【反方】宽基躺平才是ETF投资的王道模式——做时间的朋友

对于话题  #投ETF选行业轮动还是宽基躺平# ,召声坚持认为,ETF投资的最佳方式就是——投资宽基——躺平+躺赢!

这几年来,我国股市走出“结构性”行情,这给不少投资者上了一课,就连相对“佛系”基民也不淡定了。在二八分化行情下,如果你选择行业主题类ETF(窄基),那走势是泾渭分明,水火两重天啊!


可是,如果你选择相对均衡的宽基ETF,那基本上可以拿到稳稳的幸福,赚个几十个点也是非常轻松的事情!

赚多赚少,赚钱就好——这才是投资ETF的要义,稳稳的赚钱最重要;不然,为什么你还要选择ETF基金投资,直接去投资股票就好了。

一、宽基投资是更轻松快乐的ETF投资

上面两张图告诉我们,从两者的特点来看,宽基指数大多适合定投或长期持有,行业主题指数适合根据行业风口做一个不定期不定向投资。对于想要省心省力,开启“懒人式”投资的投资者,宽基指数就是不错的选择。

但是,对于一些自诩有择时能力的,并且有一定研究能力,对政策热点比较敏感的投资者。似乎可以投资行业主题指数,可是,既然你有不错的研究能力,挖掘股票直接投资股票其实可以比投资行业主题指数更有收益,当然,风险也更大。

投资行业主题指数,是非常折磨人的ETF投资!——因为,回撤会比宽基大的多!

这张图看来,行业主题指数的回撤要相对大一些。 很多投资者,其实在投资的时候,心理压力都非常大,窄基投资,投资者自己所能承受的风险会大大多于宽基指数。比如,如果你选择白酒行业,那么最近的回撤可能就非常难受了,最大的回撤高达30个点, $贵州茅台(SH600519)$  、 $五粮液(SZ000858)$  ,作为主要的成分,受个股的影响与行业的影响就很大了。而宽基,就是东方不亮西方亮,风水总是在里面转,只要有行情,基本都有收益。

没有股票投资的收益率,却常常像股票投资一样的高度回撤,这使得投资者遭受非常大的心理压力。投资,应该是快乐轻松的事情,快乐投资才是好的投资。这一点上,宽基的躺平+躺赢模式就非常舒服,大的格局的人,也经常非常喜欢宽基也是这个道理!

二、选择宽基投资通常更不会出错

常言道,风水轮流转,选择窄基的,可能要靠运气才能轮到你。一旦方向主题错了,那就是漫长的煎熬,而选宽基ETF,通常更不会出错!

从全球发达经济体的发展趋势来说,只要国力长期向上发展,那么它的行业发展必然呈现出“此起彼伏”的现象。我们中国的,目前正是发展中国家,国家正在发展,冲劲非常足,宽基投资有稳稳的幸福感。但是,如果你投资的是窄基,因为行业存在周期起伏,也势必会导致单个行业对应的行业指数基金(窄基ETF)出现潮起潮落的兴衰更替。但是,包含多个行业的宽基指数基金(宽基ETF)不会因单行业的衰落而陨灭,因而,宽基ETF就是投资中确定性最高的一条路。


召声认为,作为投资人就应该心怀着敬畏市场,那么,请别盲目过分自大选择窄基;也请看看,稳稳当当的宽基。

中证500ETF、沪深300ETF、上证50ETF、中证1000ETF、创业板ETF等就是我们常见的宽基ETF。宽基指数的多行业组合特性特性就决定了——宽基指数不会死!也就对应着,选宽基ETF,更不会出错哟!

尤其是对于一些重仓投资ETF基金的球友。如果你是重仓参与,那么你最需要思考的问题应该是——“投资什么方向不会死”,而不是“投资什么方向最赚钱”。所以,投资需要有风险意识,需要控制风险,在此基础上争取将长期年化收益率做成某个值。

那种“我能一次性赚多少钱”的投资理念,其实并不适合投资ETF基金乃至于是股票,因为这种理念一旦走偏,就非常容易把投资变成了赌博。

三、投资宽基是投资国运——做时间的朋友

世界的核心资产看中国,中国的核心资产看沪港深!其中,就举个例子吧, $沪港深500ETF基金(SH517080)$  是一个宽基,发行就收到市场的追捧,原因就很简单。

因为,过去沪深300ETF,实际上就是我国资产的代表,可以看成最重要的宽基。更进一步,沪港深500ETF则进一步打通了沪、港、深三地市场,更加全面的覆盖了A股核心资产,沪、港、深三地的占比分别约为34%、42%、24%,实现中国核心资产的全覆盖,注意其中港股占比超过40%

对于国家的繁荣昌盛,民族的伟大复兴,这是一个必然的历史过程,投资宽基就意味着你实际上看好中国资本市场,而非某些行业!投资者面对的窄基选择会是“黑盒”:你并不知道谁未来会表现更好,它甚至有可能会死掉。宽基,却是“黑盒”现象的例外者,虽然不知道谁未来会表现得更好,但我知道中国资本市场会在世界上越来越好,它不会出现因选错而死的局面!

尤其是对于一些希望躺赢的定投投资者,定投是一个几乎稳赢也几乎不会暴富的投资方式,而宽基,其实和定投的底层逻辑是一样的。定投过程中收益反复,但是是小幅波动是,所有的投资者都很容易地淡然对待波动。

这样,你才有心态与时间,实现定投的收益滚雪球!

所以啊,召声认为,投资宽基指数是保证下限的投资方式。除了系统性风险之外的任何时间都适用。而宽基指数的好处就是可以一直把垃圾的股票踢出去,然后纳入新的好股票,沪深300这样的优质指数也是如此。

只要没有系统性风险,只要没有发生市场风格的彻底逆转,召声不敢说投资宽基指数的上限有多高,但是一定是保证你的下限不会很低。

而中国,我相信未来的复兴之路,终究能够实现,投资宽基——是因为我更看好中国市场!

过去的发展证明,对于宽基指数,长期来看趋势大概率是不断创新高的,是家庭证券资产配置中不可或缺的利器。 而窄基,就更加不确定,虽然有些的长期趋势不断创新高,但盲目投资介入的代价可能是付出较大的时间成本和心理成本。

对于佛系的我而言,宽基躺平才是ETF投资的王道模式——做时间的朋友!

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全部评论

三千饮一瓢2021-11-29 08:55

普通人而言,宽基才是省心的明智之举。但是我们不愿意承认自己很普通,所以偏偏更多的选择了窄基/行业。

从走召声2021-11-25 22:16

谢谢支持,我只是同理心的角度说说我的看法罢了

浅唱思念2021-11-25 21:11

写的太好了!!!

从走召声2021-10-19 19:35

对于多数球友而言,躺平模式才是最好的!$光伏ETF(SH515790)$ $沪港深500ETF基金(SH517080)$ $消费ETF(SZ159928)$