一人实控12家银行!1家曾是贵州10家互联网存款银行之一

近日,郑州红码事件引发全社会关注,而该事件的背后是“河南新财富集团涉嫌非法集资,近3000储户12亿存款无法提现”。

6月18日,许昌市公安局发布警情通报:2022年4月19日,许昌市公安机关依法对河南新财富集团投资控股有限公司(以下简称“河南新财富集团”)涉嫌重大犯罪立案侦查。

现初步查明,2011年以来,以该公司实际控制人吕某(真名为吕奕)为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。目前,案件侦办取得积极进展,公安机关已抓获一批犯罪嫌疑人,依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。

据媒体报道,河南新财富集团对于金融机构的渗透,并不局限于村镇银行,还包括一些城商行、农商行。这些银行的股权成为质押贷款的主体,成了吕奕从各金融机构套取资金的工具。

据网易清流工作室统计,河南新财富集团直接持股银行多达11家,另具体包括:洛阳银行(3.53%)、平顶山银行(8.12%)、河北银行(3696万股)、台前德商村镇银行(2.5%)、河南襄城农商银行(0.24%)、广西兴业柳银村镇银行(9%)、开封宋都农商银行(7.82%)、河南汝南农商银行(3.59%)、禹州新民生村镇银行(合计16.88%)、安徽怀远农商银行(6480万股)、安徽黟县新淮河村镇银行(合计16%)。

另据第一财经报道,2016年及2018年,与河南新财富集团旗下“影子公司”存在关联关系的开封恒亚建筑材料有限公司(下称“开封恒亚”)便曾先后将许昌农商行2015.86万股及6314.14万股股权分别质押给方正东亚信托有限责任公司、华鑫国际信托有限公司,至今显示为有效质押。

此外,上述提及的由吕奕实际控制的河南海菱实业发展有限公司,也曾于2016年8月,将其持有9360万股的洛阳银行股权,质押给方正东亚信托。在此前后,河南海菱实业发展有限公司还曾试图将其持有的3696万股河北银行股权,质押给国通信托。

据开甲财经调查发现,与河南多家村镇银行类似,贵州10家银行曾通过第三方互联网平台吸收存款,更让人震惊的是,万山长征村镇银行的实控人——杨佳鑫还实际控制着茅台农商银行及10家“长征系”村镇银行。

据央行统计的数据显示,截至2020年末,约有89家银行(其中84家为中小银行)通过第三方互联网平台吸收存款。其中,贵州省共有10家银行,具体包括5家农商银行:贵阳农商银行、花溪农商银行、清镇农商银行、乌当农商银行、修文农商银行。5家村镇银行:平坝鼎立村镇银行、万山长征村镇银行、汇川黔兴村镇银行、贵安发展村镇银行。

其中,贵安发展村镇银行靠档计息五年期最高7.5%,2019年排名当年第一。白云德信村镇银行线下五年期整存整取存款利率7.2%,2020年排第一。

开甲财经梳理发现,贵州10家开展互联网存款的银行中,成立最早的银行为花溪农商银行,于1995年9月16日成立;成立最晚的银行为万山长征村镇银行,于2018年1月15日成立。注册资本最高的银行为贵阳农商银行,注册资本38.23亿元;注册资本最少的银行为“汇川黔兴村镇银行,注册资本3000万元。

其中,贵州银行参股3家村镇银行,分别持有平坝鼎立村镇银行22.03%股份、汇川黔兴村镇银行20%股份、白云德信村镇银行20%股份。

公开资料资料显示,贵州银行以遵义市商业银行、六盘水市商业银行、安顺市商业银行为基础合并重组设立的省级地方法人金融机构。贵州银行成立于2012年9月28日,注册资本145.88亿元,主要股东为贵州省财政厅(17.26%)、茅台集团(12%)、遵义产融投资(6.55%)。

茅台农商银行控股万山长征村镇银行,持股比例为71%。公开资料资料显示,茅台农商银行由怀仁市农村信用社改制成立,是贵州省首批组建的股份制农村金融机构。茅台农商银行成立于2013年12月30日,注册资本6.84亿元,主要股东为杨佳鑫(55.84%)、怀仁糖业烟酒(8.33%)、钓鱼台国宾酒业(8.33%)、茅台技术开发(8.33%)。

企查查数据显示,杨佳鑫控制11家银行(除万山长征村镇银行外),具体包括:茅台农商银行(55.84%)、思南长征村镇银行(45.23%) 石阡长征村镇银行(44.68%)、松桃长征村镇银行(43%)、印江长征村镇银行(43%)、山长征村镇银行(39.65%)、沿河长征村镇银行(39.65%)、德江长征村镇银行(39.20)、玉屏长征村镇银行(39.09%)、江口长征村镇银行(37.42%)、新蒲长征村镇银行(19.55%)。

开甲财经注意到,杨佳鑫控制的11家银行中,除茅台农商银行外,其余10家银行均为村镇银行,且名称中均含有“长征”二字。

注:花溪农商银行、清镇农商银行、乌当农商银行、修文农商银行:贵州省农村信用社(贵阳市)成员机构。

平坝鼎立村镇银行、汇川黔兴村镇银:以贵州银行作为发起行,经银保监会批准成立,具有独立法人资格的新型股份制商业银行。

开甲财经注意到,平坝鼎立村镇银行并列第二大股东——普定工业投资开发有限责任公司先后4次被最高人民法院列入全国失信被执行名单。

平坝鼎立村镇银行并列第二大股东——普定县普信城市建设投资有限责任公司先后5次被最高人民法院列入全国失信被执行名单。

万山长征村镇银行:官方暂无简介。

开甲财经注意到,万山长征村镇银行第三大股东——贵州省麒麟文旅集团远信达文化传媒旅游有限责任公司曾被贵州省铜仁市万山区人民法院列入失信被执行人名单。

贵安发展村镇银行:是贵安新区第一家地区性股份制独立法人金融机构。

开甲财经注意到,贵安发展村镇银行并列第二大股东——贵州楚智建材科技有限公司1次被最高人民法院列入全国失信被执行名单。

贵安发展村镇银行第三大股东——贵阳金汇天勤贸易有限公司先后2次被最高人民法院列入全国失信被执行名单。

白云德信村镇银行:是贵阳市白云区的地方性股份制商业银行。

开甲财经注意到,白云德信村镇银行第二大股东——遵义市盛发实业有限公司先后15次被最高人民法院列入全国失信被执行名单。

值得注意的是,根据央行金融机构评级结果,村镇银行是风险最高的金融机构之一。据北京北京北京商报统计,今年以来,银保监会及各分支机构已对村镇银行开出121张罚单,119家村镇银行挨罚,处罚金额共计约5776万元,涉及事由主要包括违规放贷、关联交易违规、内控管理不当等。、

据银保监会数据,截至2021年末,全国村镇银行数量为1651家,占全国银行业金融机构总数的36%左右。另据央行统计,截至2021年第二季度,共有122家村镇银行为高风险机构,占全部高风险机构的29%左右。为化解风险,部分村镇银行的兼并重组也在稳步推进。

雪球转发:0回复:0喜欢:0