01年初2万块入市,交了5年学费,到05年亏到只5000块,06年初重新投入7万,这也是最后一次向股市投入资金,到2015年最高做到270万,后因股灾跌到只剩150万,2016年拿了90万出来买房付首付和装修,房子后来赚了100万。股票里一直就剩60万左右,希望到明年底能折腾成130万左右
原创: 洛阳小散户 洛阳小散户 昨天
有很多新手朋友,最喜欢问的问题就是,股票到底能不能致富,这样的疑问,我可以理解,新人想在这个领域投入精力和金钱,但是又听说过无数关于股票的负面信息。非常想有个人能给一个确定的回答。
我之前回答过估计有2个类似的问题,主要以介绍自己的历史收益为主。今天就简单说一下,要靠股票发财的前提吧。
先简单介绍一下,我投资股票的总时间大概13年。大概有一半的时间是学习和交学费的时间。但是由于前期比较穷,也确实没交多少,几万块吧。后来差不多开始赚钱和有积蓄是同一时期。差不多总投入可能60万上下。6年吧,大概现在180万。差不多年化20%,但是6年时间还不算长,10年以上的年化收益率才有参考价值。假设这个收益率再过6年,能有540万,年龄42岁。如果通胀不是太厉害,差不多可以在我们小城市比较舒服了。前后差不多花费20年。第一阶段学习,悟道。第二阶段积累本金。第三实现致富。
对,我想表达的大概就是,致富的前提条件,第一,是否有年化收益大于15%的能力。第二,本金。第三,时间。还有关键的一点,不能有负复利。这个下面详细说。
我认为15个点是一个判断,达到15是一个转折。纯靠牛熊转折赚钱,极限应该是这个收益率。要想提高就不能只靠牛市。要长期待在股市里了。15%到25%是高手区。25以上的难度就远超大部分人的想象了。一年翻倍不太难,而要长期保持25的收益就真是非常难了。做股票的新手一定要认清这个问题。合理收益,管理好自己的预期才能有好心态。
然后是本金,除非你是徐翔这类选手,不然本金是太重要了。可是徐翔这样的属于百万挑一的,这也是为啥新手都做短线,因为理论上来说,长线不可能有徐翔这样的收益率,只有短线可能实现。但是短线是一将功成万骨枯的,徐翔正是割了无数韭菜堆积起来的成就。所以大部分人来说,本金非常重要。假设你的目标是100万,那你至少要有3-4十万。你的目标是1000万,那你起步要百万级别。这也是大部分人无法实现目标的重要原因。因为年轻人要买房,奶娃,本金很难积累出来。而有魄力的要卖房子,媳妇会来知乎提问,老公要卖房炒股,要不要离婚。
最后是时间,26%的年化收益率,是十年十倍。也就是说十年十倍是一件艰难的事情,你要有一个赚钱的策略,可能达到高手区以上。还要有稳定的情绪控制,保证在任何极端环境里保持理智,投资是钱的游戏,你的钱将无时无刻处在一个战场上,一个情绪,一个念头可能会毁于一旦。你有坚十年的信念没?
什么是负复利?先解释一下复利,复利是指数效应,就是你今年的成绩全部建立在过去的成绩基础上,比如你本金10万,过去十年赚到100万,今年只要翻倍,就可以一年赚过去十年的钱,这就是指数效应,没有前十年的积累就不会一年赚十年的钱。负复利的意思是,你的亏损也是建立在过去的积累上。你如果在100万的基础上,做了一个错误的决定,造成亏损了50%,那过去十年一半的成绩就会消失殆尽。这就是我要补充的一点。要想实现复利致富,就不能发生负复利,不能发生一次较大亏损,年景不好时也要控制亏损在10%以内是最好的。去年我亏损13%,去年真的太难了。
那么如何实现没有负复利,我想首先要有一个低风险的策略,并且可以年复一年的坚持。很多人问过我一个问题,如果牛市来了,你会改变策略,改投科技股,券商股,什么股吗?我的回答是,不改。我的投资策略的基础部分是低风险,是由低估和适当分散来保证的,策略的辅助部分是成长,是长期持有优质企业来实现的。我不会去追随这次牛市的弄潮儿。我可以理解,很多人能接受大家一起亏,却无法接受,别人涨的多,而自己涨的少,这种情况非常煎熬。我也是这样过来的。但是长期来看,复利的更优策略是低波动。还记得我的95322理论吧。就是这个道理。
$兴业银行(SH601166)$$伊利股份(SH600887)$$中国平安(SH601318)$
01年初2万块入市,交了5年学费,到05年亏到只5000块,06年初重新投入7万,这也是最后一次向股市投入资金,到2015年最高做到270万,后因股灾跌到只剩150万,2016年拿了90万出来买房付首付和装修,房子后来赚了100万。股票里一直就剩60万左右,希望到明年底能折腾成130万左右
1997年入市,之后五年2万元亏到只有6000多元,后追加3万元,之后三年再次亏到只有6000多元,06年再度追加10万,07年总资金达到了30多万,08年底总资金亏回9万多。97到08年,差不多12年,炒股本金15万亏到了9万。经过痛定思痛,终于开悟,一切的一切源于价值,09年初再度追加资金20万,这一年开始我只买快速消费类股票,09年到12年资金开挂式增值到了90多万,13年到15年资金越过了400万,15年至今资金超过了1200万
对于广大散户来说,我的忠告是:不要炒股,哪怕你炒股一时盈利了,总有一天会返回到零点。如果用投资的心态进入股市的,就定投指数基金。结果是,能够取得比较好的收益(比银行理财高些,这期间,如果遇到牛市,可能会有点惊喜);如果你不满足此成绩,那就要付出相当大的努力,且不一定与努力成正比。其结果也许更悲惨!1:2:7的定律是非常合理的,否则,人们都不去上班、辛苦,都进股市,动动键盘,银子速来,怎么可能呢?