缓了缓，终于能够更加冷静理性地地看兴业的中报了。其实，兴业的这份中报确实还是非常优秀，非常完美的。所谓爱之深责之切！我们都希望兴业完美，哪里有100%完美的呢？
1）净利润增速23%，基本上预订了前几名。股份行中应该是最优秀的了；比他高的平安核充崩溃，其他净利润能比兴业高的只有规模较小的城商行（成都）；
2）资产质量非常好，粉碎了市场上关于银行不良无底洞的谎言。计提降低的情况下，拨备上升，拨备覆盖率上升。这100%说明资产质量非常好！以后还有人说银行隐藏巨大的不良，咱们就扇他们耳光，啪啪啪…地扇！！！
3）净息差2.32%同比持平，环比微微降低。在今年的大环境下能收获这样的净息差，已经非常就不容易了。下半年也许有压力，但是下半年兴业还有规模扩张的潜力！也许这就是为什么上半年规模没有大幅上升的原因吧。
4）资产规模给下半年留有更多潜力和可能。兴业中报让很多人吐槽的就是营收8.9%，没有上两位数。分析背后原因发现，完全是因为控制规模造成的。但是好处是给下半年留有更多的可能性。我们下半年重点关注兴业资产的调整和方向。
5）隐藏利润的高手！与招行一样，兴业的中报虽然净利润增速已经达到了23%，但是还是隐藏了利润。从信用减值中可以看出，贷款简直损失减少了90亿，但是债券简直损失增加了130多亿。这130多亿其实并不一定需要计提这么多，这一块基本上是隐藏的利润，后期可以释放。
我给这份中报打85分！优秀的评价！
考虑到当前兴业的估值和股息率，简直还是白菜价！只要有钱，我还会继续买入。
#财报大炼金#
$兴业银行(SH601166)$
精彩讨论
麦兜同学2021-08-27 20:33招行谷子地看中的招行确实最优秀，但他那性格太不招人喜欢，太缺涵养，娶到美女的可能也是渣男。马克陈
兴业钉子户2021-08-27 13:02现在的资产质量还需要靠大比例扩张规模吗，现在不正是大家要的轻资产高质量发展模式吗。
2030再回望2021-08-27 15:28能不能客观一点，长线投资要看过去三年，对比一下2019年，你看看增速多少？和去年疫情基数极低来比较就是自欺欺人。这是一个年增速5%的平庸公司。真正价值投资者是合理估值买优秀公司，不是白菜价买低估公司。兴业这份不及格的中报，我觉得是向民生靠拢
华马泽平2021-08-27 17:05一、长期期看看，招商银行、兴业银行都 一直优秀，看看这十几年，招商银行、兴业银行老股东每股收益的复合增长率（要注意期间的转送股），两家银行相当，都很好。
二、如果仅仅从中短期业绩看看，又都有过很不优秀的阶段，老股东每股收益都曾经连续两年零增长，兴业银行如此，招商银行也如此。
三、现在，招商银行、兴业银行都优秀；今后，大概率也将继续优秀。
$招商银行(SH600036)$
$兴业银行(SH601166)$
小小韭菜割不完2021-08-27 12:52大兄弟，吹票也不应该这样，兴业银行最近7～8年每股收益增速年化4%不到。ROE还在持续下跌，今年上半年roe对比19年同期还是下跌的。存款增速一直在放缓，息差下跌趋势，股息4%+，再加上频繁融资，现在的市场价格觉得还到不了你们说的那种绝对低估，相当优秀的状态。