定投VS单笔,底层逻辑区别在哪?我们该怎么选?

61支持定投,这个自然无需赘言,仅仅就命题的两个方式,谈谈这两种方式到底有啥区别?我们又该如何选择?

一、区别在哪?

1、目标不同

定投的基础原则:强制“理财”,不贪极限“收益率”,通过基于估值的判断,建立完整的投资计划,不断的积累“低估区域”的优秀股份数,是年轻人“反月光族”的良药,是普通投资者参与“股权投资”的低门槛技巧,定投强调的是“绝对收益总额”

单笔的基础原则:极限估值,极限耐心,通过对指数基金的极限判断,形成自己优秀的投资技巧,选择在“绝对低估”区域进行单笔大额投资。考验的时判断力、准确度、等待的耐心,单笔强调的是“绝对收益率”

2、过程不同

定投:坚持低估定投,基于“微笑曲线”,做左侧投资者。我们会坚持“越跌越买”,由于单次买的份额很少,随着估值下探,我们会在“底部”区域继续买入股份数。我们持仓的单价肯定不如准确的底部单笔买入,但也在很低的范围。定投注重“习惯”与“坚持”

单笔:坚持持币不动,或者买入债基等流动性高、稳定性高的资产,等待天时。随着股市3-5年的大周期波动,等目标指数进入历史绝对低位时,比方9月份的 $中概互联网ETF(SH513050)$  ,进行大笔买入。单笔注重“耐心”和“准确”。

(小李子代言耐心和能力)

3、难易不同

定投:难度较低,指数基金的估值也比较方便,61每周发布的估值表虽说不能“百分百有效”,但在定投“模糊的正确”的大背景下,能实现较好的定投效果。可以说,指数基金定投是新手入门股权投资的第一个台阶。

单笔:难度较大,需要极强的综合能力、坚毅的性格、绝对的耐心和冷静。但市场的走势常常超出人们的预期,抄底之后常常还有地下室。当然,如果放宽条件,在历史百分位0-10%“极度低估”区域进行操作,会降低难度。

4、适应对象不同

定投:股权投资新手、进行固定理财的年轻人、希望通过股权收益跑赢通胀的普通人,属于非专业投资者,没有太多的时间和能力去判断“精确度”。

单笔:专业投资者,金融行业从业者,心智坚定者,有“时间、耐心、能力”去做好决策。

5、结局不同

定投:定投年化要求不能太高,雪球内也常有很多人“质疑”定投的效果,这主要是参考对象不同导致。一般来说定投建议合理的收益预期为:10%-15%。61因此建议,指数基金定投需要:“闲钱投资、精选标的、低估定投、耐心持有、高估分批止盈”。

单笔:如果单笔操作得当,能实现50%+以上的高收益率,但还是那句话,“操作不当”的大有人在,操作不当、预估不准、持有不安、买卖无底的人最终会成为被收割者


二、怎么选择?

“没有金钢钻,不揽瓷器活”——这句话就是61的回答。

关于定投的优势与操作技巧,61写了一系列新手的文章,欢迎大家批判:

1、新人第一课:以“红利ETF”开启指数定投第一步

2、定投第二课:如何制定恰当的指数定投目标?

3、关键第三课:如何避免亏损?建立估值框架,让定投更稳健

4、新人第四课:新手如何安全有效的规划定投资金?

5、稳稳的幸福:如何组建稳定、高效的投资组合?

6、关键第六课:图解指数基金定投常见的三种方法!

7、普通投资者,如何建立恰当的指数基金投资组合?

8、基础能力:浅析挑选指数基金的三大原则

9、低估定投指南针:“61”指数基金估值表

新关注没完整看过这一系列文章的朋友,也可以抽时间看一看,大家关注的问题一般都在文章有仔细的讲解。

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目标不同、人群不同、方式不同、风险不同,自然结果也大相径庭。这是基于两个不同的原则的投资方式,各有各的适应人群,请各位结合自身能力圈,谨慎的选择。[献花花]


点击查看>>“指数基金定投技巧专栏” 

 $红利ETF(SH510880)$     $沪深300ETF(SH510300)$  

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  #雪球ETF星推官#     #雪球星计划#   #投资ETF定投还是单笔买入#   

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精彩评论

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小猫聊财会04-21 18:09

今日学习一课。
配图给力

biubiu生生03-26 12:42

因为新手,真的是3月15前几天才买去基金哈哈哈,所以得加紧学习,跟上步伐哈哈,

六亿居士03-26 12:39

哈哈,正常的,我看你最近好认真,多谢支持。

biubiu生生03-26 12:32

六亿大大周末好,本以为3月15是中概和大多数的底了,周四周五跌的怀疑周一还有个地下室啊哈哈哈

呵呵-周2021-10-26 19:59

按周定投,二季度走微笑曲线,一三季度哭泣曲线,21年马上要过完了,摸摸口袋,还是工资来的稳定