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$江苏银行(SH600919)$ 业绩报告前吧里的大小散户(包括我)都在算江苏银行23年业绩与分红,大家线性推导,预期都比较高,结果2023年业绩不及绝大多数人的预期,包括我。但是,大家可以想想,如果业绩与分红真的应了大家高预期的话,股价就显得太低估了(至少比同类行及四大行低估20%-30%),所以,我心中其实一直隐隐有个疑问:难道大资金看不到这个千载难逢的机会吗?为何估值一直得不到很好的修复?结论是:我不信大资金不提前知道业绩将会是怎么样的。所以,现在有多数人说明天股价要大跌,其实也是典型的散户思维;但是明天上午的一个情绪下跌是难免的。我前几天预期一季报营收8%左右、利润增速10-15%,结果是营收大超预期,利润增速符合预期。

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04-25 21:36

担忧的问题还是发生了,对私不良在快速上升。江苏银行2023年核销163亿,2022年核销143亿。从分部报告看对公计提从2022年计提148亿下降到107亿。而对私计提从2022的41亿大幅提高到73亿。接下来股份行或者对私占比多的都难了。

04-25 21:07

隐藏了利润,毕竟新领导刚来,不留点后手吗?

04-25 22:54

我看到一个数据的变化,拨备覆盖率。
2023年度报告与2024年一季报可以对比一下。

04-25 21:07

还有中期分红的利好,感觉大跌绝对不至于

04-25 21:38

一季报股东人数下降了不少

04-25 21:37

你的预测比较靠谱,年报,一季报都还不错。现在回头看前几天的K线,以及北向前几天的减仓卖出似乎也印证了这个业绩,感觉K线已经提前反应了,创新高,调整一下也是正常

04-25 21:17

一季报还是很可以的