本源有道

本源有道

理财师、职业投资人 个人公众H:本源有道

他的全部讨论

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目标:年化收益15%,最大回撤25%以内
【时间区间取:2020.1.3—2022.7.1】
大类资产指数配置效果:年化15.75%,最大回撤20.67%(收益符合目标,回撤比可接受低5个百分点);
实际配置效果:累计收益39.44%(沪深300只涨7.76%),年化收益14.22%,最大回撤13.02%(年化收益只比预期低一...

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实现财务自由,出圈需要多少资金量?
出圈资金=总支出x12x投资收益率
目标要清晰,才容易实现。假设你每月的总支出是1万,选择年化收益率10%的产品投资,那就需要1万x12x10%=120万,如果选择的产品年化收益率达到12%,则只需要100万就能出圈实现财务自由~

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#势头有点猛
下周一开始,大部分银行的通知存款和协议存款全部降息,部分银行7天通知存款降至1.55%,2%的通知存款即将下架。
1年期短债的胜率100%,优质短债将是这部分资金的好去处~

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祝愿天下所有的母亲:
身体健康[福][礼物]
节日快乐![烟花][爱心]

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当下的市场如何挣到钱?
开户平时除了股票,其实还可以试试理财的功能,还可以试试我给您做的专属的资产配置~

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中产、高收入人群为什么要开养老金账户?
1 强制储蓄,保障未来;
2 购买养老产品费率优惠;
3 个税递延优惠,也是最重要的一点。换句话说,在现有收入充裕的情况下,牺牲一部分资金的流动性,做长期养老投资,同时避一部分税。
举个例子,一个全年应税所得额在20w(大约月薪2.2w...

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真正的成功价值投资者,三分术,七分心态。所有的术都好学,然而心态却需要经过人生的历练和感悟才能学到。
有所历练,方有所感悟。最好的历练实际上就是持续参与到这个市场上,比如你前期在2800点时不在这个市场,退出了这个市场,那不叫历练~

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长期投资者,目标不是在短期保有资本,而是获取实际的、跑赢通货膨胀的长期回报率。

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上证指数失真,10年还是3000点,我们来看这个指数会更客观
由于上证指数只包含沪市上市公司,指数包含1958只股票,为了更全面客观,我们看万得全A指数。万得全A由京沪深三地交易所全部A股组成,包含股票数量高达4926只,指数以万得自由流通市值加权计算,综合反映了A股上市股票价格的整体表现...

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投资真正的最优解是低买高卖,资产配置不是最优解,但是低买高卖是非常难的事情,不可能长期持续做到,那么在这样的一个情况下,我们可以选择次优的解决方案,就是资产配置。
我们通过资产配置投后的再平衡,再去间接实现低买高卖,这样的方式更科学,确定性更高,赚钱更容易。

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恒生指数这种大机会14年才遇一次,A股也时隔4年了,最近恒生从底部上涨21%,A股上证涨6%,上月跌没破前低,这波上涨即使可能回调,那大概率也不会出现新低,因为当前宏观环境无论是加息、还是疫情层面,都比4月份时要好,右侧交易也要早点买入。
当一家公司没有发生实质性的变化时,这种历史性...

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证券市场的公理:
1 波动永存
波动是证券市场的基本规律;
波动的根源是分歧,分歧形成交易;
波动永存,周期永存。
2 资源有限
可投标的资源有限;
社会总资源有限;
投资人资源有限。
长期投资必然穿越周期,则长期收益的来源不是择时能力,而是对波...

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财富管理最重要的是,让客户的财富能够风险有效的管理和控制,通过风险管理,通过捕捉市场机会,来获取长期的财富增长,来去分享我们国家经济社会发展的红利。

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市场经过了近1年的调整,各大指数普遍跌幅在25%-30%。
往往这样的市场,更能让人明白单一资产的局限性(只持有股票或商品资产波动非常大),
配置的重要性(股票、债券、商品三类资产的配置),
另外还要降低收益预期(可以少赚,但别亏太多,通过复利赚钱),
去追求长远,追求确...

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全球投资大师近一年收益率,如果只看到一年收益率,大师确实不是神,如果你看到巴菲特当前持股规模3000多亿,可能还觉得他疯了,因为在现在这个点位那几乎还在满仓。
但你再看看到他几十年的一个财富回报,是不是又觉得老巴是个神了?实际上他什么也没做,只是无视市场的涨跌,躺赚而已~

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没看懂标的比较容易鉴别,就是价格一掉你就想卖,涨一点点你也想卖。
看懂的怎么涨你都不想卖,大掉时你还会全力买进~

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近1年,近3年的数据,指数增强平均收益都高出被动指数,指数增强平均回撤也略小于被动指数。指数增强看似增加了风险,其实增加了收益还降低了风险~
………
其实都是买基金,能买私募买私募,因为私募基金经理水平普遍比公募基金高,优秀的公募基金经理最终都会转向私募的,这是体制机制决...

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2022年9月资产配置报告(适度超配权益资产):
权益↑ 债券↓ 商品→
1 权益市场:短期难免波动,中长期盈利较为确定,投资价值显著,可以适度增配。
2 债券市场:中期保持震荡格局,性价比有所下降,可以适度减配。
3 商品市场:在地缘政治冲突不进一步升级的情况下,预计震荡下...

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任何有钱人必定是运用了某种杠杆作用才致富的。
………
1 劳动力杠杆(让你能做的事情翻倍)。
2 金融杠杆(在金钱上借力)。
3 零边际成本杠杆(寻找边际成本接近零的生意)。