地产迎来实质性利好

发布于: 雪球转发:9回复:17喜欢:16

茅台明年提量

最近几天大家都被社会事件吸引了关注点,不过资本市场上却也发生了不少事情,所以今天就给大家整理一下近期的一些事件。

首先是股王茅台明年的销售计划。

茅台之所以被人追捧,其中一个非常厉害的特点就是——基于极其强大的品牌,他们家的酒只要生产出来,基本都可以卖出去。

所以,茅台的销量提升和价格提升,就基本可以成为判断未来经营情况的基准。

从最新的销售计划来看,3.45万吨相比上一年大概有11.3%的增长,也就是说明年茅台哪怕不提价,单靠销量推动也能有11.3%的业绩增长,如果飞天茅台的销售紧俏带动起其他茅台酒的销售提升,那么明年获取15%-20%的增长,也是有可能的。

不过,提价方面从ZZ因素考虑来看大概率不会出现,所以2020年应该不会出现茅台量价齐升的情况。

这是茅台当前的价格,红线代表最新的估值情况,绿线则代表叠加今年四季度增长和明年业绩增长后的估值情况,毛估现价下茅台明年年底的估值大概是28PE左右,以此做线性外推,2021年则大概能到24PE附近。

所以,茅台是贵还是便宜,大家可以再衡量下。

房地产利率变动

这两天另外一件事情就是房地产利率变化。

以专业的描述来看相信大家都不太好理解,这里我用相对简单的话语给大家转述下。

这次房贷利率的变化,是要在明年3月1日到8月31日,让当下负有房贷的人对日后的利率进行二选一的方案。

原方案是维持当前的固定利率不变,比如如果你原本跟银行谈的利率方案是4.9%基准利率,那么未来也会维持这个利率,直到还款结束。

转换方案则是跟随LPR的利率变化下进行浮动,这个浮动利率会以当前LPR利率和固定利率的差值进行固定。

比如当前LPR利率是4.8%,而你的贷款利率是4.9%,那么这0.1%就是未来固定的浮动利率。

在这基础上,如果LPR利率不断下降,那么你实际的房贷利率也会不断下降(比如LPR利率下降到4%,那么你的房贷利率就是4%+0.1%=4.1%),反之则上升。

从趋势而言,未来大概率会逐步下降,尤其是在当前降息周期的大环境下,所以对于房贷利率的变化我个人更倾向选择新的方案。

这个措施下,结合当前的地产环境来看,是实实在在的“稳房价”,所以政府传达的信息也已经非常明显了,刚需的朋友该上车还是上车吧。

对于房产企业而言,这个也是非常明显的利好,周一地产股不排除会直接来一波行情。

......

1.酒鬼酒的风波逐步平息,白酒也基本没受到什么影响,本来想捞一把的计划现在看来只能又阁下了。最近几天白酒又重新强势起来,不过明年的白酒板块很可能会成为一个分化的板块。

另外,有朋友对最近洋河的强势很不解,老实说我也不明白,当然不排除基本面方面提前复苏被人发现然后进场拉升,但对于洋河我并没有把握去对当前阶段进行判断,所以还是打算老实等财报出来后再作决定。

2.京沪高铁的新股在1月6日就可以申购,这个估计会是比较容易中的新股,考虑到之前的邮储银行也熬过了首日破发危机,京沪高铁目前来看大概率也不会破发,建议大家申购。

3.昨天的文章很荣幸能得到大家的认可,毕竟这个行业我也是体会颇深(另外还有律师和教师行业其实也很不容易,有空也给大家聊聊),所以就希望多聊几句帮更多人消除误解。

关于医疗问题的解决思路,这里也进一步给大家简单说说我的一些想法,保证基础医疗的公共服务性下,尽可能放开私立医院的管制,双管齐下。

这样应该能相对比较好地满足“医生、病患、政府”三个方面的矛盾,大家也不必再担心富人占用公共医疗资源。因为会有相应的高质量市场服务来满足他们的需求,并且让富人给予顶级医生合理的市场对价,使得整个医疗行业能够良性竞争。

普通人则可以通过公共服务来享受基础服务,买好保险的群体则也可以有更高的医疗服务追求。

目前来看,我们也正在往这方向走,保险行业近几年的蓬勃发展就表明这一现象。

新粉关注回复“老严”可了解我的投资体系

关注公众号财富严选,回复小牛获取年化13%的指数基金组合

@lomycat @今日话题 $贵州茅台(SH600519)$ $万科A(SZ000002)$ $保利地产(SH600048)$

全部讨论

估值的救赎2019-12-29 21:54

市场对地产银行的偏见实在是太多了。

潇萧铭文2019-12-29 20:47

洋河因为前面在经销商积压的货太多,所以销售增长不动了。最近个人发现这么个情况,也许可以作为洋河基本面改善判断的参考。
本人经常喝洋河的酒,经常从一家买。今年年中买的酒,出厂日期竟然是17年底的。中间买了很多次(大概二十回),出厂日期逐渐往后,半个月前最新买的一批,出厂日期已经到了18年底,这是不是意味着半年时间去库存去了一年的。去库存速度上来了,压货状况有所缓解,未来预期可能改善。

正派的翻倍小情怀2019-12-29 20:42

能预测利率去做多国债期货吧

改来改去188882019-12-29 20:35

所以不用怀疑地产周一会来一波
$保利地产(SH600048)$ $万科A(SZ000002)$

敬畏市场12019-12-29 20:01

稳等于打压,要理解国家意图,别让自己的想法捆绑自己的行为

财富严选2019-12-29 19:34

最好不要大涨,但一定不能大跌,如果出问题的话涨总比跌好。

了持2019-12-29 19:31

对稳房价这个词不太理解,稳房价不是打压房价吗?