ZF两会定调推动,不接就是万达恒大的下场。从上海惠民保内容看,好处是只要有上海医保就可以用医保的钱买,不好一个是免赔上限太高,2万起步。其次是他接纳带病投保,比如血透的人群,部分药品医保外再报50%,其实跟之前支付宝的众筹差不多,用大家的医保钱保护带病投保的人
车险只是举例,这位哋佬这样子说话误导性太强。
ZF两会定调推动,不接就是万达恒大的下场。从上海惠民保内容看,好处是只要有上海医保就可以用医保的钱买,不好一个是免赔上限太高,2万起步。其次是他接纳带病投保,比如血透的人群,部分药品医保外再报50%,其实跟之前支付宝的众筹差不多,用大家的医保钱保护带病投保的人
小孩首先该买的是当地的城镇医保以及住院互助基金,这些都很便宜(几百块)同时可以覆盖大大大多数需求了。重疾之类的,本身小孩发生概率很低,价格又不便宜,如果要买也应大人优先。车险不一样,核心保的不是车价值也不是司机,而是保的第三方,所以三方责任险买足车损险反而不重要。
所以这是行业自己的问题啊,不是客户的问题,其实也不是监管的问题。甩锅给客户或者监管是没用的,要自己找出路。基金或者其他金融行业都有监管啊,基金每个产品设计,你可以去问问监管管的严格不严格,条款、格式、比例、用语都限的死死的,甚至很多隐形的不在基金合同里面出现的很多东西都被监管管的死死的,不合理的地方也多了去了,但是人家自己找出路啊。
如果政府参与,每年公示数据,确实不赚用户太多死差,那要比市面全部商业险要好得多了。免赔高,如果数据公开,不从概率上大赚用户,那意味着保费会比没有免赔额的,要低很多。