原本平淡的周五，一则消息打翻了微信群的寂静，美团股价暴跌，然后就是别窗口指导了，要求下调外卖的服务费率。#美团#
我第一感觉就是震惊，不过经历了中丐的各种治理，也算是有一些心里准备，看了下躺在账户里面的中概，心里也是一丝难过，真的是破股万人锤。
雪球上都是讨论美团的这个事情，然后在无意间的一个留言引发了大家的强烈讨论，所以寻思以一个行业从业者的视角给大家讲一下我对于外卖业务的认知。
此处@陈达美股投资 @刘志超 @泡沫艺术家 @终身黑白 感谢各位大佬的打赏，让我激动不已。
声明，本人是曾经某团外卖的总部的员工，负责过配送的管理工作，在不涉及商业机密的情况下，写了这篇文章，如有侵权，可随时删除。
看了一下众多的帖子中，有两拨大相径庭的观点存在，一种是大快人心的那种仿佛是黑恶势力被打倒的那种，一种是认为做法偏激不合理的那种，前置是以粉丝量很少的用户为代表，后一种是雪球的大V为主。
那么，我们理性的看待一下这个事情，到底美团外卖有没有剥削商家，美团外卖对商家的经营是否有帮助，美团外卖是不是垄断CB两端都
收钱，下调外卖take rate对谁有利对谁有害。
先说一下我的个人的观点吧，首先，第一个美团外卖和商家是利益共同体，平台的take rate并不是在剥削商家；第二个，美团外卖对商家的收益大于支出的，帮助商家的拓展了商流；第三个外卖真正的受益者是C端用户；第四个下调TR扣点对C端用户百害无一利。
美团外卖作为一个盈利性非公益组织，追求盈利是无可厚非的，平台的盈利模型大致的可以概括为：TR扣点+配送费收入，且只有TR扣点+配送费收入＞补贴成本+邮资成本，平台才能健康的run起来，业务的增长飞轮才能够正循环。如果看过美团财报的大家都能看到这个平台的TR扣点也就在15%左右，真的不是大家想象的那种扣30个点。之所以有些商家在扣点比例上到了30个点，是因为TR扣点的保底政策，比如一单TR扣点要保底5元，如果客单价只有20块，那么TR的费率就是25%，这5元其实是用来支付骑手配送费的，平台在这一单是不赚钱的。外卖业务是一个规模效应非常明显的生意，且业务的边际成本无法随着单量的增加而减少，因为你有多少需求，就需要多少骑手来配送。另外的一个收入就是对C端收取的配送费，这部分其实占比并不是很高，因为大部分都会有免配的活动，C端用户并没有支出这部分费用。所以从收入侧来说，美团的收入也就这么多，从支出侧来看，真正的大头是骑手的邮资成本，大家能够吃到这么便宜的外卖是真的要感谢外卖国家的人口红利和低廉的劳动力价格，即使在这么低价格的情况下，平台的单均邮资成本也要在7块钱左右，这部分成本是绝对没有办法通过提效降低的。另外在时长竞争过程中平台也经常做C端的补贴活动，包括天天神券，商家会员券，这些都是成本的。
如果以上还不是很清楚的话，那你就看一下你自己。你作为一个消费者看一下，每次点外卖的时候，你有没有付过配送费，你每次都是用几块钱的红包，你的外卖的客单价是多少。你把这些问题看全了，也就明白了。
外卖商家到底赚不赚钱，如果要回答这个问题的时候，大家需要对线下的餐饮生态有一个正确的认知。搞餐饮的最大的成本是人力成本和房租成本，其次才是食材成本和外卖服务费。首先人力成本是没有办法省略的，无论是堂食还是外卖，这部分不讨论；房租成本这个是可以讨论的，你不能有因为有了外卖大家不去堂食导致人流量减少商家必须做外卖且还要承担房租的认知，这种是不对的，实体经济的下滑是不可逆的，这个不是因为外卖造成的，相反外卖是帮助了中小商家拓展了更多的商流。很多人都在说商家都不怎么赚钱，确实是这样子，但是大家有没有想过，自疫情爆发，如果没有外卖平台，可能这些中小商家都坚持不到两个月吧。还有一个事实就是，在外卖平台上商家的价格换算下来，其实不会比堂食低很多，商家有很多方法的，餐盒费、降低餐品的规格，高价的饮料，当然了你不能用折扣菜去对比，因为每个商家为了引流都会有一些折扣菜的。所以，综合来说，外卖对于商家并没有大家想的那么惨。关于商家自建小程序和配送的问题，首先商家自建小程序这个是无可厚非的，因为每个平台都会有私域流量的，都想把自己的用户留在自己的平台，从最早的单一餐饮商家打电话订餐，到建立了微信群订餐，再到搞自己小程序，这些都是新的尝试，这个是正确的。那么这个里面最核心的关于配送，其实大家一直以来都有个错误的认知，这些平台都不是自建运力的，以肯德基麦当劳星巴克来说，这些的配送团队都是外包的，每一个单的综合成本都不会低于10块钱的，你想一下如果20-30的客单价能支持么？
然后说一下，外卖平台的高TR扣点，都花在了那。 美团外卖的服务费绝大部分都用在了骑手补贴，和用户红包，你以为你每次点的外卖都是免配送费这部分就不花钱了么，你以为美团每次发的天天神券红包都是做福利么？这些钱都是从服务费里面支出的。你要知道美团平均30分钟配送时间是千百万的骑手努力得来的，外卖员的钱都是个辛苦钱，这部分是无论如何都没有办法下降的。大家出门看一下国外的外卖平台，就知道美团外卖是多么的良心了。
最后说一下，谁是这次调整中最大的受益者和受害者吧。显而易见的最大的受益者是商家，因为商家的扣点变低收入自然变多；最大的受害者是用户，因为每一单外卖收入侧降低，平台为了健康的发展势必会降低成本侧，成本侧里面骑手的邮资成本是没有办法降低的（别谈什么无人配送，现阶段我自己都不信），那只能是降低C端补贴呗，也就是大家吃外卖的时候没有红包了，实际支出费用变多了。
在这个行业里面干了三年多，深刻的认识到美团外卖对于商家对于用户的价值，一直从事配送的管理工作，也感慨这个行业的艰辛，希望能越来越好吧，借用美团的一句话长期有耐心与君共勉。
声明，本人没有在二级市场买卖美团股票且手里的部分美团股票是在工作期间授予的，且这部分未来一年是不会卖的。