房地产与银行股是在杀逻辑吗?

大家知道:股票的下跌通常来说有杀估值、杀业绩和杀逻辑三杀,杀估值说明公司的基本面没有太多变化,只不过是估值过高,有调整的需求;杀业绩则是因为业绩下滑导致市场对企业的定价下调;杀逻辑则是公司基本面已经出现了变化,原先支撑股价的逻辑已经不存在,那么未来有可能会出现断崖式的下跌。

那么对于房银股的破产式下跌,我们一条条来对照分析。

【20210723外汇局:目前中国股票的市盈率与发达市场以及大多数新兴经济体相比都是偏低的】国家外汇局副局长、新闻发言人王春英在国新办发布会上表示,目前,中国股票的市盈率与发达市场以及大多数新兴经济体相比,都是偏低的,所以投资价值还是比较高的。

房地产股与银行股平均4-8倍市盈率,基本上就是A股市盈率最低同时也是中国最赚钱的行业了。有本事去掉房银股你看看我大A市场的市盈率是多少?单从估值角度看,如果房银股没有投资价值,那么A股就不用玩了吧?都破产估值了,还杀毛线估值啊!

杀业绩?基本也不存在。房地产预售机制,提前1-1.5年基本锁定收益。至少今年的业绩也是有保障的。在房价与经济相对稳定的基础上,银行的今年业绩也是可预期的稳定增长的。

那么只剩下一条,也是最恐怖的杀逻辑了。逻辑猜想可能是这样的:

2021年上半年楼市销售业绩达9.2万亿元,去年同期销售额为66894亿元,同比涨幅达到40%。个人拍脑袋的估计,投资性的销售可能占比50%以上。为什么?地球人都知道,全世界大放水啊,房产是公认最佳的通胀抵御品。而我大A又不像美股那么好玩。

二手房限贷停贷,二手房交易指导价、学区政策调整,以及去年年底央行限制房贷和个人房贷额度两条红线,一系列调控政策组合拳,形成了房住不炒的大杀器啊!持有投资性房产的,瞬间流动性没了。一旦经济形势有个风吹草动,或资金链绷不住,怎么办?争相跳楼价,骨折价卖呗。或者是断供,首付款不要了,直接让银行收走好了。

二手房一旦七折五折销售,同时投资性需求没了,一手房能好卖吗?就如网游的金币与装备原来都可以自由交易,现在突然说不能交易了,只支持官方充值。玩家与充值的数额是不是会爆减?

那一手房怎么卖?打折卖呗。不卖不行啊,哪家大房企不是几千亿的贷款啊,现金流就是房企的命啊。中国恒大融创中国如果先崩掉,你以为好处会落在万科A保利地产身上没?别做梦了!保命要紧,活着最重要!

稳地价,稳房价,稳预期,的确很重要!稳的住吗?而市场先生却在说:稳不住的!房价一旦稳不住崩了,打个五折,银行你能不崩吗?大A能不崩吗?评论区有人说你是在杞人忧天危言耸听。好吧!不仅仅是房地产股与银行股步入技术性熊市,我们来打开房地产相关行业板块看看吧:基建设备、家电、家具、装修装饰、水泥建材的行业走势如出一辙(相关行业中唯有钢铁板块因大宗商品期货因素趋势向上),再看看这些行业内如雷贯耳的头部企业:中国建筑中国中铁三一重工中联重科格力电器美的集团索菲亚梦百合金螳螂蒙娜丽莎海螺水泥塔牌集团,其走势是不是同样令人绝望?

房地产与银行股跌跌不休,实际是在呼喊:救命啊!给条生路吧!

附马保国经典语录:

年轻人不讲武德!来骗,来偷袭,我老同志,这好吗?这不好。我劝! 这位年轻人,耗子尾汁,好好反思,以后不要再犯这样的聪明,小聪明,啊! 呃…武林,要以和为贵,要讲武德,不要搞,窝里斗!谢谢朋友们!


$中国恒大(03333)$ $万科A(SZ000002)$ $华侨城A(SZ000069)$ @朱酒@挪威的森林0323 @二郎基金 @优秀公司的长期股东 @死磕新城一千天@非野生大V@马克陈@贫民窟的大富翁 @今日话题


补充一点:二手房限贷停贷政策并非官方口径政策,但这就是现实中的情况。很多银行同样也被红线给捆住了,因为:

没有额度!


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精彩评论

欢乐野战大队07-31 12:48

再重复一遍,房地产不是自由市场经济,而是政府运筹帷幄之中决胜市场之外的领域,涉及到政治经济社会财税家庭财富债务生活婚姻消费等各方面,不属于经济范畴,开发商谁砸价格扰乱房市谁就倒霉,开发商即使出问题也只能找同行接盘,不允许在终端消费市场砸锅卖铁,稳房价/稳地价/稳经济,可持续发展和稳定压倒一切。媒体二十年啦一直都是崩溃论,回看都是杞人忧天,计划经济懂啵,今年限制土地出让规模,那两年后市场就缺房,大家就争夺稀缺资源

欢乐野战大队07-31 12:36

再重复一遍,房地产不是自由市场经济,而是政府运筹帷幄之中决胜市场之外的领域,涉及到政治经济社会财税家庭财富债务生活婚姻消费等各方面,不属于经济范畴,开发商谁砸价格扰乱房市谁就倒霉,开发商即使出问题也只能找同行接盘,不允许在终端消费市场砸锅卖铁,稳房价/稳地价/稳经济,可持续发展和稳定压倒一切。媒体二十年啦一直都是崩溃论,回看都是杞人忧天,计划经济懂啵,今年限制土地出让规模,那两年后市场就缺房,大家就争夺稀缺资源

欢乐野战大队07-31 09:57

$万科A(SZ000002)$ $保利地产(SH600048)$ $绿地控股(SH600606)$ 房地产是计划经济,你是用自由市场经济规律来分析,杀估值/杀业绩/杀逻辑,调控持续二十年,每隔三年就说房地产要崩盘,每五年就杀一次逻辑,每十年就说辉煌岁月匆匆要推倒重来,瞎扯个啥啊?计划经济是顶层在掌控供需两端,稳字当头就是供需做到平衡,二手房停贷是锁定流动性交易,冻结二手房是为一手房腾出市场空间消化库存,一手房是拉动内需消费的火车头,新房土地出让金是政府财政税收,到处都是灾情,处处都是伸手要钱的国库支出,稳地价保税源是大事,你换位思考一下就应该能理解的逻辑,那有什么基本面变化啊?

韭菜涨高了07-31 07:22

杀业绩的可能性更大,业绩不是今年明年,要更长远看……

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森林yw708-01 13:45

放心,房地产倒不掉。要怪只能怪大A没有价值投资,垃圾股都能炒上天。所以分析再多没用。

漠漠漠漠漠漠08-01 13:32

市场先生通常只给无知无畏的人发红包,因为他可以慷慨赴死。偶尔会犯错,是给知道的人发红包,等到错误被事实纠正的时候才会返现。

西索大人cy407-31 22:54

老子新能源,芯片都赚翻了,有个锤子熊市,就你个瓜皮非要买房地产。你不亏钱谁亏钱? 你就是韭菜

37_783407-31 22:43

我觉得有道理,但是现实往往不会出现最好和最坏的极端结果,地产大概率会发生大变革,但这估计也只是大时代变革的一朵小浪花。在高层眼里地产尾大不掉已经弊大于利的时候,它的未来已经注定了,没有底的

37_783407-31 22:32

事实是恒大已经砸了一波盘救命了,快死了的时候谁还管你是不是扰乱市场,活下来再说