回复@Lorrrant: 小米披露了相关业务占比,网贷和有品收入是算一起的,18年是25亿,19年前三季度是45亿。分别占互联网收入的16%和32%。广告是去年100亿和今年前三季的77亿。//@Lorrrant:回复@我只是不经意遇到您:您的估值为什么比现在市值低这么多,按您的逻辑,56亿的利润,40亿都来自网贷的话,小米几乎是一个纯网贷公司了,再按照PE8这样算,那肯定是很低的。不过可能网贷这方面我真的不懂,究竟贷款规模和利润是否成一定的线性关系?还有是否存在利息回收的延期情况呢?而且还有一点,您还是没有正面回答我的提问,广告营收2019年前三季度已经是77亿,怎么算出来净利润10几亿啊?那证明您那40亿肯定是错的。
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引用:
粗看小米财务数据和对比几家业务相关上市公司财务数据,我认为小米是一家卖低端硬件的杂货铺、互联网贷款及广告和资本投资公司。看到很多从硬件出货量、IOT概念角度分析小米财报的文章,我觉得无法说明小米的财务质量,更无法让大家知道小米是什么样的一家企业。所以我从以下几个方面去分析小米:...

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溪流背坡村2019-12-01 16:07

看清楚应收贷款,是负债表的数据。是不是P2P,不要一棒子打死,毕竟现在做P2P的公司不多了。助贷其实就是打着信息技术或咨询公司的招牌在做的。毕竟合规的助贷是担保牌照,担保意味要是不良贷款出现,担保公司连带责任。
都是负债表的数据,你还要洗,我觉得你应该拿我文字的观点去问公司

以后不改名字了2019-12-01 14:32

我可不可以对你说一句,你要了解目前一些互联网企业如何从事助贷和网贷业务就清楚了呢?实际上你连贷款的沉淀资本都不知道,你没有计算出贷款余额和企业现金流之间的关系,拍拍贷是p2p,小米金融是吗?像LC这种,会拿自有资金去放贷,小米存在这种情况吗?小米的网贷是怎么运作的,和重庆贷款公司之间有没有债务关系?有没有可能有息负债是和lc一样走的把债券打包给债权人产生的呢?那这个负债就不是真的负债。懂??

溪流背坡村2019-12-01 11:50

我只能说小米披露的是收入,不代表是其利润水平,网贷业务如果是放进一些科技子公司的服务收入里,是可以不计入网贷收入的,这块业务穿透有点麻烦。
你要了解目前一些互联网企业如何从事助贷和网贷业务就清楚了