恭喜 @Mute理财日记 在#2021年基金投资总结# 活动中获奖,100元奖金来啦!~
一句话总结就是:高开低走,持续震荡,到目前为止,今年来下跌3%。
简单计算后,今年跑赢沪深300已成定局。
回看2020年的总结:网页链接
基本按照去年的总结在做,继续执行股债平衡策略,投资的品种更分散。
我把投资的标的简单分为3大类:偏股类、平衡类、偏债类。
偏股类:这里包括股票、指数基金、偏股型主动型基金、偏股型的基金组合、FOF、基金投顾等。
先说表现不好的吧。
易方达优质精选混合(QDII)(110011)
南方优选成长混合A(202023)
景顺长城新兴成长混合(260108)
交银定期支付双息平衡混合(519732)
泓德远见回报混合(001500)
这5支基金是我今年持有表现比较差的基金,我选的这些基金都是今年和去年晨星奖提名的,都是明星基金。这里我想引出一个我年初提出的问题:优质基金是一直都优质吗?网页链接
这5支基金,在年初看,那业绩都是相当的亮眼,你能说它们不优质吗?那现在再看呢?这里面其实我最得意的是交银的双息平衡,因为2018年它的跌幅很小,但今年表现却是最差的,我也在反思:我真的会选基金吗?
当然,也选到了表现好的。
华安逆向策略混合A(040035)
中欧明睿新常态混合A(001811)
华安宏利混合(040005)
同样,这3支也是今年和去年晨星奖提名的基金。所以,晨星奖靠谱吗?
指数基金方面:有300ETF、中概互联、恒生ETF、H股ETF、房地产、家用电器等,仓位都很小,不具体展开聊了,都是那种今年表现比较惨,从高位下跌超过40%的品种。我是捡到便宜了吗?
基金投顾上买了中欧的超级股票全明星,没满一年,以后再聊。
平衡类:股债平衡型的基金、FOF和基金投顾。
广发稳健增长混合A(270002)
泓德致远混合A(004965)
两个难兄难弟,今年表现都和沪深300差不多,下跌3%左右,我是非常看好股债平衡策略的基金的,在今年这种震荡行情中,本应该有很好的表现,有些失望。我真的会选基金吗?
易方达安心回馈混合(001182),这是今年7月份新买入的。
兴全安泰养老三年(FOF)(006580),这支FOF持有已经一年了,表现不错。
基金投顾选择了中欧的经典股债全明星。
偏债类:这块儿就热闹了,先说可转债吧!
可转债简直就是我今年的快乐源泉!可转债,就是玩儿!我买可转债主要还是用了双低策略,买价格105元以下,溢价率25%以下的,年初到6月份那阵,符合这些要求的转债还挺多的,我不知道怎么选,这里就要感谢一下 @紫金陈 和 @鲨鱼投资者 了,我是抄了他们的作业。
然后说下固收+基金,我今年大部分时间都花在了这里,我认为这类基金才是最适合普通人买的基金。我前面的帖子已经非常仔细地说过了,这里不赘述了网页链接
第三说下FOF和基金组合,主要就是我要稳稳的幸福组合,和交银安享稳健养老一年(FOF)(006880),表现得中规中矩吧。
最后说下基金投顾,中欧年年乐偏债进取,还有几个6%小目标的产品,由于这些持有都还没满一年,以后再聊。
总之,今年,我把分散做的更分散了,做了很多新的尝试,尤其是基金投顾,既然有专业的团队帮我选基金,我还何必纠结我到底会不会选基金的问题。之后,我将逐渐把仓位转移到基金投顾和FOF,当然也会留一些仓位自己操作。
对于今年自己的表现,给个良好吧。管住了自己的手,没有出现频繁买卖的现象,就是一直买买买。把股债平衡、长期持有和分散执行到底。
对于明年2022年的期待,就还是保本吧。我今年年初对2021年是看跌的。
2022年呢,我觉得会有一次很不错的买入机会(纯粹瞎猜)。再有个期待就是希望交银的基金投顾产品赶快来,这个期待应该2022年可以实现吧。