Bitfinex纪事:P2P融资交易起家,疑似与Tether操纵市场




在公开报道中,火币、币安等交易所几乎占据着80%以上的内容与眼球,更多的交易所仅仅作为一个名字和象征出现在大众视野之中,但其经营团队、历史由来、传言逸事、重要发展节点鲜为人知,其中不乏一些值得深入了解的交易所。

因此,作为交易所行业的报道者和记录者,所内情报站在此推出了交易所纪事栏目,将在接下来一段时间内陆续向读者介绍一些具有较大影响力、较大创新性但公众认知度不高的交易所,将这些交易所的发展全貌展现给大家,以帮助大家全面了解交易所行业的发展历史,并希望对大家研究未来交易所行业发展趋势有所启发。

第一期将从老牌交易所Bitfinex讲起。


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从2010年第一家比特币交易所诞生,到如今的万所奔腾,期间历经无数交易所的兴衰起伏。时至今日,全球交易所交易量排行榜前100名中的老牌交易所已然只有个位数,而Bitfinex正是其中一家,也是排名前10交易所中成立时间最早的交易所。

Bitfinex又称大B网,于2012年10月在香港成立,母公司iFinex Inc注册于英属维京群岛,其交易量一度长期位居全球第一名,自今年年初陆续被火币、币安等交易所超越,目前仍然稳定排名在第五名左右。

相比国内投资者熟知的交易所,Bitfinex具有两个显著特征,第一是法币交易量巨大,占总交易量的80%左右,并支持美元、欧元、英镑、日本等货币;第二是支持P2P融资交易,何用户都可以在Bitfinex将自己的比特币借贷给其他用户以获取利息,美元Funding日利息最高时曾达到0.4%。

从公开资料中可见,Bitfinex的创始人为Raphael Nicolle和Giancarlo Devasini,不过Raphael Nicolle的社会名誉不大好,曾被传支持和投资多个庞氏骗局,包括曾骗取14.6万BTC的Bitcoin Savings and Trust项目,并疑似在13年便离开Bitfinex,后者则至今还在担任Bitfinex首席财务官。

Bitfinex目前的CEO为荷兰人Jean Louis van der Velde,他在13年初即以CEO的身份加入Bitfinex。Jean Louis van大学就读于台湾师范大学,1988年毕业后也一直在亚太地区工作,主要经历包括在Tuxia GmbH担任联合创始人兼首席销售官、在PAG Asia担任CEO,但这些经历和公司在互联网上鲜有详细资料。

其他交易所常遭遇的丢币事故、监管惩罚和内幕交易指控,Bitfinex在这几年其实一个也没有漏下。

13年初,有自称Bitfinex员工的人爆料了自己与创始人Raphael Nicolle之间的电子邮件通信,内容显示Bitfinex现任首席财务官Giancarlo Devasini的交易账户“被记入100万美元,但他没有存入账户中”。15年5月,Bitfinex宣布热钱包私钥被黑,损失大约1500枚比特币;

16年6月,美国CFTC以以"提供非法场外融资零售商品的交易服务,没有登记为一个期货佣金中间商"两项指控向Bitfinex罚款7.5万美元;17年4月,Bitfinex的美元汇款代理行富国银行宣布不再为Bitfinex的账户提供汇出(法定货币)服务,并且没有提前与Bitfinex沟通,导致Bitfinex一度暂停了法定货币电汇支持,直到11月份才恢复正常。

最为严重的一起事故还是要数2016年8月发生的丢币事故,险些令Bitfinex差点重蹈MtGox的覆辙。当时,Bitfinex总共有近12万枚比特币(当时价值7200万美元)被黑客从用户账户中盗走,在所有资产中的占比为36.067%,总体被盗规模仅次于MtGox在14年2月被盗的价值近4亿美元的比特币,比特币价格受此影响亦暴跌20%。

由于无法向用户偿还如此规模的资产,Bitfinex当时采取的解决措施是所有用户将平摊这次损失,同时向这些用户发行了基于这些债务的区块链代币BFX。Bitfinex还表示,BFX持有者未来可向 Bitfinex 全额赎回损失款项,也可选择交换 Bitfinex母公司iFinex的股票。

但当时这个方案并没有令用户感到满意,还招致许多律师对该方案合规性和有效性的质疑,BFX价格甚至一度下跌80%。好在最终Bitfinex于2017年4月宣布开始以发行价全额赎回BFX代币,使得本次安全事故得到相对妥善的解决。

目前Bitfinex受到的最大质疑则来自它与Tether的密切关系。众所周知,Tether是目前最知名的稳定币USDT发行方,Bitfinex与Tether虽然没有直接的股权关联,但几乎可以断定两家公司都受到同一个团队控制,最明显的证据就是Bitfinex与Tether的高管成员惊人地一致,Jean-Louis van der Velde同时担任两家公司CEO,Giancarlo Devasini也同时担任两家公司的CFO。

一家最大的交易所之一与最大的加密货币发行方之一被同一个团队控制,很难不令人怀疑内幕交易和操纵市场的行为。Tether表示,所有USDT都有储备美元作后盾,但该公司尚未向公众提供其持有足额美元的确切证据,也未对其账户进行审计,很多人质疑是否存在挪用和超发行为。

今年年初还有一篇名为“The Tether Report”的匿名报告指出,截止到 2018年1月4日,Tether共增发了91次USDT(转账到 Bitfinex 的钱包地址)。在报告中,撰写者直接提出了审计疑问:Tether 是否在没有收到美元的情况下就向Bitfinex的钱包里转账USDT,并将USDT 用于购买低价的比特币来牟利或者操盘。

理论上,Tether完全通过超发USDT以零成本大量购入比特币等数字货币,以此操纵比特币等数字货币的价格。

更有力度的质疑来自调查记者@bitfinexed的录音爆料,几乎坐实了Tether超发USDT,涉嫌诈骗、洗钱、操纵市场的事实。录音显示,Tether和Bitfinex团队双方正在讨论银行诈骗、洗钱、甚至承认金融诈骗的行为,Bitfinex和Tether的高管Phil Potter承认用壳公司在台湾地区的银行设立公司账户来转账,做一些「躲躲藏藏的事情(cat and mouse tricks)」。

即便经历一系列安全风波与指责,Bitfinex在交易所行业的地位依然坚挺,由此也可见Bitfinex在技术与功能上的确具有很强的硬实力。

成立之初,Bitfinex即作为一个比特币P2P融资交易平台推出,虽然国内近期频频有P2P平台暴雷,但比特币P2P融资交易平台在运作逻辑上与普通P2P平台存在本质区别,用户在Bitfinex向其他用户借贷而来的资金只能用户在Bitfinex交易,并且用户在Bitfinex进行借贷需要提供足额的抵押保证金,平台保障足以支持放贷者的利益,不存在违约风险。

Bitfinex也很早推出了杠杠交易,最高可达3.3倍。网络上也有资料显示,Bitfinex最初还在使用BitStamp及其他平台的流动性提供杆杠交易,以此慢慢形成自己的内部流动性。

这些比特币的衍生玩法在那个交易所早期蛮荒时代为Bitfinex吸引到许多专业投资者等第一批忠实用户,尤其是P2P融资交易的玩法,其近乎稳赚不赔的收益足以带来一大批拥簇。

随着市场的演变与平台的发展,Bitfinex后来逐渐添加法币交易、币币交易、场外交易等功能。在订单类型方面,除了常规的限价单、市价单,Bitfinex目前还为为用户提供了止损单、隐藏单、冰山单、时间加权均价单等近10种订单类型,给投资者提供了非常丰富的选择。

这些丰富和专业的交易工具,或许正是Bitfinex不断吸引和留住用户的最大优势。不过在交易界面和操作设计上,Bitfinex也类似于Facebook、Twitter等网站的风格,对大部分中国用户来说不太友好,不少社区都能看到中国用户在吐槽Bitfinex“反人类”,这或许是Bitfinex在中国不那么流行的原因之一。

虽然Bitfinex也不像火币等交易所热衷于投资,很少有投资案例,但对新型交易所的布局则比较积极,曾先后宣布推出Ethfinex和Eosfinex,探索去中心化交易所。其中Ethfinex已经于今年4月上线,定位是以太坊ERC20代币的交易和讨论Ethfinex社区,目前日均交易量接近2亿元。

最后,虽然Bitfinex从交易量和用户量来看发展态势仍然不错,但围绕着其高管团队操纵市场的指责不容忽视,并可能会在未来对Bitfinex造成重大冲击。

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