对的。。
很高兴您能问我这个问题。
根据我曾经在基金行业的从业经验来看,每个平台对于“组合的收益计算”,“用户买组合的盈利”等计算都有偏差,各家公式可能都不一样。
再来看您提的具体问题。
就拿“雄霸天下”组合为例,该组合目前的持仓共有9只基金。但是主理人每一期定投时,一般只会选择其中2~3只基金买。所以,我猜测蛋卷定投功能 是根据当前9只基金来测算的,即:每一期都会定投这9只基金。
而APP展示的收益率是根据实际主理人每次加仓的不同基金来测算的。(这是定投测算结果不同的原因之一)
其次,从定投时间来看,你在蛋卷定投功能中设置好周定投后,是严格每周都定投的。但是,实际情况下,主理人并没有每周都定投,比如 雄霸天下,经常每月只定投2次。(这是原因之二)
综上,2个定投收益率的结果“有差异”是很正常的。
因为,主理人每一期定投的“金额,时间,成分基金”,可以都不一样;不能简单用“周定投功能”来复制。
那么,你肯定会疑问说:组合界面上展示出来给我们看的定投型组合的收益率,是否可信呢?
这里我用另一 定投型组合“九雾组合”来测算。
之所以选择这个组合,是因为它半年来:
1、几乎严格按照每周定投的
2、每周定投的基金和金额都是一样的
——也就是说,这个组合的主理人的实际定投操作,跟我们设置定投功能的操作,几乎一样。
我用天天基金的定投计算器来测算:从2020年12月25日开始,设置每周三定投,到今年6月16日。(即:严格复制了 九雾自身的定投时间和金额)
我测算出来的 上述5只基金,近半年的周定投收益率为 -1.59%(与组合界面展示的3.1%有偏差)但是,用蛋卷的定投计算器算出来的却是 -4.39%~~
然后我又看了一下 组合界面对收益率的解释:他们还算了一个“期初组合资产”。——这也是导致定投收益测算的差异原因之三。
——从对九雾组合的测算来看,我感觉蛋卷展示的收益率,有“偏大”的嫌疑。而 蛋卷定投功能,我又感觉有“偏小”的嫌疑。。
下图为九雾组合 周定投的成分基金: