12只热门固收+基金评测

#老司基硬核测评#    @今日话题   雪球话题哥近日根据球友热度选出12只固收+基金,今天我们就来看看这12只基金的质地。

先进行一个粗略的数据分析,看看这些固收+产品的近3年年化收益和最大回撤。

从上图容易看出有十只基金成立满3年,其中性价比(收益/回撤)最高的五只基金依次为:

1、中欧短债债券C(F006562) :基金经理王慧杰,管理固收规模超百亿,近一年回报3.11%,最大回撤0.03%,最新规模7.38亿。

2、交银新回报灵活配置混合C(F519760):基金经理王艺伟,百亿基金经理管理,近一年回报5.47%,最大回撤2.08%,最新规模23.91亿。

3、交银周期回报灵活配置混合C(F519759):基金经理王艺伟,百亿基金经理管理,近一年回报5.56%,最大回撤1.64%,最新规模29.62亿。

4、安信稳健增值混合C(F001338) :基金经理李君,张翼飞。该产品连续26季度正收益,近一年回报7.63%,最大回撤1.77%,最新规模35.37亿。

5、中欧瑾通灵活配置混合C(F002010) :基金经理华李成,近十年固收研究投资经验,近一年回报4.24%,最大回撤1.46%,最新规模61.7亿。

通过以上的分析,我们对这12只基金有了初步的了解,接着就来看看哪些基金可以买,这些基金有哪些优势和劣势。

我们先来看两只FOF只基金,交银的和南方的。FOF,就是基金的基金,其持仓一般都是普通基金。好处是投资二次分散,理论上会更稳健,坏处是二次收费。我个人是不喜欢买FOF的,但我喜欢看FOF们都买了哪些基金,通常被很多FOF持有的基金都不会太差。我之前写过这类文章,有兴趣的朋友可以去看看。

相关文章:《2021基金三季报解读(九)之FOF》、《8只高公司自购高FOF持有的基金

我在《2021基金三季报解读(九)之FOF》中评测过交银安享稳健养老一年(FOF)(F006880)这只基金,当时写的基金亮点是“在FOF分类中,近2年夏普率排名1/73,近一年最大回撤-2.38%。成立以来的年化收益率为7.11%,最近一年为5.2%”。我对这只基金的整体印象是收益较低但走势平稳。

南方全天候策略C(F005216) 这只基金的近3年年化收益是12只基金里面最高的,但是回撤也是最大的,而且最近一年换手率为552%,远高于平均水平,像交银安享FOF的换手率就只有201%。

中欧短债债券C(F006562) 这只基金的近3年年化收益是12只基金里面最低的,但是回撤也是最小的。这只基金主要配置信用债,短债,久期在一年之内。我前2年没有配置短债,只配置了股票、长债和一点商品。但最近全球进入了加息周期,美国和欧洲大概率要多次加息,如果我们国家也大幅加息,就有可能形成股债双杀。所以我打算再配置一些短债,以防万一。

广发景明中短债C(F006592)这只基金主要配置信用债,中短债,有两种久期,一年之内的和1~3年的。我一般不喜欢买中短债,我喜欢分别买短债和长债。

易方达稳健收益债B(F110008)易方达裕丰回报(F000171) 有很多共同点,例如同一家公司,都是积极债券型(拿了很多可转债),都是大满贯基金经理管理(金牛奖+金基金奖+明星奖),收益和回撤都差不多,稳健收益债略胜一筹,规模都超过了400亿,属于明星产品。

我很喜欢灵活配置型固收+产品,其中$中欧瑾通灵活配置混合C(F002010)$$交银新回报灵活配置混合C(F519760)$$安信稳健增值混合C(F001338)$ 是我重点配置的几只固收+产品。之前也写过很多次了,有兴趣的朋友可以去看看。

安信稳健的亮点在于从2015年成立至今,每个季度的收益都为正!风险点在于安信是一家小公司,基金经理更容易跳槽,而且优秀的经理跳槽后,短期比较难找到合适的接替者。

相关文章:《调研了几百只基金后,我看好这23只基金》、《2021年末基金组合》、《量化分析(二)之固收+基金推荐》、《2021基金三季报解读(六)之固收+基金

交银周期回报灵活配置交银新回报灵活配置的基金经理都是王艺伟,且王艺伟的任职时间均为2020.7.9至今,两只基金的相关性高达0.97。

富国产业债债券C(F007075) 虽然不满3年,但富国产业债A成立于2017.3,近3年年化收益为4.81%,最大回撤1.17%,收益和回撤都比招商产业债C(F001868) 小。就获奖情况而言,招商的马龙是拿奖拿到手软(7座金牛奖+5座金基金奖+5座明星奖+1个晨星奖),富国的武磊有一个金牛奖,黄纪亮有一个晨星奖。

对于这12只热门固收+产品,我愿意持有以下4只基金。短期持有C类基金,长期持有A类基金。我一般是做长线少换手,所以大多持有的是A类基金。世上没有完美的投资,也没有完美的基金,每个基金或多或少都有一些优点和缺点,每个人需要根据自己的认知选择自己认可的基金。

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精彩评论

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三宅一生之宅哥07-04 17:28

12只热门固收+基金评测

海牙球球04-23 21:25

是的,债基就买了它

青瑟只鸟04-23 21:20

是的,没有+的部分,但作用和固收+差不多,是我纯债基金中仓位最重的。很稳的基金。

海牙球球04-23 21:06

马龙的招商产业应该算是纯债券不算固收+吧,毕竟没有股票的仓位

青瑟只鸟02-10 19:04

我知道之前民生加银地产债暴雷了,但其它公司的债基表现得还行