作为一个业余的终身投资者,要避免哪些坏习惯?

很喜欢@谦和屋 的签名——投资,是一辈子要做的事情。一下子赚那么多干什么用?又不准备退出……

的确,投资是我们终身的事业。对我们绝大多数人来说,这句话还有一个大前提——我们是业余投资者

那么作为一个业余的投资者,面对资本市场里的那么多品种、那么多道理、那么多方法、那么多变化,我们应该如何渡过几十年投资生涯幸存到最后呢?该如何朝着“财富自由”这个计算简单却又无比困难的目标前行呢?

一辈子太长,太远的东西难以看清,十年相对容易些,借着雪球本期的#十年如一#征文,我写了一个系列文章,今天谈谈作为一个业余的终身投资者,要避免哪些坏习惯。


1、摒弃暴富心态,不要过多关注短期波动

作为自媒体,最常被问到的问题恐怕就是“XX这几天涨/跌了能不能买、要不要卖?”,或者是“今天怎么跌那么多啊?....太多韭菜炒股都是抱着突然有钱的心态来的,也正是这种心态,造成了亏损。

因为在一个短期的时点看,股市其实是一个负和博弈,考虑到摩擦损耗,整体是亏钱的。只有拉长了看,股市才是正和博弈,才有可能从中赚到钱。

可惜,暴富心态是人性的通病,短期波动牵动了无数韭菜的心,每次下跌大家都喜欢找个合适的理由,无数的分析和解读,多累啊。

给大家举个例子,1987年的10月19日,美股暴跌22.6%,是史上单日跌幅最大的一天。发生了什么事吗?什!么!也!没!有!当时谁也没预料到会发生暴跌,事后过了许久,大家反复研究,还是没发现有什么事情导致这次暴跌。

股市就是这样,短期波动反复无常。即使是暴跌20%多也可能没有任何理由,那我们何必要给平时一两个点的波动找理由呢?即使有理由,也不会对我们的投资造成什么影响,CPI一定会稳定,猪价一定会下降,事件一定会平息,我们只需要确定我们投资的公司背后一直在赚钱,国家一直在发展,这就够了。选好了品种,你哪怕一直不看盘,也不会有什么影响。只有那些马上要用钱的人才需要关注短期。而对我们终身投资者来说,股市长期一定是赚钱的,我们也会伴随股市的复利慢慢增长财富。

如果承受不了剧烈波动想要卖出,我教大家一个办法:想一想你卖出后钱要干嘛呢?退出不玩了吗?退出之后钱用来干嘛?买房还是留着现金?现金也可以理解为一个投资品种,在通货膨胀下会贬值。现在很多国家都开始负利率了,存银行也会减值。那么不管你持有什么,都代表了你的一种倾向。长期来看,股市是投资品种里收益是最高的,其他都跑输。

2、摒弃无用的噪音和信息

网络时代,我们的眼睛耳朵被无数信息充斥着,每天通过订阅号、网站、APP、微博微信等等接收海量的信息,即使你不想看,也会有各种弹窗让你知道。

每天的各行业、黄金、原油、比特币和海外市场的涨幅情况,CPI、GPD、PMI各种指标数据,各路大V的分析、券商的推荐、媒体的报道......接收这么多信息,我们很难不去思考:有没有新的投资机会?某种风险要不要规避?原有的持仓要不要调整?某种投资方法很好要不要去学?

是不是接收的信息越多收益呢?不一定,许多伟大的投资者,比如住在奥马哈的巴菲特、住巴哈马的邓普顿以及外号“宅男”的沃尔特施洛斯,他们在缺少华尔街提供高频信息的环境下,依然取得了卓越的投资业绩。直到现在巴菲特的办公室里都没有一台电脑!

信息往往带来的都是干扰和噪音,网络时代,一方面我们一定要学会屏蔽噪音,另一方面要学会主动搜寻自己想要的信息。

如何屏蔽?关闭各种通知、减少安装APP、减少关注的媒体和订阅号。记得上次看过一个统计,中国网民手机上人均安装56个APP,我算了算自己的,排除掉系统软件,只有17个....

如何主动获取信息?善于搜索、善用软件和网站、勤记笔记、主动阅读。

3、减少交易次数

①交易会产生手续费磨损,即使现在券商的佣金一再降低,长期积累也不少。

②你会在盯盘交易上面耗费很多时间和精力,其实有时候就是十几块钱的事情,却浪费了一个小时的时间。

③你会认为交易如此方便,我多交易几次也无所谓,从而轻易的做出交易决策,导致大量的错误决策。这一点也是最大的损失。

交易费时费神,也提高不了收益,反而可能降低。不如多花点时间在研究上。具体可以采用限定自己的交易次数的方法来强制自己,比如规定自己一年只能交易10次,并严格执行,这真的有效,你会更认真的对待每次投资决策。

4、不要盲目跟风,不要跟别人对比,合理预期收益

跟别人对比很容易产生心理落差,只会让自己难受,因为永远有比你业绩好的。产生落差就会导致操作变形,盲目跟风,踏出能力圈。这也是为什么很多基金经理做不好投资——他们要不断的被排名、考核、淘汰。

还好我们散户没人考核。我父母的钱也在我这,他们对我的要求甚低——不亏钱就好,哈哈。我自己每年的业绩我都懒得算,就是因为做不想太多对比。(还一个原因是我不知道咋算[笑哭]

对股市的收益预期太高,也容易导致操作变形,赚了钱都会不开心。美股过去近百年的历史,年化收益率就是10%左右。沪深300也就11%多。大家也按照这个预期来就差不多了,比不过大神,比银行还是绰绰有余。降低预期,退一步海阔天空,有时候反而能超预期,超开心!

5、不要加杠杆,要用闲钱投资

这一点放在最后压轴,是因为真的很重要。我也毫不避讳的承认,自己曾经加过杠杆,给自己带来了惨!痛!的!代!价!

加杠杆,即使赚了钱,也会放大贪婪欲望,亏了更是万劫不复。无数失败投资者中,都有加杠杆的身影,而成功的投资者中却没听说哪个是靠加杠杆上位的(巴菲特不算),从这点也能说明杠杆的危害。

此外,最好是用闲钱投资,留好家庭备用的钱,适当的配置一些保险,投资才会更加的云淡风轻。这个我觉得应该是常识了吧,不展开了。今天就说到这吧[大笑]

结语:文中提到的一些事,我承认自己也并非做的很好,仍需加强修炼,与大家一起共勉。如果还有什么我没想到的事情,也欢迎大家补充。下篇文章,继续这个话题,作为一个业余的终身投资者,是不是该放弃一些投资方法和投资品种?欢迎大家持续关注我的微信订阅号(lcnylc)

$阿里巴巴(BABA)$ $泸州老窖(SZ000568)$ $中国国旅(SH601888)$


推广:今年银行理财产品收益率全线下跌、刚性兑付被打破、P2P也全部封杀,大家的钱都不知道该放哪了,出现了资产荒。这里给大家介绍一个非常稳定的绝对收益FOF组合——交银施罗德基金管理的“我要稳稳的幸福”。

这个组合已经实盘运行了快3年,截止10.28累计收益率22.63%,按年化算就是8.17%,最大回撤仅2.79%,夏普比率2.33。远远好于市面上大部分固收产品↓

感兴趣的可以点击这里购买


▼关联阅读▼

作为一个业余的终身投资者,哪些是我们该坚持的

十年之后哪些投资方法可能会失效?(价值策略)

@今日话题 @雪球达人秀 @蛋卷基金

雪球转发:3回复:4喜欢:17

全部评论

刘小晨的N日一囧2019-11-24 11:49

学习了,好文章

基民hxhwjshsdvdj2019-11-24 11:40

学习了

谦和屋2019-11-18 22:17

感恩感恩!~

青龙仙草2019-11-18 21:37

作为一个基金新手,说说自己感受,我觉得首先得学会情绪管理,其次就是管住手,别梭哈。最后就是看趋势少谈技术面。K线图看的飞起都抵不住大庄的意志。周期高抛低吸,放月度看可能就是追涨杀跌,月度高抛低吸,放年度看又可能低卖高买。享受生活才能做投资。