痛点复盘+机会前瞻 大咖热议如何推动基金投顾更好发展

新华财经重庆11月26日电(记者翟卓)“迎接买方投顾时代——2023财富管理转型发展论坛”于25日在重庆江北嘴成功召开。在“行业前瞻”主题讨论环节,与会嘉宾复盘痛点、展望机会,共同探讨如何助力基金投顾业务更好发展。

中信建投非银金融与前瞻研究首席分析师赵然

中信建投非银金融与前瞻研究首席分析师赵然表示,追涨杀跌的交易行为是当前市场面临的核心矛盾。“所有资产都有各自的运行周期,会有不同程度的波动。而迈出投顾的第一步,就是要让投资者接受并且理解波动。”

“从中长期角度看,面对百万亿级的市场,投资者必须要先理解资产的波动,然后才能进行基于账户层面和结合生活场景的投顾服务。”赵然建议,要构建以投资者利益为核心、以产品风险预算及投资者风险偏好匹配为导向、以数据驱动决策的财富管理体系,赋能基金投顾高质量发展。

赵然还同时强调,未来基金投顾的业务模式将是“ABC”共同努力。“其中,C指零售,B指机构,A则指几百万位于一线的银行理财经理、保险代理人、券商及第三方机构的客户经理,大家一同努力来构建买方转型的生态。”

诺亚控股联合创始人殷哲

诺亚控股联合创始人殷哲看来,买方投顾业务的出现是财富管理行业的重要转折点。随着市场环境变化和竞争加剧,传统的卖方销售模式已无法满足客户需求,买方投顾正逐渐成为行业发展新趋势。

买方投顾模式强调以客户为中心,根据客户的需求和风险承受能力提供个性化投资建议和服务,从而实现客户利益的最大化。殷哲认为,对财富管理公司来说,适应市场变化加快转型,提高买方投顾业务水平,是当前的重要任务。

殷哲表示,买方投顾业务模式下,财富管理公司需要具备投资、顾问服务以及风险管理等多种能力,同时还需根据客户需求不断创新服务模式。例如,财富管理公司要从客户选择、产品配置、顾问服务以及科技手段等多个方面出发,提供个性化的综合财富管理解决方案。

富达基金首席市场官管逸惟

而作为一家外资基金公司的首席市场官,管逸惟则分享了富达投资在吸收海外长期投顾业务经验方面的实践。作为美国最大的基金管理公司之一,富达投资始终将资产管理作为核心业务,目前全球客户资产总市值已达11.5万亿美元。

按照金融板块、民生政策、投顾权责以及投顾标的不同,富达投资将投顾账户体系分为四类,若再将各类特性按需求相互组合,则可合计提供42种细分账户。其中最受欢迎的账户类型包括个人养老金- Roth IRA、富达现金管理账户以及富达智能投顾(Fidelity Go)等。

而当谈及数字化服务,管逸惟提出,虽然富达是一家资产管理公司,但也可看作一家科技公司。“富达将很大一部分人员配置在科技研发方向,并在大连拥有一个全球的研发中心和一个后台支持团队。”

本次论坛由中国经济信息社、重庆市江北区人民政府和重庆江北嘴中央商务区管理委员会共同主办;新华财经西部中心、重庆市江北区金融办和重庆江北嘴中央商务区管委办共同承办;易方达基金、东方证券、中欧财富、盈米基金联合协办。$诺亚财富(NOAH)$ $诺亚控股(06686)$

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全部讨论

孟ht2023-11-29 10:38

除了投资、理财和保险,财富管理还包括税务规划、遗产规划、信用管理等多个方面。这些方面都与个人的财务状况密切相关,对于实现财务目标和个人愿望至关重要。$诺亚财富(NOAH)$ $诺亚控股(06686)$

只看-基本面2023-11-28 15:22

国际化企业得看得长远

财富自由BB2023-11-28 15:20

转型挺好的

加菲猫爱吃鱼yu2023-11-28 15:19

午夜研究股票2023-11-28 15:17

随着财富管理行业的快速发展,市场竞争也日益激烈。各大金融机构纷纷加大投入,创新产品和服务模式,力图在市场中占据更大的份额。这种竞争格局也在一定程度上推动了行业的进步和发展。$诺亚控股(06686)$ $诺亚财富(NOAH)$