘛，我赌兴业明天跑赢同业。![[加油]](http://assets.imedao.com/ugc/images/face/emoji_05_struggle.png?v=1 "[加油]"){kind=small}
资产质量的事情谁都不好说清楚。但从已有的证据，很难说资产质量有大的问题，比较硬的指标，逾期贷款还改善了。关注类增加了，但可调节性，比逾期简单一些。
对的，兴业房地产的不良生成率应该是不低的。但兴业的不良处置速度确实应该比较快的。从公开信息看，泰禾22年进不良，23年有处置；恒大深圳70-80亿不良，22年通过并购处置；融创、正泰也提过。//@华马泽平:一，你从2021年连看四年，感觉又不一样。 二，兴业银行房地业贷款不良贷款率低，并不代表兴...
回复@生活越来越好: 兴业房地产相关余额和不良率年报里有数据，按揭、对公房地产类也有相关数据，剩下的就是房地产其它资产了，主要是投资类资产，我猜主要是信托资产。//@生活越来越好:回复@三平-静淡稳:请教兴业房地产不良率怎么计算的六点几呢
回复@李-LYT: 房地产贷款占比高，这事管理层的选择。投资兴业得接受这点，不行就用脚投票吧。 当然是还有一种可能，兴业真的在城市更新、园区方面投了较多的贷款。//@李-LYT:回复@李-LYT:房地产贷款占比上升确实不爽
回复@李-LYT: 兴业去年四季度的息差就有异常，今年也一样，四季度净利息收入突然增多。但即使去除这个因素，兴业息差表现也是好的，当然是不象谷子地说的投资了地产，就说不清楚。
今年一季度兴业肯定是息差变化方面最好的几个行之一。这个是明牌。//@李-LYT:回复@xlmmmm:兴业银行的息差应该不...
非常好的表。辛苦。
兴业银行年报出来，一眼看去，营收、利润两降，特别是利润，降16%，太差。再细一看，完全是会计手法。我整了三个股份行的数据，看下营收、利润和拨备处理的关系，就都明白了。
这么说吧，兴业还是那个兴业，招行也还是那个招行，和去年没什么本质 的改变。要说还是招行的家底够厚。
说到24...
老胡还是厉害的，现在还能加仓的都是英雄，也会是胜者。我是加不了仓了，没办法，家庭压力太大。
最明显的就是房贷，兴业房贷一万亿，毛估估风险权重可以由50%下降到25%，风险资产可以减少2500亿，核心一级资本充足率可以提升0.3%。其它细的就不好算了，信用卡的、投资级公司等也是下降的。整体看资本充足率应该会有一定的提升。
$兴业银行(SH601166)$
前面老理财赚钱很好。问题是不可持续，预期又打太满，吹牛皮。 包括中报，还画了个营收利润回升的曲线，好像已经企稳了。但三季度一下又出这么个报表。让投资者对经营没有稳定的预期。
你没看出来呀，息差下降速度还是很快呀，一个季度7—8个点的速度。
回复@华马泽平: 我也认为现在报表数据具有一定合理性，不良处置的快，核销了，表现出来就是不良率底。但也忐忑，兴业房地产不良大头不在贷款里，而是在投资类里，有点诡异，还有贷款不良率和同业比$兴业银行(SH601166)$ 确实太低。//@华马泽平:回复@老凯李:首先，对兴业银行房地产业不良贷款认定是...