高估的四大行这一句话基本鉴定为韭菜
根据2018年年报显示,工建农中交这五大国有银行2018年合计净利润达10088.3亿元,同比增长4.66%。工行、建行、农行2018年归属于母公司净利润均在2000亿元以上,工行实现归属于母公司净利润2976.76亿元,同比增4.09%。
国有五大行2018年度现金分红金额也再创新高,合计高达3031.25亿元。盈利能力最强的工行,每10股税前派2.506元,共计派发现金股息893.15亿元,现金分红比例达30.5%。建行银行、农业银行、中国银行、交通银行2018年现金分红分别为765.03亿元、608.62亿元、541.67亿元和222.78亿元。
多年来,上市银行始终是上市公司分红的第一梯队,而国有大行更是依靠每年的大手笔现金分红,成为名副其实的现金分红大户,并在A股市场中引领着价值投资理念。
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我目前的持仓没有金融公司,主要不是因为银行股不好,而是我分析企业年报的能力有限,暂时还不会分析金融公司的财报。但看分红稳定的银行股,毕竟企业如果经营不利,怎么可能连续多年稳定分行。
第一,先审好今日话题。题说因为现金股利分红去投资四大行,那就按这个思路去算。你觉得是高估还是低估,先去算算DDM再过来喷。
第二,四大行的账面价值均高于股价,剩余价值也高于股价,现金流折现也高于股价,这样算确实低估。更low一点的看pe pb,就不说了,完全失效。但那是别的视角去审视了,不同方法结论不同,顶级机构的决策还有正反。
第三,想让中国银行涨一倍?做梦吧,这样意味着中国银行要少发一倍的债去市场融资,你让其他中小金融机构怎么活?后续跌下来后,又要疯狂补充流动性,又搅的shibor天昏地暗?大行不是这么玩的。
第四,四大行,社会责任第一,盈利第二。虽然银行花巨资上了智能柜台,但四大行大多数的人力,都是亏本的。柜台去办卡、换外币、汇款,银行赚钱吗?亏的一塌糊涂,尤其四大行。而且,现在国人已越来越倾向去招行、平安这些银行,四大行干的活,依旧是脏活累活。去投资这样的机构,说明你很有担当。
最后附两张图给你,你想看到的低估的四大行,和我觉得空间更大的招商银行。 $招商银行(SH600036)$ $中国银行(SH601988)$ $交通银行(SH601328)$