你好,看到你的投资统计表想借鉴下,我是A股信用普通账港股美股都有,时间长了还是要分析一下持仓占比收益率杠杆比之类的,统计是一个很麻烦的事情,你的Excel表能给我参考借用吗?非常感谢。可以的话请发我qq邮箱345254228@qq.com
终于在连着3年亏损之后迎来了正收益,跟各个指数进行比较之后,相关性最大的还是创业板指数,因为策略是偏向小市值股票的。
虽然3年亏损,其实A股资金占整体的比重是逐步下降的,特别是2017年。所以家庭财富是在2018年初到了历史高点(目前还差一大截,泪)。
IB账户是2016年开通的,现在已经成了我资产配置的主要账户。简单来说,我的投资策略就是分散买入低估资产,同时加杠杆。过去1年的平均仓位在215%左右,持有资产个数约60个,其中45%左右是ETF。这个策略目前来看还是比较有效,需要注意的地方就是杠杆不能太高,这也是我自2018年10月份引入了风险测量的原因。就目前运行1年多的状况来看,还是很有帮助的。它让我在仓位管理上设定了一个锚,不会随意因为市场状况好坏而过度乐观或悲观,进而导致仓位过高或过低。目前一个简单的规则就是过去252个交易日的平均仓位应控制在180%以下,这个数字是根据目前IB账户能够承受的波动程度估算的,今后应该会有所调整。
一个基本上100%可以确定的事实是,最好的情况是未来3-8年内资产不会超过2018年1月份时的高点(最差当然是血本无归了)。原因很简单,家里没有矿,未来的现金流出将会是固定且额度不小:30年的房贷,未来2-3个月打算买辆车,未来8-12年两个儿子的私校费用。我一个人的薪资入不敷出,肯定得从股票账户支取。这也是我打算降低杠杆率的一个重要原因,家庭抗风险能力下降,投资必须更加保守。
1.杠杆率
2.持股集中度
3.组合风险
2020年,新的decade,新的历程!