组合评价2——分享给组合选择困难症的基民

一、基金公司组合

各家基金公司收益排名在前面文章详细分析过,中欧、兴全、交银、华安、富国都是精品。

1、兴全$兴全进取派选牛基(CSI1046)$   

兴全精品集合,涵盖了兴全的明星谢治宇、董承非、董理、乔迁等等,另外还有旗下唯一的一只指数,沪深300。都是自己家产品整体风格偏稳健价值,持仓行业也比较分散。长期收益好的同时持有体验也是很不错的。

2、交银

(1) $我要稳稳的幸福(CSI1014)$  

无论是从投资还是从营销上,都是最成功的的组合,没有之一。

投资不用说,交银的主动权益管理能力,上面说过,近5年的综合排名第二,仅次于中欧。债券管理能力方面,银行系的都不差。而且基金公司对市场需求的警觉性是非常高的,组合的推出和营销时间都特别早。

当然最想说的还是名字,从各个维度来说都是绝佳的。我要稳稳的幸福,是我要,而不是给你,就不是承诺,而是我们大家都一样,就问你要不要,你要是要那就触达到需求痛点了。好的资产,傻子才不要。

稳稳两个字把风险收益预期都写出来了,这样的组合,一眼就看出来到底是做什么的。比很多高大上的名字通俗的多,比如我取名如来神掌,你能看出来我想表达收益稳健,投资很佛系,还是想威力巨大收益高呢(这个组合名字有需要的可以拿去用)。

稳稳的幸福,不是稳稳的收益,后者明显是不合规的,但是这么说给人的感觉是完成一样的,甚至还有一丝幸福满足感。补充一下,这个也是最放心给别人推荐的组合。

(2)交银带飞组合

交银的主动精品,只是被稳稳盖过了锋芒。交银的特点之一没有非常出名的基金经理,但是靠着强大的研究团队,旗下的基金风格一致性好,业绩都是不错的。相对兴全这个组合止盈3个基金更集中一些。

3、中欧-中欧股票全明星

类似兴全的明星模式,曹名长、周应波、曲径、葛兰。以曹名长为代表,中欧的价值风格更明显一些,从最近的低回撤能看出来。中欧有员工持股,投研团队会更稳一些,旗下没有指数,专注做主动的公司。

4、富国-富足人生

富国版稳稳的富足,基金公司做稳健类组合的能力,是远超大V的,旗下配置模型、量化模型都是经历市场检验,可以完全信赖的。

5、前海开源-外资共识

外资抱团概念,是个逻辑比较简单新颖的思路,北向开通以来,累计净买入超过1.3万亿,助推了A股白马股行情。未来A股不断开放,会不断有活水进来。

其他基金公司的组合就不说了,大体看下来其实就是看这个公司的整体投资能力。同等条件下,基金公司的组合会更好一些。


二、大V组合

1、银行螺丝钉

(1)螺丝钉指数基金组合

收益是评价组合的一部分,对于对投资有一定了解的人来说,螺丝钉的收益确实很一般,很多人觉得不如定投沪深300。但是实际上真的投资,会有几个人只去定投沪深300,又有多少人跑赢了沪深300。

低估定投的最终收益跟市场风格有很大的关系,虽然他收益不高,但是也可以看到,近期市场火热后定投节奏是放慢的,所以回撤比较小。从这个层面来说,他的粉丝盈利比例是很高的,相信大家都看到张坤去年收益120%,却有83.9%基民亏损。

所以他不仅仅是一个组合,更像是组合+服务。我曾经也是钉黑,但是后来慢慢了解才发现,是我格局低了,类似拼多多,我一直不认可这种砸钱拉用户的商业模式,觉得不补贴了就没人用了,其实是我的惯性思维的问题,我总觉得我没有的需求,别人也没有。好比大部分人都很难理解吃不饱饭是什么感觉,实际上很多人就是吃不饱饭。我的意思就是,你没有的需求,不代表别人没有。投资者虽然是用脚投票,但是为什么还坚持定投螺丝钉组合,说明投资者在这获得了他们需要的。

他为什么有这么多粉丝跟着,其实是行业的问题,基金行业缺少资产和用户的匹配桥梁,大V是一个突破口,投顾是一个,但投顾刚起步,整体市场规模小于前者。

(2)钉钉宝365天组合

基金公司的固收类组合,大部分是靠模型配置,大V大部分是靠选基。所以只要策略定好是严格执行的,这类固收类策略就没有问题。

(3)螺丝钉主动优选组合

至于他的主动组合,选的都是大家耳熟能详的基金,兴全、中欧、富国、交银、东方红等。也会有人觉得没有特色,可以自己去买基金。跟刚才逻辑一样,自己买没问题,但肯定有人有组合购买的需求,它本身就是对组合矩阵的补充,况且不额外收费,逻辑要更通畅一些。

2、肖志刚-九雾组合

这个名字就不一样了,走的是另一种路线,雾给人就是神秘的感觉。九是多,刚哥是希望大家穿过投资的迷雾,多多赚钱。

这个组合也有很多的争议,主要是业绩上的,组合刚出的时候,看到很多人发帖说赎回螺丝钉买九雾,最近肯定不少人赎回九雾去追别的。

这种感觉是不是很熟悉,女生A很漂亮你去追A,过几天发现女生B更有气质,去追女生B,以为自己眼光独到,实际上就是个渣男。不好意思,聊到刚哥的组合,就忍不住用钢哥的风格举例了。

这里我分两个维度来说,先说业绩,它业绩差吗,最近半年差。这能说明什么问题吗,不能。最近半年差蛋卷的收益计算公式得背半个锅,详见组合分析1,因为他是定投型组合,随着本金不断投入,收益会越来越低。去年下半年的收益率是向下的,但是下半年实际是赚钱的,你看组合的累计收益就知道了。

第二个维度,刚哥通过组合想传达的,其实最主要的是逻辑,刚哥的所有长文我都看过,对他的投资体系是了解的,顺便说一下,女朋友的例子确实出现次数不多,不超过5次。他有句话叫做:在A股不要指望发财,不亏就赢了一半,其实我感觉,他想说的是在A股不要指望发财,否则你就输了一半。

3、Alex价值发现者

(1)日积月累

也是主理人认可的基金,全球、行业、主动、指数通通都要,这种组合同时是跟踪市场平均的,适合新手,对追求收益的人来说价值不高。

(2)积极进取

主动优选组合,逻辑类似螺丝钉主动优选,各家基金公司产品分散持有。

(3)全球精选

这个组合的全球跟我们理解的全球各个股市精选不太一样,而是全球大中华概念的精选,加了6%越南,策略没问题,就是名字起的不全,容易误导。

(4)她

基金经理的业绩是不错的,但投资分地域,基金经理分男女,她组合更像一个噱头,个人认为没有必要。

(5)可转债精选

这个组合算是独一无二的,可转债攻守兼备,股债平衡的组合,适合爱玩又怕疼的人。就是可惜纯可转债策略的优质基金不多,兴全一家独大。

(6)安心回报

固收+全部是债券

(7)浅吟低唱

安心回报增强版,债券的基础上加了些混合。增强效果不错。

整体看下来,他的矩阵是最丰富的,如果价格纯粹全球各市场的会更完整。

4、股市药丸

(1)银河战舰

主动优选,跟前面类似的策略,各家基金公司分散,选明星经理的策略是不会错的,短期收益会有差别,但长期差别不大,重要的是坚持。

(2)宇宙奇兵

偏行业的主动优选,消费、医药、汽车等。跟普通的区别在于,选行业是由基金经理选还是主理人选。个人觉得还是基金经理选更好一些,这样的策略适合阶段性热点投资。长期来说还是普通的主动优选更省心。

(3)固若金汤

中短债的优选,预期风险收益会比之前的稳健组合低一些,定位是超过货币基金。

(4)稳如泰山

这个是传统的“稳稳系”组合,债券和混合的组合。

(5)稳如泰山增强版

增强版?负增强,后面多次调仓,权益加的太多了,加上市场不配合,增强用力过猛。本身稳如泰山就是对固若金汤的增强。这个组合再增强,有点偏离配置的初衷了。主理人主观因素有点多,难免出错。

5、无声

(1)悄悄盈

日积月累同策略,收益非常像,全球+主动+行业+指数。事实证明,大杂烩的什么都买,就会趋同于沪深300,不过结果上来看是跑赢沪深300的(看收益不要看收益率),适合新手。

(2)年年红绝对收益组合

增强版的稳健组合,比刚才的增强靠谱。主理人有一颗叠词的少女心吗。

6、二鸟说

(1)价值五剑

偏价值风格的主动优选,二鸟说的选基能力比较强,也善于发掘老牌但不那么热门的基金,比如泓德、朱雀。

(2)成长五剑

偏成长风格的主动优选,当然,在现在的市场,除了指数,很少能找出纯成长风格的基金,之前有个粉丝问我,有什么中小盘成长的基金推荐吗,易方达中小盘可以吗。

(3)天颐五剑

股债平衡的策略,同样是适合爱玩怕疼型。

(4)平衡五剑

这个平衡不是股债平衡,指的是风格平衡,选一些风格比较均衡的基金。

(5)绝对收益目标组合

“稳稳系”组合,主理人会结合宏观做一些股债的比例调整,从组合运行效果来看很不错,回撤控制的很好。

(6)竞争力定投

行业优选+Smart Beta的组合,比较关注质量因子,个人感觉行业和策略的搭配有点奇怪,特色不突出。

7、韭菜投资学

(1)久聪定投

行业宽基指数,适合新手的组合,不过也是被收益率害了的。主理人专业能力比较强,思路很清晰,他们对自己的目标就是跑赢沪深300定投。比较喜欢看他的文章,透露着成熟和理性,尤其配上背景歌声,投资也可以有美感。

(2)久聪基金经理优选

明星基金的主动优选,不多说。

(3)久聪固收plus

债券加混合的固收+,风险收益比很不错。

8、趋势交易的奶爸-奶爸教育基金

咱们有奶爸,还有辣妈,辣妈的是个综合的就不说了。但奶爸这个真的是个组合吗?一个中证500玩好几年,从来没换过,我流下来柠檬的泪水。

9、望京博格

(1)绿巨人+李时珍+蜘蛛侠+战神组合

望京博格的组合大部分做成赛道工具。名字上,李时珍医药还好理解一点,但是绿巨人蜘蛛侠,战胜组合这种,看不出来策略。我们也尝试记忆一下,战神打仗,就是军工。蜘蛛侠,你要想象他从手里发出好几根丝,每根丝抓几个行业,汽车半导体医药芯片一起抓。

绿巨人是比较综合的,宽基指数为主,它是最早的,但讨论最多的还是李时珍,由此可见医药是好赛道。这种组合有一定的市场,但是持有行业需要的投资者耐心会更多一些。

10、月风投资笔记-月风绝对收益组合

宽基行业指数为主,目前没有消费医药,说是个绝对收益组合我是不信的,算是另外一种指数增强。因为是私募基金经理,投资者上只能是指数,不适合有主动,所以有一定缺陷。不得不说,主理人的段子写的是真好,能把复杂的道理简单化。

11、不明真相的群众-人民币全球投资

这是一个标准的全球配置该有的样子,但是里面一直有10-20%的货币,可能是方丈私募投资的习惯吧。也或者是方丈需要随时用钱,毕竟他凭亿近人,没什么钱,买自己私募也只能买1000万美元。

12、Ricky-牵牛花配置组合

这是一个宽基优选该有的样子,宽基里的龙头。之前因为被收益算法坑过所以把定投变成了配置。

13、韭圈儿-人人都爱固收+

他的文章,工具、数据、专业都是很全面的,所以我比较好奇,这么专业的公众号,为什么要发个固收组合呢,是不看好市场还是在其他地方有权益的组合了。

14、零城逆影-重装基兵

文章很专业,尤其是数据层面,雪球中获奖无数,选基能力也很强。但是投资者需求点匹配可能没那么好,虽然只上了一个组合,但实际他有19个组合,不是矩阵模式,都是权益,选择上反而成了个问题。

以上就是节选的部分组合简评,如果有想了解其他组合的可以评论留言交流。

 @今日话题   

以上组合仅为举例展示,不构成任何投资建议。基金有风险,投资需谨慎。

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全部评论

srklj04-02 23:29

这个没问题,确定了策略就一定坚持下去,没有什么不放心的。

-钱程似锦-04-02 22:55

不可能十年不变的,你要么不放心,要么不满意。心理上要是还过不去可以私聊。

srklj04-02 16:04

真的需要您的建议,不想再每天思考这些了越想越纠结。想现在就决定好未来10年的策略。 然后把更多时间花在工作,生活上。然后10年后再考虑下一个10年怎么做

srklj04-02 16:02

这样可以吗,就是因为我是追求长期的收益率跑赢全市场所有混合型基金的平均数的,当然能跑赢的越多越好。我说的长期说白了就是从今天开始10年后也就是2031年的今天的那个最终收益率结果。那这样的收益目标的话,我觉得还是用您的那个五星优选的策略或者那个5年收益排名靠前,但短期不能太靠前的,基金策略更好些,对吗。我觉得我不能每个策略都想要了,这样下去买的基金会越来越多,都乱了。必须要舍弃一些了。究竟要坚持哪种策略,是能达到我这个收益目标的最性价比的策略。 可以给我个建议吗。还有就是此时此刻可以预测出未来10年后的只投资消费,医疗,制造,互联网行业的基金的平均收益会大于其他所有行业都投的基金的平均收益吗,就是10年后的那个时间点的结果。现在能预测到吗。如果现在能预测到的话,我是不是可以跟随一个专注于只买这4个行业的一个大v的基金组合更好。因为我关注到了有一个大v的基金组合是投这个的。虽然消费,医疗,制造短期可能波动很大,但是只要拿住不动,是不是10年后 15年后大概率还会取得很高的收益

-钱程似锦-04-02 15:22

可以先试一试验证一段时间