无法逆转的趋势,炒股将不再适合90%的普通人

今天在某博上看了一张名为“A股各类投资者持股市值占比(自由流通市值)”的表格,稍有感触。以前我们常听到一句话“股票就像电子海洛因, 如果你恨一个人,就让他去炒股,因为股市是地狱”,戒不掉还挺难受。

没想到几年过去了,戒掉股票的人竟然还挺多!2003年的时候我们的个人投资者持股比例是95.4%,2014年的时候还有72.4%,但是到了2018年,个人投资者的占比却只有52.5%;这是什么意思?

意义是以前玩股票里,10个人有9个是韭菜,一个割韭菜的人,9个韭菜里总有人还说能赚钱,毕竟韭菜多了,割韭菜的人再怎么割也割不完。现在10个人里有5个是专门割韭菜的人,聪明的人太多,傻子不够用。所以我们最近几年能明显的感受到,现在不像以前那么容易在股市里赚钱了,现在想在股市里赚点钱不容易了。

那么韭菜减少的局面在未来有没有可能改变?真实的答案可能比较残酷,未来韭菜会越来越少。“去散户化”是任何发展中股市走向成熟资本市场的共同特征。就像我们的港股市场,个人投资者的市值占比数量不到10%,机构投资者的市值占比数量约45%,半壁江山被机构投资者占有。这也是为什么港股里有很多仙股的原因之一,因为机构投资者买股票有更严格的规定,比如某些机构就不允许买地量股和垃圾股。

可以预见的是,未来我们的A股也会逐渐出现港股的情况,就比如现在的炒题材的人越来越少了一样,未来的A股会更加偏向专业化,那市场占有率、行业前景和公司报表说话。这些需要专业的知识和靠谱的信息来源,留给个人投资者发挥题材炒作的空间会越来越少。

那我们这一代人该怎么办?答案很简单,那就是把炒股变成“理财”。我们普通人只需要明白大周期,就很容易在股市里赚到钱。

前面牛娃在《五年翻三倍,比房子更赚钱又安全的方法》中说过,我们股市有个很明显的规律。

只要股市连续两年下跌,第三年开始买入持续五年,投资收益率完爆一线城市房价增长速度。我们普通人最容易赚的钱就是股市里不断循环的“周期”钱。周期的意思很简单,就是从低位-高位-低位的过程,这里的高地位不是我们常说的上证点位,指数的点位有很大的失真。用指数来判断高地位的误差很大。

曾经说过,牛娃最喜欢用的是集思录的温度计,温度计是什么意思?

很简单,就是个百分比。能从上图清晰的看到,温度计在2015年5月份的到了99.98的位置,意味2015年的估值比A股二十多年时间里99.98%的估值都高,非常危险,不到一个月,2015年6月份A股牛市见顶结束。

在2018年10月份温度计到了4.68,意味着它只比历史上95.32%的估值低,处于极低估值的位置,不到一个月,2018年11月份开始市场走出一波大反弹。这就是温度计带来的好处,能非常有效的提示全市场是处于“高估”还是“低估”,是该恐慌还是该贪婪!只要在该贪婪的时候入手,等待牛市到来就能轻松的吃到该赚的收益。这一点我们在以前就说过,就不再论述。

今天主要想表达的意思是,市场的各类投资者都在不断的进化,且会越来越专业化,外行想战胜内行的难度会越来越高。股票市场的去散户化趋势也会降低股票市场的题材炒作空间。未来股市中留给普通人赚大钱的机会只有一个,那就是全面牛市到来!其他的时间,想要投机赚到大钱的概率会极速降低。

并且我们要知道一个事实,炒房和炒股有个类似的地方。为什么每一轮房价上涨会有很多人赚大钱。本质上房价上涨的幅度并不夸张,二三线城市一轮房价行业也就一倍左右的空间。和股票市场相比这点涨幅不算啥。房价大涨之所以让那么多人赚大钱,核心原因是“杠杆”。首付30%,其他的钱全部向银行借的,就是用了3倍的杠杆。所以房价翻一倍的话,自己的收益能赚六倍。时间短见效快,当然令人疯狂,当然令人欣喜。

股票市场也是一样,想要在股票市场中赚大钱,能买到10倍牛股的是极少数人,这极少数人中能拿住10倍牛股的人更是凤毛菱角,万中无一。更别说大部分普通人常年都是轻仓入场,就算某一只股票大涨100%,也因为仓位的原因总体资产赚的不高。

但是把炒股当做理财就不一样了,在股票市场中理财,资金只会越来越高。就像在银行里存钱一样,资金数字会越来越多。只需要明白大周期,明白市场什么时候是“低估”,然后按照《五年翻三倍,比房子更赚钱又安全的方法》文章中的方法进行投资,扩大理财基数,就能很轻松的赚到大钱。

虽然我们在这里说的很轻松,但是实际上我们都知道操作起来并不轻松。很简单一个道理,谁能够保证手里的一笔大资金能在五年里都不动它,天灾人祸或者偶然因素,谁也不敢百分之百的保证。但恰好因为这个不能保证的因素,反而让股市中理财的方法成为了一个“高门槛”的领域。这也是为什么大多数富人能越来越肥,穷人难以翻身的原因。

看一遍很容易,做一遍却超级难,屌丝想要逆袭,就需要做到常人难以做到的事儿。千里之行始于足下,从现在开始,开启长线理财思维吧。

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精彩评论

加油0重头再来07-22 07:49

想多了,t+1制度不改,永远散户市场

成长之魅07-22 19:33

呵呵,咱的收益秒杀百分之九十以上的所谓机构,基金。有钱,扔了都不买基金,看看他们这些年的水平,除了坑基民,旱涝保收收取佣金,其他给投资者带来收益的有几只?

楚岩楚岩07-22 06:34

拉黑,关注了这么久,现在也搞这一套了

李大石页07-22 07:14

这个水平,这个组合收益。。。您是不是知乎大V?是不是买的粉

啾啾雎鳩07-22 06:48

机构才是蜡雞阿,对手太弱,我想不赚銭都难

全部评论

爱老虎油197607-23 07:25

机构散户化

钓牛娃07-22 20:14

非常棒的工具,对你有用就好

成长之魅07-22 19:33

呵呵,咱的收益秒杀百分之九十以上的所谓机构,基金。有钱,扔了都不买基金,看看他们这些年的水平,除了坑基民,旱涝保收收取佣金,其他给投资者带来收益的有几只?

大宝藏07-22 17:57

作者搞哪一套?没看懂

黄财神之激战股林07-22 17:25

该吃药了