以实盘为例,分享我定投红利ETF的10条心得

 #震荡行情,买基金要平躺还是追涨杀跌#  

大家也看了我不少基础性的文章,讲理论总归感觉少了点什么。有不少朋友私信我,问红利ETF的具体操作,本着知无不言、言无不尽的心态,我把自己这一轮红利ETF定投,一五一十的分析给大家。希望以自己为例,与大家一起探讨,如何做好红利ETF的定投。

闲话休说,书归正传。

一、契机

定投 $红利ETF(SH510880)$  之前,我更多是东一榔头、西一棒槌。虽不至于追涨杀跌,但也是主观大于客观,消息大于价值。上次文中有提,因为机缘巧合,开始学习“基于估值体系的定投策略”。自此,开始漫长的定投学习之路,边学习边定投。

二、实例

展示账户为场内账户,该账户是定投账户,主要持仓均为ETF:持有红利ETF、银行ETF、中概互联 、医疗ETF等;

场外账户,主投:上证50AH、沪深300价值、中证500低波动中证红利、基本面60/120、中证消费易方达中概互联、交银中国互联网、华宝医疗ETF、香港中小等,部分高估时已经逐步止盈,转投其他低估指数;

综合来说:宽基+优秀行业,分散持仓,单种类动态保持20%左右的仓位;

中间时间交易记录密密麻麻,为方便浏览,主要截开始和最后一部分。

定投时间:2019.05.06—2021.09.14

买入总份额:66900份,总成交金额:173929.6 ,总分红:12384.9;

购入单价:173929.6/66900=2.5998元/股

实际持仓单价:(173929.6-12384.9)/66900=2.4147元/股

目前持有收益率:38.9%

三、问题

1、开启定投时不注意:每笔交易5元的交易费,浪费20块钱;[斜眼]

2、开始时比较兴奋:过几天就去买一笔,虽没啥损失,主要浪费时间;

3、中期一路下行:买入不够坚决,越低估越投入执行不够坚决;

4、2020年初疫情:忙于防疫,疫情对于估值来说,反而是一次机会,买的还不够多;

四、心得

1、费率:定投指数基金,要在一切方面省费用,降低无谓消耗;

2、周期:制定严格的定投周期表,一月一次或一周一次即可,减少时间浪费;

3、低估:越跌越买,不要犹豫,当然注意仓位比,择时再平衡;

4、极限:黑天鹅事件,在大概率上是低吸的绝佳机会,要珍惜;

5、迭代:时常反省,基于定投计划,每过一段时间审视自己的定投进度;

6、弹药:留存一部分金融资产放于债券和理财,应对黑天鹅或政策事件;

7、保持学习:不断是学习是我们进步的唯一来源,多读经典,少看新闻;

8、再平衡:仓位随着定投时间的增加,会有不平衡,需要定期(季度)再平衡;

9、标的数量:不要太单一,也不要过于丰富,一般保持5-10只ETF为宜;

10、宽恕:放松自己,人无完人,每一个人都有七情六欲,在定投过程中要跟自己的“贪嗔痴”战斗,偶有遗憾,莫要勉强。

五、未来

红利ETF将继续是我持仓重要的组成部分,也将在后续的日子里继续坚持定投。因为码字,认识了很多朋友,我非常高兴;朋友们给面子叫声“老师”,其实我明白我只是芸芸众生一员,不值一晒。

但是写文以来,更加坚定了“按估值定投”的策略,每次写文让我能更好的反省和思考。我会继续分享我的心得和体会,考虑到读者年龄不一、目标不一,我会尽量确保文章的可读性与案例的普遍性,把真实、有效、适用于绝大部分人的真实观点分享给大家。

关注我的朋友,有不少也定投了红利ETF,我之后也会继续保持一定的频次,与大家继续分享对红利ETF的各种分析和理解。大家可以在文后留言评论,可以讲讲自己定投路上的点点滴滴。

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你看,这“老师”也不过如此,大家可以做的比我更好!

 @红利ETF   @ETF星推官    @蛋卷基金   @今日话题  

 #雪球ETF星推官#   #雪球星计划#   $中概互联网ETF(SH513050)$   $沪深300ETF(SH510300)$  

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精彩评论

六亿居士2021-09-15 21:16

分两个角度:
1、整体的持仓,如果是新人,建议以宽基指数为主,例如红利、上证50AH、沪深300、中证500、香港中小、基本面60、基本面120等,每一个指数占总体持仓一定比例。
2、单个指数,假设红利ETF,假设计划占全体指数的33%作为总量。然后这33%或许是10万或许是1万,分成若干份,在低估的时间内定期定投,越跌份额可以越多。

定投方法一:
1、总存量资金18万。
计划持仓有三只:分配红利6万、沪深300 6万、中证500 6万;各分成50份;
2、后续每个月增量资金3000:
每月定投时,如果目标低估定投计划如下:
红利  1200+1000;沪深也是,中证也是;
如果当时沪深不是低估,则沪深不定投即可;
即 红利1200+1000;中证500:1200+1000;沪深等低估再投;
多余资金买债券或者理财;

定投方法二:
定投启动时,如果目标低估,则先买存量资金10%作为底仓;即:三个指数先各买6000,然后后续类似。

再平衡:
红利一直低估,你买了很多,仓位超过了33%,而沪深一直比较高,仓位只有10%;
如果某一天红利大涨至高估,而沪深在低估,那么可以止盈一部分红利,出来的资金买入低估的沪深300,从而实现“平衡持仓”。

$红利ETF(SH510880)$ $沪深300ETF(SH510300)$ $中证500ETF(SH510500)$

六亿居士2021-09-15 22:47

这是一个非常典型的问题,以前我回复给其他朋友的建议,你权作参考:
1、我们定投指数自然是为了盈利,但盈利的方式有很多种,就红利指数来说,持股分红和高估止盈都是可以选择的方式;
2、定投是一个非常长期的过程,持有过程中的回调或者起伏震荡,是再正常不过的现象。我们不能也做不到把每一个波段的浮盈都抓在手里;无论买卖,过多的操作有时候都是贪婪和恐惧的表现;
3、所以我一直建议:定投需要各自设定自己的规则,诸如:持仓分配、资金分配、低估买入、震荡持有、高估止盈;
4、就红利本身而言,我个人是长期持有的,每年分红可观,在分红角度来说,低估才是好事,毕竟定投是希望低估的,从长期看,我们要的不是账面浮盈,而是持仓股数;
5、当然,如果红利股价到达各位自己既定的止盈点时,那么按规则止盈也是正道;最终等股价回调,继续定投买入,从而摊薄成本,做多持股数。但是这类操作一定要遵守既定规则,思考完整切莫率性而为,操作完就不再思考。

$红利ETF(SH510880)$

滿城尽带黄金甲2021-09-15 14:58

请教六亿老师:中概互联网ETF是宽基吗?是哪家券商发行的?另外,阿里和腾讯在美国上市,如果美元垮台对这只基金有影响吗?我是无知小白,问错了请勿见笑。恳请答复。

ethan49792021-09-15 12:20

投资理念一致,关注

土拨猫2021-09-15 21:27

请教老师,依照你的说法,如果有存量资金18万,计划投资三只基金,按照定投方法二,先买入存量资金10%作为底仓,然后在将剩余资金分批投入到基金中,请问10%的底仓最好在什么时候买入,比如市场低估或正常估值,低估到什么位置买入比较合适?比如今年行情市场在低估和正常区间持续震荡,似乎一直缺少存量10%资金买入的机会,应该怎么操作?

全部评论

六亿居士05-19 17:49

你的心得值得细读!赞。

小猫聊财会05-19 17:35

今日学习打卡。
这么巧,我的第一支基金,中证红利也是2019年5月6日购入的,只是那时候完全是被动的,看也不看,懂也不懂,所以即使到了比较高的点位,2021年9月,我也浑然不知。默默应了61老师那条红利定投止盈策略:永不止盈

对照下61老师的总结反观自身:
1,保持学习,多读经典,少看新闻
     实际是2021年年底看到61老师的文章才开始系统地去了解基金定投这个内容,也是唯一一个一直吸引我的账号,虽然也关注些超级大V或者顶级资产阶级,但是他们的方法不太适用自己,或者有些作者的戾气太重。
     学习的过程,也是发现自己兴趣的过程。
2,黑天鹅事件,在大概率上是低吸的绝佳机会
      我可能是比较慢热的人,这轮股市下行的过程中,我还比较淡定,甚至有点小小的兴奋,直到3月15日那天,我有点害怕了,这市场是不是要崩盘?是不是要打世界大战?现在回头看,原来也还是虚惊一场。
      但是对于股市和战争,我还是会存在担忧的。因为对于绝大多数的普通投资者来讲,我们所拥有的股份,是无法对基金或者某个公司的具体运营产生任何实质上的影响的,这和巴菲特老爷爷的投资存在本质上的区别,他持有的公司,持股比例是具有施加重大影响的权利的,也就是说,他投的是实业。而我们的投资,其实依托的是相对虚拟的市场。这种市场,如果政府支持它存在,那么就有希望;如果政府不支持,也可能是虚妄。所以,保持不断的学习和关注,管控住风险。像当年的荷兰郁金香泡沫,破了就再也没有出现过了,不像科技的泡沫,破了一轮又一轮。但是,拉长时间来看,证券市场是不是加长版郁金香?唯一不变的也只有变化本身了。
      关于战争,我之前一直不懂为什么巴菲特老爷爷那么担忧世界核战,简直就是杞人忧天。但是这么理性的人,这么有智慧的人,为什么反反复复提及这个问题?最近的思考才有点慢慢理解了。巴菲特老爷爷是从概率论在计算这个事情的,有概率发生的事情,那么随着样本的增加及时间的拉长,累计的发生概率是会增加的,类似于某段时间发生某事的概率=1-某段时间不发生某事的概率,而不发生某事的概率等于连续n年每年不发生某事的概率的乘积,只要时间足够长,这个值就会足够小,而发生某事的概率就会不断增加。就像飞行事故,无论怎么提高质量和管理,也还是一定会发生,只是频次会降低。飞行事故的发生,致命性损伤在于个体;而核战的发生,致命性损伤可能是全人类。
3,宽恕:放松自己

      这点感悟非常好。每个人都会犯错,如果一直盯着自己以前犯的错误,并不能很好的改进未来做事的方式,过去的错很容易形成自己的枷锁,难以前行。如果我们意识到自己错了,并且知道错误的原因,我们就要尽快原谅自己,将自己的注意力放在未来,怎么在未来做得更好,而不能深陷自责的泥沼里面不能自拔。
      除了过去的错误,其实过去的荣耀也会形成自己的枷锁。我记得电视剧《珠光宝气》里面的贺峰大神对破产的Jessica说过:如果高跟鞋是你过去的一个包袱,令你不舒服的话,你不如脱下它,或许你会更轻松点,可以走得快一点去追求你的理想。
      但是,过去的荣耀这个枷锁,貌似更难挣脱。

奉关闲人01-19 14:05

经典,高人。

六亿居士01-14 23:30

场内呢好在及时交易,费率相对整体也低一些。但也因为及时,常常过多操作,反而收益率低。场外呢没有折价溢价,T+1确认,每天也不用盯着交易价格,反而省心一些。如果是新手,场外不一定差。

洁8gc01-14 23:24

请问应该买场内还是场外的etf?孰优孰劣。