雄文慢慢读
前两年在银行签了固定利率转LPR贷款买房的同学们,你们会吃亏。当时是利率下行周期,每个人当时都觉得签浮动利率划算。看来央妈当时催着银行跟房奴签浮动利率,目光长远。
未来一些年,国内会是房价下降房租上涨的格局,房地产行业租售比终于可以收敛了。
未来一些年,随着通胀上行,公务员逐渐不再是一个大家打破头都想去的职业。很简单,公务员职位收益面临戴维斯双杀,一来地方政府逐渐失去大笔土地收入的easy money后,权力和寻租空间变小,台面下的潜在收益率预期下降;二来,大通胀周期下,明面上的公务员收入的增长速度是跑不过通胀的。
未来一些年,大通胀对企业带来的影响是,前些年流行的零库存高周转、轻资产的逻辑全是错误的。未来会流行高库存缓周转、重资产的逻辑。
在教育培训被社会主义铁拳重击之后,民办中小学、民办大学在一两年里会陆续迎来厄运。因为民办中小学和大学跟地方利益纠葛较深,这个打压过程会温和一些。医美行业这种过度消费主义的产物,投资主体以社会资本为主,同样会遭到铁拳的无情打击。医疗行业同样不要碰,后面除了肯定要扩大集采规模外,还有各种各样的政策会出台,目的是切断行业中的各种利益链条。地产开发我早就说过不要碰了,想抄底的,过些年再说吧,这个行业的总产值会不断萎缩,过些年真正活下来的才能抄底。当然,因为地产开发目前脖子上的绞索勒的过紧,很快会给他们松一松。银行最好也不要碰,跟房地产捆绑太深了,太多深水炸弹潜伏在银行漂亮的报表里。虽然央行一直在竭力保住银行,但是,,呵呵了。不相信银行会有问题的,看看我发的新闻截图。
兄弟我所有判断的依据,基于对目前世界格局的分析。美帝未来若干年一定不惜顶着通胀搞经济,会通过长期的大基建来重建国内的部分中低端工业产业链,还会改变以往的移民政策,扩大开放移民以补充人力需求。拜老哥为了更有效率的推行政策,一定会大幅集权。中美目前都在抓紧时间固本培元。