近期 @蛋卷基金 悄悄上线了个新功能：组合自定义筛选。简单来说就是对现有组合按照投资目的进行一级分类后，再按策略进行二级分类。同时增加自定义的筛选功能，匹配不同收益预期、不同风险接受程度基民的投资需求。
先回顾下一级分类，零钱管理就是针对短期不用的钱，目标是超越货币收益；稳健理财是针对中期不用的钱或者风险承受能力较低的用户，目标是超越理财收益；积极增值是针对中长期不用的钱，期望获取股市收益的用户。
下面对这个工具的几个功能进行详细的介绍
一、综合排序：年化收益、风险系数、关注人气、销量飙升
年化收益和风险系数是偏分析的指标，重点说下风险系数，他是组合最大回撤相对同期基准指数最大回撤的比值
比值小于1，说明同期组合的回撤风险比基准指数要小。
另外还能看看组合的年化收益对比，看看别的基民都在关注什么、买什么。就是需要注意很多组合成立时间不足1年，最近一段时间市场较好所以年化会比较高，现在投资需要降低预期。
二、投资策略：
这个筛选主要是针对积极增值策略的，因为大部分投资者还是追求股市收益，而大部分组合都在这个分类下，所以需要进行细分，了解不同组合的区别。
1、零钱储蓄主要是货币增强：标的配置以货币基金为主，短债基金为辅。也有部分短债和长债基金的搭配。
2、稳健理财中主要分两类
第一类固收增强比较好理解，偏债基金打底，然后加入一些偏股基金增强收益。
第二类股债平衡是根据基金的波动率来确定仓位的，比如设定偏债和偏股的目标年化波动率都是5%，偏债基金的波动率10%，那么就可以配置50%的偏债基金，偏股基金波动率25%，那么就最多配置20%。调整目标波动率，底层的配置比例就变了。
3、积极增值策略较多，主要是五类
1）宽基（指数）严选是以工具配置为出发点，搭配不同风格的指数基金，或者低估的指数/策略指数。
2）全球配置是在A股投资的基础上，关注港股、美股等海外资产或海外上市的中概股的机会。
3）股债平衡前面提到过，只不过积极增值里面的股债平衡，给到偏股类基金的风险比重会高一些。它的目标是在获取股票市场收益的基础上，降低一些波动。
4）行业轮动是按照趋势热点选择行业指数或行业主题基金，定期轮换的策略。
5）主动优选是最多的，简单理解就是选明星基金经理管理的主动基金，搭建明星基金优选池。关于蛋卷上各主理人的主动基金选择能力，我贴张图，具体可以参考这篇文章。
三、投资方式：
1、配置型组合，适合存量资金一笔买入，也可以手动定期投资。
2、定投型组合，定期发车，适合增量资金持续定投，找不好买点或者现金流较好的可以定投
四、更多筛选：
1、组合主理人：
基金公司组合专业性较强，缺点是大部分选择的都是自家的基金，好处是对基金的了解把控能力更强。
基金达人一般是全市场选基金，里面还叠加了粉丝效应，就是基金达人和粉丝的交流会更多一些。
2、年化收益区间，最大回撤区间
这两个指标一定要结合着来，而且设置的时候，先设置一个较宽松的标准，再逐渐缩小区间。要不然一上来设置年化收益30%，最大回撤5%，发现点完确定以后没有组合满足要求。谁不希望收益高回撤小，但是事实不可能这么完美，找到较好的结合点才是现实的。
现在的组合已经很丰富了，各种风格类型的都有，把组合当成一种配置工具，也是很不错的选择。
风险提示：本文仅供投资者学习了解。本文观点不构成投资建议或承诺。基金有风险，投资需谨慎。