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回复@见微而知萌: $新华保险(01336)$ 安最保守估计,新华至少未来5年保持12-15%增长,2000亿ev到时候就是3500亿+至少,估计不涨就是900亿,四分之一内涵价值买一家头部险企,你猜猜国内有多少公司会吃相难看的疯抢股份。[加油]//@见微而知萌:回复@羚羊快跑:云蒙也是这样感觉的 实际上优秀和平庸的公司差距越来越大。估值差异也越来越大。
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2019-09-01 11:27
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见微而知萌2019-09-08 12:14

说的跟2700元都能分到你的手里一样。经营的不好,要优先发工资的,维持公司运行的。只有业务实际实际转好,管理层才有信心分红。而不是报表

见微而知萌2019-09-03 07:11

就是因为行业到顶了,增速才重要…因为行业如果没有到顶,大家都过得很好,行业到顶了,需要互相抢饭吃,新华继续看吧,只是说一个坏的可能。

逆时针的皮2019-09-03 06:21

这个是我表述不清,地产土储决定rnav,变相很大程度影响估值,至少15和17两波地产牛的发动机,当时也不是单单你说的看权益销售,而是权益销售增速,即使这样,看销售增速的时代也过去了,15万亿顶也到了,房企分化会更严重,目前市场明显偏好中高增速且有息负债偏低的稳健房企。可见你房企知识也不算太充分。

逆时针的皮2019-09-03 06:17

那新华过去十几年卖的大量长期单就消失了,以后转型成功也会即将卖的长期单就不存在了?盯着一年数据就说价值毁灭的人是不是纯为了杠而杠呢,这一年实际上大部分险企新单增速都下滑,有啥问题呢。

见微而知萌2019-09-02 23:00

谁说地产土储决定估值,地产现在看的是当期权益销售,就跟保险的当年新单,新业务价值一回事。因为保险和地产的财务报表都是滞后实际业务的。

见微而知萌2019-09-02 22:45

终身是你臆测的吗?中报短期险大幅上升,长期10年以上险的大幅下降。
另外这只是一个结算周期的问题,即使都是终身几十年,如果没有新业务价值赚到的也总要结算完的。

见微而知萌2019-09-02 22:43

貌似新华没有这么牛逼哈。 内涵价值是已经赚到的钱。每年如果去掉新业务价值的增长,实际是过去业务的贴现值及运营偏差。没有新业务价值。公司总会归零的。

逆时针的皮2019-09-02 14:22

我从不否认平安的优秀,所以平安值得1.5pev,对标友邦保诚,但是你现在黑0.4ev的新华就有点萌了。地产公司卖完地就无地可卖,所以类似银行低估值是合理的,所以土储决定估值,但寿险单基本都是终身,就好比地主拿地不卖,只种棉花收成,平安厉害收的多,新华收的少,但地没少不是,每年地还在增多,平安新华都会慢慢变的更富,地产公司却会分化,但目前银行地产4-5pe显著太低,至少8-10pe才算能看。$新华保险(SH601336)$

逆时针的皮2019-09-02 13:45

人身攻击的人,现实生活应该也挺失败的吧,你爸妈给你900,你买国债每年3%,叫内涵价值释放,你炒股每年13%,多的钱就不是内涵价值释放?20年到期,你有了2900元,下一年你就立刻死亡,万一你买的茅台呢,下一年翻倍怎么说?把账户钱清出来?拜托你多了解下保险内涵价值$新华保险(01336)$

见微而知萌2019-09-02 13:41

平安经营的很好ok?新业务价值 价值率都在增长,新华如果新业务价值增长 我也不会说什么。今后几年反应在报表上的利润是过去已经赚的钱,新业务价值才是真正现在的业务,如果持续萎缩,想涨做梦,就像一个地产公司,过去0.5pb,合约销售为0,报表上确认去年前年的销售有屁用