炒股比赌博还恐怖?如何避免把炒股变成赌博

在中国,股民是一个悲哀的存在。

泱泱大国,炒什么的都有。有炒房的,有炒地皮的,有炒黄金的、有炒外汇的,有炒币的,还有炒鞋的。对上面那些世人各有评论,但唯有炒股的能在举国上下、社会各界形成共识——败家的。

鹏哥也是个有正经职业的金融民工,亲戚朋友问起股票来,我也只敢很谦虚的说,略懂一点。

为什么一个能够带领居民跑赢通胀,共享经济发展成果的投资工具,会成为过街老鼠?归根到底还在于股票交易的“赌”性。

连百度都告诉我们,炒股比赌博还恐怖。

那么股票到底能不能炒?鹏哥的答案是可以,但一定要姿势正确。我们今天就来谈一谈散户应该如何摆正炒股姿势,避免炒股变成赌博。

避免短线高频交易,拉长决策回馈周期

要拒绝在股市开赌,首先我们要了解炒股和赌博的共性是什么?

鹏哥曾经问过一个吸毒的人,你们吸毒的男男女女凑一起吸完一般都干些啥?和大家一样鹏哥这么问的初衷当然是想听一些“不可描述”的细节。

但是并没有。这哥们说,每次完事儿都特别亢奋,三四天不睡觉那种亢奋,大伙会凑在一起玩——在线赌博游戏!

这哥们声泪俱下的告诉我们,千万不要吸毒,吸完了赌博太烧钱了。

(玩笑话,请大家珍爱生命、远离毒品)

之所以赌博能让人亢奋,很重要的原因是赌博能快速让人得到反馈,这种反馈或者极其兴奋、或者极其失落,但反馈速度一定是很快的。这种快才能让人沉溺其中,才能让人不能自拔。

短线和高频交易也可以达到快速反馈的效果,是刺激散户赌性的直接因素。严重一点说,短线交易就是散户开赌前吸下的那颗“毒”。

A股交易机制对散户极其不利的一大因素,就是交易太“方便”了。开个户半小时不到就能完成,银证转账点点手指,买入卖出都是分分秒秒的事情,即便证监会设置了T+1的交易机制也不能挡住散户们做T的热情。

试想一下,如果炒房也可以点点手指买进卖出,那么房价指数还会是一条单边上涨的直线吗?

A股交易对散户的另一大负面机制就是涨跌停板。涨跌停板的初衷是为了限制投机,但事实上却给投机者定下了一只锚。散户可以在这只锚上找到刺激的反馈,庄家则可以利用这个锚的心理效应肆意蹂躏散户。

短线高频交易给人大起大落的感觉,也会严重的扰乱投资者的投资思路,把投资行为变成投机行为。

如果每个交易日下午三点后你感到一阵空虚,像极了一阵抽搐之后茫然的感觉。那么鹏哥在这里劝你一定要好好反思一下,是不是太频繁了?

构建自己的交易体系,谨慎的对待“内幕消息”

鹏哥极少跟身边的亲友说自己炒股,除了怕丢人之外,最重要的一点是为了谢绝内幕消息。

有很多朋友知道鹏哥也炒股,会很热心的告诉鹏哥一串六位数的致富密码,并很神秘的带一句有“内幕消息”。

内幕消息真的有这么多吗?鹏哥作为一个正儿八经的金融民工,十年的职业生涯也没听到过什么足够有价值的内幕消息。事实上,很多所谓的内幕消息,无非是我一个朋友在公司开车这个消息绝对可靠之类的,而且我跟你说了你千万不要告诉别人哦。

当消息传到你这里,可能早已经是全世界都知道的事情了。

那到底会不会有接近事件一线的直接消息呢?当然也是有的,鹏哥还在这上面吃过亏。这个消息直接到什么程度?直接到告诉我消息的小哥亲自操作了庄家的资金,子弹上膛,就等开枪了,你快点买,买完马上拉三个板。

结果鹏哥杀进去,真的马上吃了三个跌!停!板!

事后小哥很不好意思,请我吃饭。小哥说真是对不住您,形势太突然,我们也吓坏了没敢进。

当然小哥是我很好的朋友,我并没有怪他。反而这件事情给了我很深刻的教训,拒绝一切性质的“内幕消息”。之后小哥也跟过一些庄,有过一些很直接的内幕消息,但再也没有告诉过我。我们之间形成了一种很好的默契,只说哪里有坑,绝不提示哪里有果子。

每一个投资者都应该建立一套自己的交易体系。交易体系的作用在于,帮助你明确哪些股票可以买进,哪些股票什么时候应该卖出。它可以帮你避开情绪的影响,让你的炒股行为成为投资行为,而不是带着赌性的投机行为。

拿我的交易体系举个栗子——《我为什么买闻泰科技》。

我们前面在复盘闻泰科技的时候介绍了,买进闻泰科技的逻辑是半导体行业会有热点、公司的业绩会进入释放期、估值相对在合理区间、并购因子会带来热点催化。逻辑确立了,买入持有并耐心等待。

当股价突然急涨之后,事实渐渐超出了我们设定逻辑的框架。比如,估值被过度抬高,远远领先于业绩释放;半导体热点猛烈释放,板块已经积聚了大量投机盘,可能面临获利回吐了。突破了逻辑框架,我选择先落袋为安,等待重新修正投资逻辑或者市场重新回归我的逻辑框架内。

如果股价不涨反跌怎么办?当现实向下突破设定的逻辑框架后选择止损出局。比如,市场对半导体的前景判断发生根本性变化,消费电子的市场格局发生逆转,公司未来业绩抬升预期的基础被改变,并购发生重大变故或协同失败等。

有些人的止损逻辑是亏损10%,或亏损5%。具体多少并不重要,重要的是形成了适合自己、可执行的交易体系。

不要加杠杆!不要加杠杆!不要加杠杆!

重要的事情说三遍,鉴于这个事情太重要,多说一遍:不要加杠杆!

由于股市交易门槛极低,这个市场充斥着大量别说交易体系,连股票是什么都搞不清楚的散户。

我的一位初中同学——小X同学,曾经在获悉我对股票只是略懂一点而已后,迫不及待的想跟我科普什么是股票。鹏哥不是没有想过写一篇“什么是股票”的命题作文,但一想可能要写好几万字就放弃了。

但是小X同学言简意赅的向我科普了什么是股票——股票,就是买大小!

紧接着,小X同学热情地向我介绍他的主要事业。

“其实这东西我们也搞的,只不过股市是国家合法的场子,我们要到山上去开。开赌场呢,最重要是要先有钱,要赚利息的嘛,茶水费能赚个屁嘞。但更重要的是,如果你没有钱,客人进来几把就输光了,人家就不玩要回家了,人走了场子空了其他客人也没得玩,钱流不起来场子就开不下去了嘛,你要给人家钱让人玩下去嘛。对了你有没有钱,要不要我们一起搞一票保证能发财……”

郭德纲老师有一句话很应景——如果不是国家不让,我早发财了。

赌场都能抓住赌徒的心理——要刺激、要翻盘。既然有散户把股市当做买大小的赌场,那么也自然就有给赌徒提供资金的配资公司。

吃了个跌停没有钱了?没关系我们给你配资助你力挽狂澜;

博了个涨停水平高啊!快来找我们配资收益再翻翻。

诚然,加杠杆可以让你顺的时候盈利加倍,但也可以在你不顺的时候让你亏损翻倍。最重要的是,加杠杆尤其是高杠杆会严重破 坏 你 的 交 易 心 态!

一个人能驾驭的交易资金量是和他的收入成比例的。鹏哥诚心建议大家,投入股市的资金(包括杠杆放大之后的资金)决不能超过自己年收入的一定倍数。试想一下,如果你在股市满仓吃一个跌停,亏掉的钱比你一年的收入还多,还可以愉快的炒股,还可以冷静的吃面吗?

专业的投资人都极其注意控制仓位、控制风险,在你的投资水平达到专业级之前,听我一句劝,不要加杠杆。

说了这么多,都在说炒股的错误姿势。那到底炒股的正确姿势是怎样的?这个命题作文太大了,鹏哥推荐你关注我的公众号“散户鹏于晏”(ID:PYY-ZENG),我会不定期发布各种散户炒股知识和公司价值分析,带你一起解锁属于你的炒股姿势。

END

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