Polly投资

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乐享人生—提前退休以后的感悟 2024.4整理
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改主意，情况明了之前先不开期权卖权，外面过分安静了。怕有什么超预期的消息搞得iv突突。

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波动太大不仅影响持有体验，还容易让投资者心理崩溃造成损失。而且20%的损失，需要用25%的收益来回本，非常困难。
即使没有这些问题，高波动率仍然会伤害持有人的利益。
如果每年从退休基金中提取4%用于生活，退休基金有4%的稳定真实回报，本金永远花不完。
但如果今年-20%明年35.2%，...

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看起来很有吸引力，有个地方不明白请教一下。这个策略是持有现货，买入平值put加卖出虚值call的组合，意图锁定下行风险并保留一定向上空间。但一般情况下平值put比虚值call的价格贵，所以要么put买虚值，要么付出额外的保险成本，要么卖出更多的或到期日不同的虚值call，带来额外的风险敞口。策略...

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今天平了一部分sell put，虽然指数点位不高，这笔交易还是有的赚。

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短期美股相对港股，美股相对创业板的收益率差异已经达到-1.5倍标准差水平，提示超跌反弹机会。

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回复@稳健007: 本人打流感疫苗有三价打三价，没三价打四价。一般秋天10月前开干。三价差的那个乙流yamagata毒株已经在口罩期间灭绝了，价格略低。请咨询专业人士后自行决策，我的做法仅供参考。//@稳健007:回复@Polly投资:p大流感疫苗应该打哪个呀？三价 四价啥都有四五种

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回复@w6xz: 这是事实。原文链接：成立于2008年5月的一家QDII基金，由成立时的4.17亿份减为1.44亿份，净赎回比例达到65.4%，而另一只成立于2008年5月的QDII基金，由4.63亿份减为1.85亿份，净赎回比例也有60%。
现在A股基民们也割了不少，一样的//@w6xz:回复@Polly投资:a股这些亏50%的股民基民还...

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07年那会儿qdii刚出来很热，没过多久赶上us次贷，腰斩比比皆是，有句话叫“出海呛水”。后来qdii也没好太多，都是些主动基金征战有效市场，超额收益很差，老印象是“又贵又亏钱”。
现在有各种qdii etf，加上a股长期低迷，造就了QDII出海投资的春天------不，可能是夏天，看看溢价就知道。

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近期娱乐：节约时间和注意力的AI助手，Claude Haiku会总结爬虫搞来的情报，防止被极端天气/市场放倒。国内市场就没必要监测了，默认下跌。

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躺平全家幸福是真的。经济微机就像被地震埋了，越是乱蹦跶能量消耗越快，很可能苟不到形势转好的那天。在一个下降的电梯里上窜下跳，有用吗？
现在是努力泛滥贬值的年代，在医保drg/dip的背景下，想想未来你微薄的加班费能换回健康吗？逼着老公老婆孩子上进，后果承受得起吗？
身心健康和...

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看看酒etf，稳稳的倒牛市啊。大盘打算再复制一遍23年的走势吗？

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看微博写的，传说covid疫苗要自费了。今年还有哪家药企在研发的？

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观点很有道理。除了全球化逆转，78年后管制放松经济第一的趋势也有所变化。经济以外的因素决定央国企+红利会是很长一段时间的主线，“自主可控”有战术机会。投资的难度越来越高，要紧跟大势，把“安全”放在“发展”“成长”之上，不能简单的假定资产运行在过去十年二十年的轨道之内。qdii、反脆...

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今天看到新闻，支付宝-理财上线全球投资板块。这种全球分散化配置的理念很对，我打算写一个监控程序，美股突然崩盘时好跑路。量化回测提示跌破均线跑路的办法不能提高收益率，可以降低回撤。

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回复@稳健007: 没。标普和纳指纯看静态估值指标远高于沪深300。只不过，长期收益率近似等于（未来）股息率+股息增速，增速也不能不考虑。预测未来很难的。//@稳健007:回复@Polly投资:p大，300和a50目前3%的股息率是不是蛮香的？标普500和纳斯达克有这么高的股息率吗？

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回复@无名小散甲: 非常同意。gjd这种做法只有2个解释：1.没钱了 2.低位吸筹//@无名小散甲:回复@Polly投资:国家队慢慢抄底多爽啊

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全球资产配置有一个明显的副作用：心理。低相关资产意味着总有一部分资产在跌；根据行为金融学原理，等量下跌造成的效用损失是上涨的2.5倍。结果：多数年份能赚钱，心理上年年被揍得哭爹喊娘。

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这gjd救市就跟眼药水冲马桶一样，顶不住抛盘如潮啊