大型收息股近十年分红与收益回测系列之——农业银行

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继续大型收息股近十年分红与收益回测系列,本系列只考虑那些规模较大、业绩稳定、股息率较高、财务健康的少数公司,今天来聊聊农业银行

一、农业银行近十年每股分红和除权日收盘价数据

可以看到,农业银行近十年每股分红总体也保持了增长,从每股0.1770元增长到了0.2222元,十年间总涨幅为25.54%,分红年化增幅为2.30%,好于工商银行的1.49%,差于建设银行的2.63%,十年来股息率大致在4.80%~7.50%之间波动,当前农行的价格是3.53元,分红除权后的股息率大致是6.72%,处在近十年的较高区间。

二、13年底买入100万元农业银行持股收息数据

假设在13年底以2.48元每股的价格买入100万元,将会持有403,225.81股的农业银行股票,十年间(算上今年未实施的分红)收到的分红将会达到743,548.39元,而最初买入的 403,225.81股的农业银行股票以当前价除权后计算的价值为1,333,790.32元,实现了约33.38%的增值,且期间收到了大笔的分红收入,以当前的分红数据看,三年后有望通过分红收回全部本金。

三、13年底买入100万元农业银行分红复投数据

假设在13年底以2.48元每股的价格买入100万元,将会持有403,225.81股的农业银行股票,十年间将收到的分红以除权日收盘价买入农业银行股票,在今年分红实施前将会持有661,852.90股农行股票,以当前价格计算价值2,336,340.74 元,总收益率为133.63%,年化收益率为9.34%,好于工商银行的8.48%,差于建设银行的10.30%,通过持续的复投以积攒股份,每年收到的分红从71,370.97元增长到了今年即将发放的147,063.71元,增幅为106.06%,十年前投入百万,今年月收息一万二,怎么看都是一笔明智的投资。

四、农业银行近十年的一些经营数据

1、收益&分红数据:

近十年农行的股收益增长了35.29%,每股分红增长了25.54%,分红率在30%附近,去年的分红率为32.20%,要略微高于工商银行建设银行

2、资产质量数据:

近几年的不良贷款率在1.40%附近,拨备覆盖率维持在300%附近,农行的拨备是四大行里面最好的,四大行里面最令人印象深刻的两点就是建行的不良认定之严格与农行的拨备储备之深厚。

3、核心一级资本充足率数据:

18年以来农行的核充率维持在11%以上,这一点比工商银行建设银行要差很多,值得一提的是,在18年农行曾经有过千亿增发补充核心资本的历史,总的来看农行在内生增长性上是要差于工行建行的。

总的来看,农行的经营质量要差于工行建行,但是也还算不错,深厚的拨备储备足以让人心安,如果保持目前的发展速度的话会是一个非常不错的收息股,当前农行的市盈率为4.75、市净率为0.54、股息率为6.29%,预期未来应该能实现8%左右的长期投资收益。

PS:1、历史不代表未来,本文数据仅为个人学习研究整理之用,不构成投资建议;

2、文中数据计算为理想化计算,不考虑交易的税费和整数股买入。

附上本系列其它其它文章传送门:

1、工商银行网页链接

2、建设银行网页链接

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全部讨论

我在流水线打螺丝2023-06-30 22:51

来回搬砖,才是王道

破风k5l2023-06-28 14:49

其实四大行都差不多吧。

百事可口2023-06-28 14:19

我只买一个,买啥好

躺红利摊转债2023-06-28 13:31

都挺好

百事可口2023-06-28 13:01

515080和515180,你会买哪一个,还是都买

躺红利摊转债2023-06-28 11:04

山间的风2023-06-28 11:03

躺红利摊转债2023-06-28 09:39

天下有雪322023-06-28 09:27