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乐享人生—提前退休以后的感悟 2024.4整理
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最近组合跌得比年初都惨，fof 红利 美股，三条腿都折了

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请教个问题，哪些数据可以反映基层劳动者，比如蓝领工人、村民的真实经济状况。不需要情绪化的感受，主观逻辑也是有风险的，需要客观的证据。

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回复@广寒1206: 想想双创，心情能不能好点？//@广寒1206:回复@Polly投资:红利低波100年线都被杀绿了，只要持仓里小盘股比例稍微高一点，根本防不住

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最近红利回撤不小。前段时间我随口一说，今年不会重走23年吧？现在看起来比23年还难。
尽管如此，我坚定认为，红利和qdii还是长期配置的主线。这既是“强监管”周期的必然选择，更是“大变局”下保证现金流安全、降低回撤的求生策略。在钱的问题上，一定要和国家站在一起，AH必选央国企或头部...

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以后开盘卖认购期权买认沽，2点钟再换回来，这个策略怎么样？

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回复@奥利弗史塔克: 大小城市的原理是一样的，离水源越近越好，您提到的现象和这个原理并不矛盾。金融市场是社会的数字化映像，基本原则大体一致：市场整体上行时增加风险暴露，以博取更高收益；下行周期要选择红利低波，稳定现金流+降低回撤。而且，周期下行部分的长度和上行部分应该是同一数量级...

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回复@奥利弗史塔克: 水从上往下流，虽然水少了，离水源近还是比远更有可能喝到水。玩过分级基金的人都知道，收益不足的情况下，A类还是能得到一些保障，如果A都保不住，B只能亏得更多。除非发生重大变化，红利+QDII还是投资及现实中较好的选择。//@奥利弗史塔克:回复@戴皇冠的小恐龙:这……恐怕也...

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打算加AH红利，近期比较好的配置窗口。

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改主意，情况明了之前先不开期权卖权，外面过分安静了。怕有什么超预期的消息搞得iv突突。

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波动太大不仅影响持有体验，还容易让投资者心理崩溃造成损失。而且20%的损失，需要用25%的收益来回本，非常困难。
即使没有这些问题，高波动率仍然会伤害持有人的利益。
如果每年从退休基金中提取4%用于生活，退休基金有4%的稳定真实回报，本金永远花不完。
但如果今年-20%明年35.2%，...

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看起来很有吸引力，有个地方不明白请教一下。这个策略是持有现货，买入平值put加卖出虚值call的组合，意图锁定下行风险并保留一定向上空间。但一般情况下平值put比虚值call的价格贵，所以要么put买虚值，要么付出额外的保险成本，要么卖出更多的或到期日不同的虚值call，带来额外的风险敞口。策略...

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今天平了一部分sell put，虽然指数点位不高，这笔交易还是有的赚。

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短期美股相对港股，美股相对创业板的收益率差异已经达到-1.5倍标准差水平，提示超跌反弹机会。

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回复@稳健007: 本人打流感疫苗有三价打三价，没三价打四价。一般秋天10月前开干。三价差的那个乙流yamagata毒株已经在口罩期间灭绝了，价格略低。请咨询专业人士后自行决策，我的做法仅供参考。//@稳健007:回复@Polly投资:p大流感疫苗应该打哪个呀？三价 四价啥都有四五种

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回复@w6xz: 这是事实。原文链接：成立于2008年5月的一家QDII基金，由成立时的4.17亿份减为1.44亿份，净赎回比例达到65.4%，而另一只成立于2008年5月的QDII基金，由4.63亿份减为1.85亿份，净赎回比例也有60%。
现在A股基民们也割了不少，一样的//@w6xz:回复@Polly投资:a股这些亏50%的股民基民还...

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07年那会儿qdii刚出来很热，没过多久赶上us次贷，腰斩比比皆是，有句话叫“出海呛水”。后来qdii也没好太多，都是些主动基金征战有效市场，超额收益很差，老印象是“又贵又亏钱”。
现在有各种qdii etf，加上a股长期低迷，造就了QDII出海投资的春天------不，可能是夏天，看看溢价就知道。

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近期娱乐：节约时间和注意力的AI助手，Claude Haiku会总结爬虫搞来的情报，防止被极端天气/市场放倒。国内市场就没必要监测了，默认下跌。

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躺平全家幸福是真的。经济微机就像被地震埋了，越是乱蹦跶能量消耗越快，很可能苟不到形势转好的那天。在一个下降的电梯里上窜下跳，有用吗？
现在是努力泛滥贬值的年代，在医保drg/dip的背景下，想想未来你微薄的加班费能换回健康吗？逼着老公老婆孩子上进，后果承受得起吗？
身心健康和...

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看看酒etf，稳稳的倒牛市啊。大盘打算再复制一遍23年的走势吗？