又到天桥底下说书时间。
简单回顾下上周仓位数据。
散户仓位指数78.34%，上升1.48%；
股票型基金仓位指数85.88%，下降0.17%；
混合型基金仓位指数80.43%，下降0.52。
……
今天，5年期LPR降到4.45%，之前是4.6%。这是一则不仅
受益将要买房的人，同时也受益有房贷的人
。算是给大家省下钱，可以去消费一下其它方向。绝大多数朋友选择的是房贷浮动利率的，统一在明年1月1日下调降价。其实在前几天央妈已经发话了，下调首套房的利率20个基点，所以涉及到房贷贷款5年期的利率降，也就不是什么预期外的事情。
降低房贷利率下限只是前戏，为LPR下降做铺垫，这才是主题。刚好今天是520，懂不，这日子多么惬意。
对于政策而言，降房贷利率直接影响到购房成本，也是对楼市最直接的利好，能刺激真正有效需求。所以楼市行政政策松绑、央妈降利率，双管齐下，这是加大码力搞起的信号。
而这一波，市场听到的声音与以往有所不同。经过三四年“房住不炒”的声音，叠加当前经济困难的环境，大家似乎更认为这样的刺激无效。说扎心的话，这事情还是得理性看待。如果可以，谁还愿意拿这个夜壶出来溜一溜。明知不可为而为之，也就是挤一挤牙膏，抢救一下当前经济。毕竟，房地产作为支柱产业的地位并没有改变。所以，通过政策能释放出一波刚需或改善的需求，给正在手术台上抢救的经济，算是打一波强心针。
对于股市，宽货币宽信用，自然是利好。降息比降准，还在各种囊中羞涩的招数都更有效。对于股市，这就是大招！在A股历史上，宽货币和宽信用双剑齐出鞘时，都会有一波行情。哪怕是在大熊市周期中，都会有一波熊中反弹，因为通过政策的松绑，抢救的经济预期，股市会有所反应。在每一波放水周期，券商方向，会在预期中受益。只不过这两三年下来，券商没有了以前打头阵的节奏，反而往往是出现在行情高潮的末端，成了断后的角色。
近期的反弹以赛道和复工复产主题为核心，消费的反弹非常差，甚至还下跌。赛道虽然香，但也别忘记当前所有的政策都是为刺激消费而来的，消费是整个经济循环的基础。如果抢救经济政策有效，消费也会归来。
当然如果抢救失败，那就会继续抢救，总之一定会让消费再次循环起来。
对于消费怎么选。其实，可以对应着政策出发，当前两大方向，其一，稳增长；其二，稳消费。
稳增长中，对应打的是地产。它其实也属于消费的可选消费范畴，当然对于稳增长搞刺激，做为第一大产业，当仁不让。在政策的催化下，这个方向涨幅已经不小，未必是最高性价比的方向。
那么，稳消费。整个经济的循环，核心环节是消费。没有消费，你生产制造再多，存货就是垃圾，没价值。只有需求存在，人们买得起，消费起来才有意义。汽车产业，近期刚好在复工复产预期，同时叠加第二大产业，第一大实体经济的汽车行业，是近期反弹的主线。这个方向，最近一个月夜报没少打Call，应该有受益的朋友。这个方向反弹的不错，短期涨幅也很大。与地产有共同之处，就是政策方向会直接对第一、第二大产业下对应的刺激。所以，政策催化也大，抢跑也快。
除了这两个之外，剩下其它消费类。如果纯看食品饮料，主要成本就是白酒、日常消费和其它。白酒这行当，确实商业模式不错，但也不可否认估值不算便宜。确实也是一个梗，如果要我投消费，我不会过度去赌、重仓白酒方向。毕竟，不匹配我要求的有性价比方向。然而，市场机构依然是抱着白酒做重点布局。
其它，日常消费，和嘴巴相关的虽然目前很多受疫情影响、大宗涨价影响，但的确有跌出性价比的。同时，这一波反弹，也有涨得不错的。大家可以花心思挖一挖。或者，弹性最大。特别是，如果上海复工复产有序推开，全国核酸常态化有条不稳的推进，消费也会慢慢复苏。虽然，当下没有明显的抢跑预期，但预期的逻辑就摆在那里。
虽然，没有地产、汽车这些消费有政策催化和刺激，但这些更多的是见证经济好起来之后，会直接受益的，更加是烈火熬真金。
如果懒得挑个股，大家搞点消费基金，主动，被动的都行。经久不衰，有消费才有未来。否则，再刺激也没用。
可能有些人，心里有些梗，经济这么差，股市怎么还涨了。这就是股市提前反应，抢跑的原因。特别是有放水助攻之下，表现就越嚣张。2014下半年至2015年当时就是这样，经济也是如一滩烂泥，还没恢复前，市场来几波降息降准，嗑上猛药，股市飙涨。而当前，又是摆烂的时候，降息降准会克制，但多少会有点。不至于飙涨，但在宽松这个周期，请先做多大A股。
四月底坚定看多大A股，并知行合一抄底以来，观点不变。我的观点不会含糊，就是那么坚定。也不用像其他人的公众号一样，不是涨，就是跌，再画个波浪线，纯粹去猜。不好意思，我晕浪。你就看，前面一直跑跑跑的北上资金，今天净流入100亿+，这该死的二狗终于回心转意了。这一波，等高潮过后，以什么样的策略来应对，届时再解读吧。
大家周末愉快。
今晚就到这，剩下的时间交给留言区，拒绝白瞟，大家记得点“在看”，攒人气。
一切还是辣么Perfect!