舟宿夜江

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喜欢提不同意见,不当天生反对派。

舟宿夜江回复的提问

"但现在线上渗透似乎也走入了深水区,有些品类似乎天生不适合线上,记得有个大V发了个图,讲这个事情。"请问这张图您还能找得到吗?查看全文

舟宿夜江的热门讨论
网贷现状冷思考

$拍拍贷(PPDF)$ $趣店(QD)$ $宜人贷(YRD)$ 暴雷成这样,为什么监管层白名单迟迟没有出来?我们尝试顺着监管思路想,出白名单前提是监管层得充分获知平台的坏账信息,甚至最坏情况,公司的现金流情况,会不会提现困难等。现在对于平台和监管层来说,最终最坏的坏账率似乎还很难评估吧?第二,如果...查看全文

冯柳访谈中那些我能理解的话

前些天,《上海证券报》发表了高毅资产基金经理冯柳的采访报告。冯是受人敬仰的价值投资者,更是逆向投资集大成者。难能可贵的是,冯谈及其投资之道也毫不吝啬,给愿意学习的人提供了一条进阶之道。本人才疏学浅,只能窥其一二理解其访谈中部分内容,讲几点和大家分享。 1/谈及投资风格时,冯表示...查看全文

昨天写的帖子今天就印证了头部平台风险也很大,草根投资也逾期兑付不了。草根投资这么大的平台拿了几轮融资并且还有政府基金做背书都过不下去了,暴雷加速有点快。很想知道监管白名单,到底能包含哪些企业?政府要是想挽救这个行业的头部平台,必须拿出真金白银来救政府认同的头部平台,就像2008年...查看全文

$钜派投资(JP)$ 买钜派就是持续看好中国房地产逻辑吧?那市场表现来看大家似乎并不看好房地产发展啊,但今年上半年地产巨头销售额同比又增加了很多,这股票投资者真是拧巴。查看全文

说点不一样的陌陌

$陌陌(MOMO)$ 想简单说几句关于陌陌的情况,宏观经济变化对直播业务有影响。这一直是我的顾虑之一,在前几天,我咨询超哥@刘志超 如何看宏观经济变化对陌陌的影响,也是出于此顾虑。昨晚电话会议中,管理层反复提到宏观经济对直播的影响,甚至出于对宏观经济的思考,不得不收缩部分业务规划,想必...查看全文

潜谈宜人贷

电话会议翻译材料暂时没看到,忍不住出来说几句,和业绩自己预期的差不多(未做空)。 监管带来的行业流动性急剧变化,使得16、17年贷款违约率大幅飙升。其实,现在挺想质疑下宜人贷管理层的,对行业拐点出现了严重误判,而这也害了广大支持宜人贷的投资者,IR在雪球上说现金贷和宜人贷客户重合度...查看全文

$宜人贷(YRD)$ 想听听大家看法,今年宜人贷能放贷多少?1-4月毛估放了150亿查看全文

$彩生活(01778)$ 市场真是有点疯狂啊,今年4亿人民币能赚吧,3-5年后每年10亿港币能赚吧。现价68亿港币不到,物业股,海外因素影响小,刚需,存量市场大,线上演变是趋势。管理层还点债,明年可能就个位数PE了。。。市场先生你很疯狂。查看全文

双十一的思考

$阿里巴巴(BABA)$ 1. 对于顾客而言,今年双十一,天猫大搞满减凑送活动,比如我只需要160块东西,平台说满买200块,可以打八折,那就买200块,享受这个折扣了,之后我再把不需要的这个货退了,结果天猫却不让双十一当天退,要等到12号才可以,就是为了凑数字? 2. 双十一,如果条件1成立,退货率...查看全文

$宜人贷(YRD)$ 这次奔溃是对监管在4月底未对P2P行业进行备案验收的宣泄,5月开盘就猛砸,但其实量并不是很大。理解监管的逻辑很重要,P2P行业门槛低鱼龙混杂,监管想刺破该行不合格企业,行政手段又不能用,只能市场化手段秉行“拖”字诀,高压耗死不合格企业,同时加强合格监管,执行全国一致规则...查看全文

$宜人贷(YRD)$ 12-18月整改期[摊手],看来要完蛋了?查看全文

首先,你说的对,股权结构不改变,管理层就会持续的捞钱,人性使然,张压根就没在乎过自己羽毛。其次,易车就是给易鑫输血的奶妈,这是事实,就冲这点易车的前景就好不了。第三,易鑫现在看起来45亿美金港币高估了不少,融资租赁市场竞争异常激烈,易鑫没啥特别的优势,平台业务和本身业务存在竞争...查看全文

[赞成]不知道经济下滑对直播影响到底如何? 查看图片查看全文

$中国创新支付(08083)$ 想请请教下大家,腾讯爸爸为什么投资了有赞的竞争对手微盟、微店这些,就是不投资有赞呢?以后微信是否有封杀有赞的可能性呢?查看全文

听了下CC,散户和机构投资者差别似乎在于,散户只盯着坏账率变化,机构投资者不仅关注坏账率,更关注银行、机构资金何时进入降低融资成本。前者固然重要但相对来说改变弹性不大,后者改变后会有立竿见影的改变利润率(前者0.3%-0.5%VS 后者3%-5%成本变化),对于银行来说很难找到像P2P这样信贷资...查看全文

1. 仓大,貌似阿里管理层在今年3季度给了数据社消零售上半年同比增了9%?,可能最终5年后有可能落在你的悲观预测上 2. 20%的全网渗透率,有可能达到,似乎还要观察,但现在线上渗透似乎也走入了深水区,有些品类似乎天生不适合线上,记得有个大V发了个图,讲这个事情。3. 有不少朋友做天猫(年营收...查看全文

$宜人贷(YRD)$ 网页链接 看了新出台的监管政策后尝试说两句:1. 发行和销售资管产品要受监管,这里需要资产管理人牌照和代销牌照,监管的方向很明确线上线下从事该行的一视同仁,不搞特殊,对于宜人贷这类立志做大类资产管理平台业务的金融科技企业...查看全文

$陌陌(MOMO)$ 这些天体验了soul,感觉soul像02-03年的QQ,搭讪成功率很高。找异地妹子要照片,尬聊,互动性很强(感觉回到了小20年前),这或许也是唐总16年-17年想改版陌陌的样子吧,soul更像开放性社交,有挑战陌陌的可能?查看全文

$宜人贷(YRD)$ 哪位球友可以告知CC Transcrip哪里能看到?查看全文

回复@诚志超: 你这是有点杞人忧天了,国企去杠杆也没看到头部银行倒闭的,况且像宜人贷这样的P2P每个人平均借款也就6-7万,集体爆发风险概率很低(除了遇到诈骗且没有及时发现)。银行动辄百、千亿坏账喊了这么多年去杠杆,17年股价反而大涨,银行财务反而更稳健了,现在的P2P监管有点类似于17年上...查看全文

他的全部讨论
共识反馈,浅谈互联网电商

1)“共识”创造增长奇迹,这里的“共识”特指大多数人脑海里某些根深蒂固的思维,这些根深蒂固的思维可能来源于中华五千年来的文化积淀,可能来源于简单的生活常识,又或者来源于对人性固有属性的深入思考等。 2)举个中华五千年来文化沉淀的“共识”例子---“孝顺”,这里并不想阐述“孝顺”共...查看全文

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整个雷军系公司都有点这种味道,从金山、猎豹到现在的小米。雷老板是绝顶聪明之人,懂投资,懂技术,手段也很高明,但这些行为还不足以使其公司成为伟大的公司吧,猎豹的傅胜也是师承一脉,做这些“聪明”人股东心理会很慌吧。查看全文

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陌陌与抖音属性微思考

抖音用户行为属性更像是一群漫无目的的人群,冲入一个表演色彩斑斓的广场,随便逛逛,杀杀时间,娱乐娱乐。在广场上,看到自己喜欢的某个表演,停下来驻足看了看,甚至记下表演者联系方式,方便下次来看看是可以的。但让围观群众成为该表演者的忠实粉丝,花上大量时间看直播,观看意愿度就大大降...查看全文

明尼苏达事情 短期利好$拼多多(PDD)$$阿里巴巴(BABA)$$京东(JD)$ [想一下].....查看全文

很赞,补充一点,"拼"购模式本身就是以量换价,同类型产品理论上要更便宜,这是对天猫、京东的升维。占领用户性价比心智,看起来只是时间问题,理性看未来消费者对待品牌店应该看的更多是价格,物流都差不多了?c2m挑战性很高,这个应该属于产业互联网范畴,看起来拼多多已经拿到了一张产业...查看全文

$陌陌(MOMO)$ 50亿的陌陌 vs 40亿的$哔哩哔哩(BILI)$ ,哪个更加合理呢?查看全文

说点不一样的陌陌

$陌陌(MOMO)$ 想简单说几句关于陌陌的情况,宏观经济变化对直播业务有影响。这一直是我的顾虑之一,在前几天,我咨询超哥@刘志超 如何看宏观经济变化对陌陌的影响,也是出于此顾虑。昨晚电话会议中,管理层反复提到宏观经济对直播的影响,甚至出于对宏观经济的思考,不得不收缩部分业务规划,想必...查看全文

回复@洪易: 我个人观察探探似乎已经赢得了点对点陌生人社交战争,但根基还不是很牢靠,还需要时间。数据上对陌陌贡献有限。//@洪易:回复@舟宿夜江:探探上升空间怎么看?估了下 也就15% 陌陌的收入 @舟宿夜江查看全文

[赞成]不知道经济下滑对直播影响到底如何? 查看图片查看全文

额,感觉总体上写错了,递延收入,计算ARPU时肯定不能用当季或者半年报给的收入,投教育行业应该很懂这个概念吧?查看全文

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回复@逸修1: 是的,那您认可做空报告说的这点喽?//@逸修1:回复@逸修1:最近看同程艺龙招股书有提到2017年给微信支付的支付费用是4亿多但在成本与费用项目里面没有找到,应该是没有计入收入用第三方移动支付,钱本身就是先到第三方支付账户(产生备付金),交易完成,移动支付方(微信支付与支付宝...查看全文

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