聪明的硬币

聪明的硬币

职业投资人,前金融从业人员,行为金融研究者。深度研究券商、银行、智能汽车,自由现金流选股为主,成长为辅,潜伏百倍新三板。

他的全部讨论

解密银行股低迷的两大谜题!

银行股的卓越业绩和高分红、低得不可思议的估值以及屡创新低的股价,造成了银行投资者“不可思议”的“不可能之三角”之惑。
自2018年以来,在横跨四年多的时间里,银行股的整体走势可以划分为两大阵营,L型与W型。前者典型如四大行、民生、中信、浦发等,后者典型如招行、兴业、平安、宁波等...

有一种情形,持有=买入,即公司总股份越来越少(回购注销),持股不动则份额占比提升,相当于买入提高份额比例。

三大标志性事件!
凸性人民币资产价值,低估资产有望迎来大面积重估,并由此推动指数大幅上行。
近期三大标志性事件:
1.荣盛石化与沙特阿美股权认购协议。
2.伊泰煤炭高溢价要约收购。
3.移动高溢价参与邮储银行增发。
三大事件可能引发羊群效应。
低估、高分红企业...

有点意思!
邮储银行披露非公开发行A股股票发行结果:中国移动集团斥资450亿元全额包揽。
是移动需要银行,还是银行需要移动?
上一次是浦发,但愿这次不是下一个浦发。
$邮储银行(SH601658)$ $中国移动(SH600941)$

AI是一个魔瓶,很遗憾,瓶口就要打开了!
1.“人工智能教父”杰弗里·辛顿:人工智能发展到对人类构成威胁,“并非不可想象”。
2.技术“大牛”盖瑞·马库斯:短期内急需担心“MAI(平庸人工智能)风险”。
3.“外星人”马斯克:他俩说得太对了。
4.未来生命研究所公开呼吁所有AI实...

回复@云顶妹子: [献花花]//@云顶妹子:回复@聪明的硬币:前5日收盘平均值[大笑]

真言往往并不顺耳, 不管你喜不喜欢, 它大概率会兑现。 站在当下, 难言见底, 却一定有见底时刻。 若要拥抱银行股,择良木而栖! $招商银行(SH600036)$

祝贺粉丝达到5000,感恩新老铁粉们一起走过的日子!

$美团-W(03690)$
可能已迎来历史性买入机会!
理由:
1.当前两重利空压顶,抖音入侵、红股抛售,带来情绪化恐慌。
2.基本面已全面向好,生活服务商的地位进一步夯实。
3.预期反转带来机遇,实践证明抖音没那强,美团没那么弱,美闭同样可以利用技术进步切进抖音基本盘。

“这也是最有可能产生超大型牛股的领域。”
去年10月份发的帖子,当时选了寒武纪,最主要的判断是人工智能芯片技术最接近英伟达。去年给我带来的是巨大亏损(可参阅我的2022年投资总结),没想到今年这么快就能兑现,心有余悸!
准备落袋为安,如果仅限于国内市场,作为卡脖子替代,市值空...

$民生银行(SH600016)$
2022年报披露的五大挑战和一个亮点:
五大挑战:
1.收入进一步下滑,造血能力堪忧,可持续经营遭遇挑战;
2.人力成本继续增加,人力资源管理面临挑战;
3.负债的弱弹性导致净利差严重缩水带来的盈利能力挑战;
4.信用成本下降对应不良资产改善,同...

$美团-W(03690)$
美团,腾讯分红到账后,今天是港股通首个可交易日,美团跌幅领先于港股科技股,明显产生了抛压,空方力量似乎并未全部释放完,特竞猜明日(28日)美团港股收盘价。
规则:
1.最接近的五位将平分悬赏资金;
2.若因为出现相同值造成人数超过5位,则由最终人数平分...

“通常,在经济衰退后期及扩张期,以民营企业投资为主,享受由增长预期带来的估值提升;在经济增长平台期及衰退初中期则以央企投资为主,享受垄断定价的保护。” 可以解释三桶油、国有电力公司、国有移动通信公司等的股价走势规律。 $中国石化(SH600028)$ $中国移动(SH600941)$

5%及未来十年的投资

为什么是5%?
首先与远景目标有关。
这个远景目标是“到2035年,基本实现社会主义现代化”。
这对经济增速有明确的内在要求。基本实现现代化,人均GDP大约进入2.5-3.5万美元区间。即使按下限计算,未来13年中,GDP大约要保持年5%的增速。这里没有考虑汇率和人口变化,如果人民币升值,...

回复@unite_zhao: [笑]1998年房改至2018年,房地产黄金20年,造就了银行业的辉煌。当房地产触顶后,银行业的转型没能跟上,或者说是整个经济结构转型的问题。涉房资产占银行资产的比例为40%。//@unite_zhao:回复@聪明的硬币:极少有人看到招行的问题哈,您是稀少的一位!不错,不错。我就在琢磨着:...

谁在炒作AI?
和一位中小规模的私募朋友做了个简单交流,大致可以判断这一轮炒作的主力资金范围:
1.大小游资;
2.中小私募(含机构专户);
3.量化交易资金;
4.急于上位的非著名公募基金经理;
5.少部分跟风个人投资者;
6.大型明星基金经理参与较少。
炒作目标...

招商银行年报出来了,说句心里话,有点惊吓!
几个数字值得关注:
1.不良贷款额增长较快;
2.拨备率下降较快;
3.负债结构不利变化,定期增长更快;
4.净利差下降较快。
总体呈现“规模增长无忧,收入增长乏力,利润增长惊喜”三大特点,正如此帖中的分析:网页链接

AI投资,大模型是当下的核心,具有先发优势和垄断性,一旦领先则难以颠覆!
国内企业中,百度集团毫无疑问已大幅领先,科大讯飞有独特能力,360为跟随者,超车的可能性仍存在。
AI投资,把握头部、重点很重要,主要由钱、人力、数据决定的。
产业链上的其它环节,竞争将更激烈!
$...

重新调整对银行股的看法!
先说结论:结合来自多渠道一线信息做个推断,上市银行一季报总体乐观,将具有三大特点:“规模增长无忧、收入增长乏力、利润增长惊喜”。
1.规模憎长无忧
这一点可以从社融增长情况大致推算出来。
截至2月末,贷款余额同比增长11.6%(前值11.3%),增速...

$民生银行(SH600016)$
作为银行股投资者,基于行为角度的分析很重要,可参考看看这个帖子!
从行为角度分析,民生还可以再加上一条:再融资需求。
2023年,民生将向下有底,向上有弹性!
说明:上述所有内容仅为个人观点,不作为投资建议,若据此投资,一切风险自担,与本人无关...

去年10月份畅想的2023十大变局,现在看,将近一半竟然已经或将要实现了。 在当时情境下,有些可真是抖起胆子来畅想的,甚至想都不敢想。 世界真奇妙,乐观者可能是更好的生存方式! $万科企业(02202)$ $招商银行(SH600036)$ $寒武纪-U(SH688256)$