分红冠军花落谁家?盘点A股31家银行分红大数据!

一直在等南京银行发分红公告,等到现在(周一)还没等到。

老银不想再等啦,现在就为大家带来31家上市银行2018年分红数据!

1、分红数据大盘点,各类冠军花落谁家

【图1: 31家上市银行分红数据】

以下是老银统计的各项冠军:

①每股股利最高:招行银行,2018年度每A股股利为0.94元,高出第二名的兴业银行0.25元。

②最早派息:江阴银行,比起现在还未发布分红公告的南京银行来说,江阴银行早在4月17日就已经进行了派息。

③最慷慨:青岛银行,2018年年度现金分红比例最高的是青岛银行,达到了44.58%,也就是青岛银行2018年度净利润的44.58%都用于了分红。

其中,2018年度现金分红比例超过30%的有14家,分别是:

【图2:2018年度现金分红比例超过30%的银行】

值得注意的是,五大行(工农中建交)现金分红比例全部在30%以上。

④最“抠门”:平安银行,2018年度的利润只有10.03%用于分红

⑤最“稳定”:上市以来分红率达30%以上的有6家银行,分别是四大行+两家城商行(建设银行、工商银行、中国银行、农业银行+无锡银行、常熟银行)。四大行分红稳定、上市时间较长,上市以来分红率还达到了30%以上。此外,股份行无锡银行、常熟银行的上市以来分红率也达到了30%以上,但常熟银行、无锡银行上市时间较短,都在2016年上市。

【图3:上市以来分红率超过30%的银行】

2、 31家银行股息率如何?

在这里老银选取2019年7月17日的收盘价作为计算的依据。

个股股息率计算公式:

D为每股派息,P为股票价格

【图4:31家上市银行股息率、2018年度分红总额】

股息率最高:民生银行,达到了5.79%。其中,股息率超过5%的有:民生银行、交通银行、上海银行、北京银行、中国银行。

股息率最低:平安银行,只有1.06%。

③2018年度分红金额最高:工商银行,分红金额达到了893.15亿元。

值得注意的是,五大行2018年度分红金额超3000亿,达到了3031.26亿元。

2018年度分红金额最少的是江阴银行,分红金额只有0.90亿元。

3、银行ETF&联接基金(240019)攻守兼备:退可享受分红,进可享受增长

3.1银行ETF会分红吗?

银行股素来有高分红的特点,以中信一级行业为例,截至2019年7月18日,银行板块近5年平均股息率达到了3.97%。是中信一级行业28个行业中近6年平均股息率最高的行业。

【图5:中信一级行业各板块股息率数据】

(数据来源:Wind 2015.07.18-2019.07.18)

既然银行板块的股息率这么高,而且最近又是银行股密集分红季,很多人关心银行ETF(512800)会不会分红呢?老银就在这里具体跟大家说一下。

①银行ETF(512800)的属性:银行ETF是一只被动指数型基金,而指数型基金最重要的目的就是保持跟踪指数的紧密性。对于银行ETF来说,也就是要保持对中证银行指数(399986)的跟踪紧密性。在完成这一目标的情况下,银行ETF会进行相应的分红,红利将用于再投资。

②红利再投资的银行ETF表现如何?

由于近期密集分红的存在,所以中证银行指数进行了相应的除权。除权后,中证银行指数今年以来上涨14.59%,而红利用于再投资的银行ETF上涨了18.48%。银行ETF的涨幅领先中证银行指数近4个百分点,刚好与中证银行指数近5年的平均股息率相差无几。(数据来源Wind 截止日期:2019年7月18日)

所以说,买银行ETF和买银行股是一样的,也能享受银行股分红的收益,还因为是一揽子股票,有效地降低了风险。而且,ETF可以像股票一样买进、卖出,并且卖出不用收取千分之一的印花税,在无形之中就降低了成本。

3.2银行ETF表现好于股息率高的个股

从上面可以知道,2018年度股息率大于5%的有5只个股,民生银行、交通银行、上海银行、北京银行、中国银行。那么他们今年以来表现如何呢?

【图6:银行ETF与上述5家银行今年以来涨幅对比图】

(数据来源Wind 截止日期2019年7月18日)

我们可以发现,除权后,上述五只银行股年初至今涨幅最大的是民生银行,为9.81%,但是民生银行的股息率为5.79%。将股息率考虑在内,民生银行的表现也是跑输银行ETF的(银行ETF年内年初至今涨幅为18.48%)

4、没有股票账户还想享受银行股分红?

对于没有股票账户,还想要享受银行股分红的投资者来说,还有产品可以选择。那就是,银行ETF联接A、银行ETF联接C。说

银行ETF联接A/C是属于场外基金,绝大部分仓位直接投资与银行ETF,完全可以说买银行ETF联接A/C就是买银行ETF,就是将上市的30只银行股一网打尽。

【图7:银行ETF联接A/C费率情况】

银行ETF联接A/C适合没有股票账户的投资者,目前在天天基金网、蛋卷基金、华宝工薪宝等平台上,购买银行ETF联接A/C的费率打一折,是的你没有看错,比如原本十块钱的手续费,现在只要1块,是不是特别划算。

蛋卷链接请戳:

银行ETF联接C(006697):网页链接

银行ETF联接A(240019):网页链接

#银行股投资攻略#

1、数据说话,为什么银行股能带你穿越牛熊!

2、什么信号?昨日大跌后银行ETF逆势吸金0.84亿元!

3、2900点拉锯战:从PB—ROE角度看银行板块

4、以史为鉴,2019年银行板块会有超额收益吗?

5、整体破净?当银行股估值回升时会发生什么?


@今日话题

$招商银行(SH600036)$ $兴业银行(SH601166)$

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精彩评论

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断线的风筝_08-04 00:14

@断线的风筝_:@断线的风筝_:今年以来跑赢高股息率5只股票,,高股息率的股价肯定长的少嘛,,兴业银行今年以来涨了三十多个点对这支基金的收益贡献很大,招商银行更不用说了。

银行ETF07-24 15:53

非常专业!之后加一下

骄阳王子07-24 09:38

@银行ETF  512800干得过可转债基金吗

煌上07-23 23:13

上银2018分红比27.27%,是不是考虑优先股因素

共振巴赫07-23 22:29

可以加上融资数据,分红与融资的比