傻姑不服
昨晚上雪球,看到有人愤愤不平在骂宁波银行缺德,宁波银行前年完成可转债转股,去年又定向增发,200亿的核心资本一年多就消耗完了,确实是快了一点,本来不想发表什么意见,但有人联想到兴业银行,而且是按以往惯例,不管银行发生利好利空,对兴业银行肯定是利空,对招商银行永远是利好。所以我不...
对$平安银行(SZ000001)$ 的看法有些不同,平安银行虽然资本消耗也比较快,但它是有释放业绩预期的,去年主要受疫情影响,没法释放利润,今年要是拨备压力减轻,20%以上利润增长可能性很大,核心资本充足率肯定会上去的,而且它经营灵活,原来对公业务收得太厉害了,一看不行赶紧又加强做对公了,还有它学习能力也比较强,什么FICC的,看兴业在做,赶紧招兵买马也干上了,未来两年只要不发生提高零售风险权重这些黑天鹅事件,平安肯定会调整过来,股价上估计能与宁波银行换个位置,$宁波银行(SZ002142)$ 本质上与过去的北京银行、南京银行、上海银行没什么两样,给这么高的估值完全是抱团的结果。