理财日记:2021年基金投资总结

 #2021年基金投资总结#  

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虽然还没做到十年如一日,但我已经做到四年如一日了,这四年我一直在执行股债平衡策略。

先看基金的基准指数——沪深300,今年的表现:

一句话总结就是:高开低走,持续震荡,到目前为止,今年来下跌3%。

简单计算后,今年跑赢沪深300已成定局。

回看2020年的总结:网页链接

基本按照去年的总结在做,继续执行股债平衡策略,投资的品种更分散。

我把投资的标的简单分为3大类:偏股类、平衡类、偏债类。

偏股类:这里包括股票、指数基金、偏股型主动型基金、偏股型的基金组合、FOF、基金投顾等。

先说表现不好的吧。

易方达优质精选混合(QDII)(110011)

南方优选成长混合A(202023)

景顺长城新兴成长混合(260108)

交银定期支付双息平衡混合(519732)

泓德远见回报混合(001500)

这5支基金是我今年持有表现比较差的基金,我选的这些基金都是今年和去年晨星奖提名的,都是明星基金。这里我想引出一个我年初提出的问题:优质基金是一直都优质吗?网页链接

这5支基金,在年初看,那业绩都是相当的亮眼,你能说它们不优质吗?那现在再看呢?这里面其实我最得意的是交银的双息平衡,因为2018年它的跌幅很小,但今年表现却是最差的,我也在反思:我真的会选基金吗?

当然,也选到了表现好的。

华安逆向策略混合A(040035)

中欧明睿新常态混合A(001811)

华安宏利混合(040005)

同样,这3支也是今年和去年晨星奖提名的基金。所以,晨星奖靠谱吗?

指数基金方面:有300ETF、中概互联、恒生ETF、H股ETF、房地产、家用电器等,仓位都很小,不具体展开聊了,都是那种今年表现比较惨,从高位下跌超过40%的品种。我是捡到便宜了吗?

基金投顾上买了中欧的超级股票全明星,没满一年,以后再聊。

平衡类:股债平衡型的基金、FOF和基金投顾。

广发稳健增长混合A(270002)

泓德致远混合A(004965)

两个难兄难弟,今年表现都和沪深300差不多,下跌3%左右,我是非常看好股债平衡策略的基金的,在今年这种震荡行情中,本应该有很好的表现,有些失望。我真的会选基金吗?

易方达安心回馈混合(001182),这是今年7月份新买入的。

兴全安泰养老三年(FOF)(006580),这支FOF持有已经一年了,表现不错。

基金投顾选择了中欧的经典股债全明星。

偏债类:这块儿就热闹了,先说可转债吧!

可转债简直就是我今年的快乐源泉!可转债,就是玩儿!我买可转债主要还是用了双低策略,买价格105元以下,溢价率25%以下的,年初到6月份那阵,符合这些要求的转债还挺多的,我不知道怎么选,这里就要感谢一下 @紫金陈  和 @鲨鱼投资者  了,我是抄了他们的作业。

带来了两大惊喜:华自转债清水转债

然后说下固收+基金,我今年大部分时间都花在了这里,我认为这类基金才是最适合普通人买的基金。我前面的帖子已经非常仔细地说过了,这里不赘述了网页链接

第三说下FOF和基金组合,主要就是我要稳稳的幸福组合,和交银安享稳健养老一年(FOF)(006880),表现得中规中矩吧。

最后说下基金投顾,中欧年年乐偏债进取,还有几个6%小目标的产品,由于这些持有都还没满一年,以后再聊。

总之,今年,我把分散做的更分散了,做了很多新的尝试,尤其是基金投顾,既然有专业的团队帮我选基金,我还何必纠结我到底会不会选基金的问题。之后,我将逐渐把仓位转移到基金投顾和FOF,当然也会留一些仓位自己操作。

对于今年自己的表现,给个良好吧。管住了自己的手,没有出现频繁买卖的现象,就是一直买买买。把股债平衡、长期持有和分散执行到底。

对于明年2022年的期待,就还是保本吧。我今年年初对2021年是看跌的。

2022年呢,我觉得会有一次很不错的买入机会(纯粹瞎猜)。再有个期待就是希望交银的基金投顾产品赶快来,这个期待应该2022年可以实现吧。

 @今日话题   @雪球创作者中心  

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精彩评论

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雪球创作者中心01-17 16:12

恭喜  @Mute理财日记  在#2021年基金投资总结# 活动中获奖,100元奖金来啦!~

雪球-游戏人生2021-12-17 19:47

大佬家底夯实,,得十只起步吧

Mute理财日记2021-12-16 09:42

优质基金真的一直会优质吗?还找不到答案

落魄的秀才2021-12-16 09:41

519732应该在2月10号之前抛……

5万干大A2021-12-16 09:41

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